A UE continua sua mais recente tendência de regular as atividades de cripto, criando um novo órgão regulador focado na prevenção da lavagem de dinheiro na indústria de cripto.
A União Europeia (UE) criará um novo cão de guarda
Em julho de 2021, a Comissão Europeia publicou sua proposta para a sexta Diretiva ABC (AMLD6). No mês passado, a Comissão Europeia publicou sua versão do documento. Agora, o Parlamento discutirá sua própria versão, antes que os três órgãos legislativos da UE (Comissão, Parlamento e Conselho) se envolvam em um trílogo para chegar a uma versão final do quadro.
De acordo com um briefing parlamentar, um elemento crucial da nova legislação é a criação de uma autoridade em toda a UE para LBC. Embora os órgãos legislativos ainda precisem discuti-lo, não parece haver muita discordância sobre a necessidade de tal órgão e sua obrigação de ter controle direto sobre provedores de serviços para criptoativos localizados na UE.
Este novo regulador terá poderes de supervisão direta sobre as instituições financeiras e um papel de coordenação sobre o setor não financeiro:
Supervisão a nível da UE que consiste num modelo hub and spoke – ou seja, supervisor a nível da UE competente para a supervisão direta de certas instituições financeiras (IF), supervisão/coordenação indireta de outras instituições financeiras e um papel de coordenação para a supervisão do setor não financeiro como primeiro passo.
Após a aprovação da versão final da AMLD6, os estados membros da UE ainda precisarão transpor as novas regras para seus ordenamentos jurídicos. Ao contrário dos regulamentos, que são diretamente aplicáveis em todos os estados membros após a publicação, as diretivas não têm força legal até que sejam adotadas por cada país.
A nova autoridade AML representa uma mudança nas diretivas AML anteriores da UE. Embora as diretivas AML 4 e 5 se concentrassem principalmente na imposição de obrigações de coleta de dados a muitas entidades diferentes (e não apenas empresas), cada estado membro era livre para determinar a autoridade reguladora responsável por lidar com as informações relatadas.
Agora, ao estabelecer uma autoridade ABC a nível europeu, a UE pretende harmonizar a supervisão AML em vez de deixar esta decisão para os estados membros.
Considerando o cronograma da legislação comum da UE, mesmo que o trílogo do AMLD6 leve pouco ou nenhum tempo, é altamente improvável que a implementação desse quadro ocorra em breve. Uma vez que levará algum tempo para contratar pessoal para a nova autoridade AML operar, seus poderes de supervisão serão exercidos por cada órgão regulador AML de cada estado membro.
Qual é a posição da UE em relação às criptomoedas?
A UE tem voltado seu foco para a criptomoeda nos últimos meses, com os regulamentos de Mercados de Criptoativos (MiCA) e Transferência de Fundos (TRF) em fase de conclusão. O novo pacote AMLD6 continuará essa tendência.
O MiCA será uma estrutura extensa aplicável a todos os criptoativos (incluindo stablecoins), exchanges, provedores de criptoativos e protocolos financeiros descentralizados. O TRF se aplicará a todas as transferências de fundos, tanto com moeda fiduciária quanto com criptomoedas, e visa impedir o uso de criptomoedas para contornar as restrições de AML.
Embora a proibição da prova de trabalho tenha sido derrotada no Parlamento Europeu, o Banco Central Europeu não está interessado nas vantagens da criptomoeda e desaconselha regularmente seu uso em suas análises de estabilidade financeira.
De acordo com um novo estudo da empresa de pagamentos de ativos digitais TripleA, a adoção de criptomoedas ultrapassa 320 milhões de usuários em todo o mundo, 43 milhões deles na Europa. Com tantas pessoas usando cripto, o momento é propício para a adoção de legislação que visa proteger os investidores dos riscos relacionados à cripto.
No início deste mês, o Federal Reserve dos Estados Unidos emitiu orientações para bancos que se envolvem ou buscam se envolver em atividades relacionadas a criptomoedas no que parece ser uma tendência global para os supervisores.
Fonte: https://crypto.news/the-eu-creates-a-new-crypto-supervisor/