Startup focada em pagamentos de criptomoedas sem fraude levanta US$ 50 milhões

Uma plataforma focada no combate à fraude por meio de transações instantâneas de criptomoedas levantou US$ 51.5 milhões em financiamento de risco, destinado a ajudar a startup a lançar novos produtos mais rapidamente. 

Fundada em 2020, Sardinha suporta interfaces de programação de aplicativos (APIs) para pagamentos, fraude e conformidade, bem como liquidação instantânea para transações de criptografia e NFT.

A empresa de capital de risco Andreessen Horowitz's Fundo de crescimento liderou a rodada da Série B. Outros investidores incluem XYZ, Nyca Partners, Sound Ventures, Activant Capital, Google Ventures, Visa, The General Partnership, NAventures, ING Ventures, ConsenSys, Cross River Digital Ventures, Alloy Labs e Uniswap Labs Ventures.

Um porta-voz se recusou a especificar a nova avaliação da Sardine.

A Sardine levantou US$ 4.6 milhões em uma rodada inicial em março de 2021, comercializando-se como uma alternativa às plataformas de serviços bancários como Plaid, Synapse e Marqeta. A empresa disse na época que sua plataforma de detecção de fraudes identifica agentes mal-intencionados combinando dados sobre impressões digitais do navegador, atributos de dispositivos móveis, tráfego de rede, dados de sensores e comportamento do usuário.

A Federal Trade Commission (FTC) disse em junho que de janeiro de 2021 a março de 2022, mais de 46,000 pessoas relataram perder mais de US$ 1 bilhão em criptomoedas devido a golpes.

“A tecnologia de combate a fraudes da Sardine ajuda a movimentar dinheiro rapidamente e sem riscos, e seu rápido crescimento é uma prova da importância e força de sua oferta”, disse Alex Immerman, sócio do a16z Growth Fund, em comunicado.

ACH (Automated Clearing House) é o principal meio de pagamento para pagamento de impostos, funcionários e fornecedores. A Rede ACH movimentou 7.5 bilhões de pagamentos no segundo trimestre de 2022, de acordo com os dados da Nacha.

As liquidações instantâneas da Sardine permitem um acesso instantâneo de ACH e cartão à criptomoeda, permitindo que os clientes comprem cerca de 30 ativos criptográficos ou NFTs. 

A equipe da empresa construiu uma infraestrutura de prevenção e conformidade contra fraudes para Coinbase, Revolut, Uber, PayPal e Zelle. Alfarida Mohammed, vice-presidente sênior de conformidade da FTX, disse em comunicado que a exchange de criptomoedas usa a tecnologia da Sardine para ajudar a proteger seus traders de criptomoedas.

“Nossa missão é permitir pagamentos mais seguros e rápidos em uma experiência perfeita entre instituições financeiras, fintechs e empresas de criptomoedas – construída em nossa plataforma de risco”, CEO da Sardine Sopas Ranjan disse Blockworks. “Parte de nosso financiamento da Série B será usado para acelerar o desenvolvimento de nosso cartão e ACH instantâneo para produtos cripto on-ramp e NFT Checkout.”

Antes de fundar a Sardine, Ranjan era chefe de cripto no aplicativo financeiro Revolut. Antes disso, ele passou quase quatro anos como diretor de ciência de dados e risco na Coinbase.

Grandes instituições financeiras têm versões internas de unidades de fraude, identidade ou pagamentos. Outras empresas, como Elliptic, TRM Labs e CipherTrace, subsidiária da Mastercard, oferecem soluções em um ou mais desses domínios.

Mas Andrew Steele, sócio da Activant Capital, disse em comunicado que a Sardine é um raro exemplo de plataforma que combina soluções de fraude, identidade e pagamentos. 

“À medida que desbloqueiam pagamentos instantâneos em fintechs e criptomoedas, eles estão posicionados de forma única para construir uma rede de pagamentos líder do futuro”, disse Steele.

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