A criptomoeda percorreu um longo caminho desde o surgimento do Bitcoin em 2009. Embora tenha ganhado ampla adoção e reconhecimento, o mercado de criptografia também testemunhou vários grandes desastres desde então.
No entanto, este ano foi o pior, colocando repetidamente o mercado de criptomoedas de joelhos.
Este artigo analisará todos os grandes desastres ocorridos até 2021 e os comparará com 2022. Também forneceremos uma previsão sobre o que esperar em 2023, destacando movimentos significativos dos reguladores e o papel da Proof-of-Reserve (PoR) para garantir a segurança e a estabilidade do mercado de criptomoedas.
Vamos entrar nisso!
Grandes desastres que abalaram o mercado de criptomoedas até 2021
Hack do Monte Gox (2014)
Um dos maiores desastres da história da criptomoeda ocorreu em 2014 na bolsa Mt. Gox. Na época, isso manuseado cerca de 70% de todas as transações Bitcoin. Os hackers tiveram acesso à bolsa e 850,000 Bitcoins (cerca de US$ 450 milhões na época) foram roubados.
O hack afetou a comunidade cripto e levou a uma queda significativa no preço do Bitcoin. A bolsa acabou pedindo falência, causando pânico generalizado e ceticismo entre os investidores.
Hack DAO (2016)
A Organização Autônoma Descentralizada (DAO) foi uma plataforma de contrato inovadora construída na blockchain Ethereum que arrecadou mais de $ 150 milhões em crowdfunding em 2016. No entanto, em junho do mesmo ano, um hacker desconhecido exploradas uma vulnerabilidade no código do DAO e roubou cerca de 3.6 milhões de Ether (no valor de cerca de $ 50 milhões na época).
O hack levou a um hard fork na blockchain Ethereum, criando Ethereum (ETH) e Ethereum Classic (ETC).
Corte Bitfinex (2016)
Em agosto de 2016, a bolsa Bitfinex, uma das maiores bolsas de criptomoedas do mundo, sofreu um grande hack, resultando no roubo de cerca de 120,000 Bitcoins (no valor de cerca de US$ 72 milhões na época). O hack levou a uma queda significativa no preço do Bitcoin e causou pânico generalizado entre os investidores.
Hack de verificação de moedas (2018)
Em janeiro de 2018, a exchange de criptomoedas japonesa Coincheck sofreu um grande hack, resultando no roubo de cerca de 523 milhões de tokens NEM (no valor de cerca de US$ 534 milhões na época). O hack levou a uma queda significativa no preço do NEM e causou pânico generalizado entre os investidores.
Notavelmente, após um grande boom em 2017, foi neste ano que o Bitcoin caiu. Outras criptomoedas também seguiram o exemplo. Em setembro de 2018, todos eles caíram 80% de suas máximas, tornando-o pior do que o bolha pontocom colapso de 1995-2000. Em 26 de novembro, o Bitcoin havia perdido 80% de seu valor, ficando abaixo da marca de US$ 4,000.
Em janeiro de 2018, a CBS advertido sobre possíveis fraudes, especialmente depois que o Texas Securities Board ordenou que a BitConnect, uma empresa britânica, parasse de operar. Prometeu altos retornos mensais, mas precisava de uma sede social ou forneceu os documentos exigidos.
Quadriga CX (2019)
Em 2019, a exchange canadense de criptomoedas QuadrigaCX enfrentou uma polêmica que levaria à sua queda. Relatórios revelou que o CEO da empresa, Gerald Cotten, havia morrido, levando consigo as senhas das carteiras frias da bolsa (usadas para armazenar criptomoedas offline). Como resultado, a exchange não conseguiu acessar cerca de US$ 190 milhões em criptomoedas, causando pânico generalizado entre os investidores.
Agora, vamos comparar esses grandes desastres com o que aconteceu em 2022
O colapso de TerraUSD e LUNA
O colapso das duas principais stablecoins da indústria cripto, TerraUSD e Terra, resultou em cerca de US$ 40 bilhões em perdas para investidores. A outra moeda que a apoiava, LUNA, também foi afetado pelo colapso e desde então foi renomeado para Terra Classic.
Uma stablecoin fornece um ambiente seguro e estável para investidores, que geralmente estão expostos a alta volatilidade e LUNA e TerraUSD não foram diferentes. Em teoria, o preço do TerraUSD permaneceria o mesmo de quando foi criado. Isso o tornaria um ativo ideal para investidores em criptomoedas.
Em abril, o LUNA estava em torno de US$ 116, caindo constantemente para uma fração de centavo. Lael Brainard, vice-presidente do Federal Reserve, a que se refere a ele como uma corrida bancária clássica durante um discurso em um evento em julho. O súbito colapso deste projeto afetou investidores individuais e empresas que dependiam dele para seus modelos de negócios.
Contas de clientes congeladas, hacks e falências repentinas
Apesar dos avanços tecnológicos ocorridos na indústria criptográfica, os problemas financeiros que algumas empresas enfrentaram ainda são eternos. Notavelmente, estatística pela Fortune Crypto mostram que os fraudadores implantaram mais de 117,000 tokens fraudulentos este ano, um aumento de 41% em relação ao ano passado.
Ao longo dos anos, muitas empresas foram atingidas e faliram ou estão lutando para se manter à tona. Comparativamente, 2022 é o pior se você acumular todas as falências e eventos de hack do passado. Vamos entrar nisso;
Rede Celsius
A Celsius Network foi uma startup que começou em 2017 e oferecia diversos serviços financeiros, como empréstimos e depósitos. De acordo com o seu site do Network Development Group, os usuários podem ganhar juros depositando criptomoedas. No entanto, em junho de 2022, seus 1.7 milhão de usuários não podiam sacar ou transferir fundos.
A Celsius Network entrou com pedido de falência em julho. De acordo com o processo judicial, seus ativos caíram 80% de 30 de março de 2022 a 14 de julho de 2022.
3AC e Voyager seguiram o exemplo
Antes que os preços das criptomoedas começassem a cair, o Three Arrows Capital, um fundo de hedge cripto, administrava cerca de US$ 10 bilhões. Infelizmente, seus fundadores se esconderam depois que a empresa não pagou seus empréstimos.
Em julho, o serviço de corretagem de cripto Voyager Digital entrou com pedido de falência devido ao fracasso da Three Arrows Capital em liquidar seu empréstimo. A empresa observou que a falha da empresa em efetuar o pagamento causou seus problemas financeiros.
O último golpe: o efeito cascata da saga FTX
Em 11,2022 de novembro de XNUMX, a FTX e sua contraparte americana, FTX.US, entraram com pedido de falência. Os registros ocorreram após muitos saques e a venda do token nativo da FTX. Notavelmente, logo após as duas exchanges terem declarado falência, elas foram atingidas por um hack.
Após a queda do FTX, a BlockFi, uma plataforma de negociação de criptomoedas, interrompeu suas operações e congelou as retiradas de clientes. Em seguida, entrou com pedido de falência em 28 de novembro. Antes do incidente, tinha uma linha de crédito com a FTX.US.
Em 21 de dezembro, SBF foi extraditado para os EUA. Além disso, Caroline Ellison, CEO da Alameda, e Gary Wang, cofundador da FTX, se declararam culpados de acusações de fraude e farão um acordo com o governo.
Em 22 de dezembro, Sam Bankman Fried foi libertado sob fiança de US$ 250 milhões. Seus pais pagaram uma fiança de $ 25 milhões contra sua casa em Palo Alto.
O que devemos esperar em 2023?
O contágio pode recomeçar de onde paramos
O colapso da Terra em maio, avaliado em quase US$ 60 bilhões, desencadeou uma avalanche de volatilidade no mercado cripto. Isso levou à falência de várias instituições financeiras proeminentes, incluindo a Three Arrows Capital. Celsius era um imã de varejo focado em emprestar e tomar emprestado criptoativos.
Naquela época, o mercado não sabia que a bolsa, FTX, e seu fundo de hedge afiliado, Alameda Research, estavam lutando com problemas de liquidez. Cerca de seis meses depois, relatórios revelaram que as duas entidades haviam sido desviando fundos de clientes entre si.
A propagação da crise das criptomoedas começou em maio, após o colapso do Terra. Apesar dos vários casos trazidos à tona nas semanas seguintes, a situação ainda não havia terminado. Por exemplo, as pessoas descobriram que a empresa de negociação de criptomoedas, Orthogonal Trading, estava essencialmente insolvente um mês após o colapso da FTX. Isso porque a empresa havia sofrido grandes perdas devido ao fracasso da FTX.
A Genesis Trading, importante trading institucional, ainda não reabriu os saques feitos por seus clientes de sua divisão de empréstimos, afetada pela crise de liquidez causada pelo colapso da FTX e pela retirada de recursos da empresa. Além disso, os casos de falência da Celsius, BlockFi, Genesis e Three Arrows Capital ainda não foram resolvidos.
À medida que o mercado cripto continua a experimentar volatilidade, os investidores e participantes do mercado devem permanecer cientes do potencial de mais perturbações.
Mais comprovantes de reservas
À medida que o mercado enfrenta preocupações, esperamos que mais players se posicionem e forneçam a transparência necessária por meio de prova de reservas.
Em 2023, esperamos que o setor cripto veja muita energia focada no desenvolvimento e disponibilização de serviços online que fornecerão maior transparência e auditoria, protegendo os privilégios dos detentores de moeda. Uma delas são as provas de conhecimento zero, que fizeram progressos significativos recentemente.
O ano trará uma mudança empolgante na indústria de criptomoedas, pois a tendência de transparência e regulamentação continua ganhando força. Mais empresas começarão a fornecer serviços relacionados no espaço.
Mais regulação, mas menos do que o ideal
Na última década, os reguladores se recusaram repetidamente a regular o mercado de criptomoedas devido à incerteza. Isso resultou em dois grandes colapsos nos preços das criptomoedas, um em 2022 e outro em 2018. Após anos de inação, muitos reguladores reconhecem que o setor precisa de regulamentação.
Se os regulamentos não forem aplicados com rapidez suficiente, eles podem levar a uma estrutura prejudicial ou até menos ideal para o setor. Fazer isso pode dificultar o estabelecimento de regulamentações adequadas, o que também afetaria negativamente o setor nos próximos anos.
Antes do colapso do FTX, a União Europeia havia finalizado seus regulamentos relacionados à indústria de criptoativos. Espera-se que esses regulamentos, conhecidos como MiCA, evitar casos semelhantes no futuro. Após o colapso do FTX, Stefan Berger, membro do Parlamento Europeu, estabelecido no Twitter que os governos devem abster-se de regulamentar demais.
O MiCA deve servir de inspiração para outros reguladores e para a comunidade de criptomoedas. Se implementado adequadamente, pode melhorar a transparência do mercado e evitar que casos como o FTX aconteçam. O estabelecimento de uma estrutura regulatória também poderia restaurar a confiança dos investidores.
Todos os olhos no sentimento de risco do mercado de ações
Em 2023, o impacto do mercado de ações nos preços das criptomoedas será significativo. Em 2022, o mercado esteve fortemente correlacionado com ações de tecnologia e setores de maior risco. Como resultado, o ambiente é sensível ao macroambiente e desempenha um papel significativo na criptografia. O sentimento no mercado continuará a afetar o apetite ao risco das criptomoedas nos próximos anos.
Participação de grandes corporações
Apesar das várias falências e colapsos no mercado de criptomoedas em 2022, grandes corporações continuam entrando nele. A VISA lançou recentemente um trabalho de pesquisa que discutido o potencial de pagamentos automáticos usando criptomoedas.
Em outubro, o Bank of New York Mellon lançou sua plataforma de custódia para moedas digitais. Um mês depois, a Fidelity Digital Assets também lançou sua plataforma de negociação para investidores de varejo.
O rápido surgimento e a evolução das grandes corporações têm sido fundamentais para impulsionar a inovação e a acessibilidade no setor. Em 2023, espera-se que muito mais empresas sejam introduzidas na criptografia.
Considerações finais
Apesar da volatilidade no mercado de criptomoedas no ano passado, ainda é importante observar que a indústria continuou a crescer. Isso é evidenciado pelas múltiplas criptomoedas negociadas que tiveram um bom desempenho no passado. Os profissionais do setor acreditam que a tendência continuará nos próximos anos, o que é um bom presságio para os investidores já envolvidos no mercado. Portanto, em 2023, o mercado de criptomoedas continuará crescendo.
Embora o mercado possa não experimentar a mesma volatilidade de 2022 em relação a 2023, os investidores precisam monitorar os fatores que afetam o desenvolvimento do mercado de criptomoedas. Alguns deles incluem o número crescente de participantes corporativos, a regulamentação hostil e o sentimento de risco no mercado de ações.
Fonte: https://crypto.news/a-tough-year-for-crypto-the-disasters-of-2022/