Senadores dos EUA Warren e Marshall Apresentam Nova Lei de Criptomoedas

À luz do recente colapso da bolsa de criptomoedas FTX, os senadores Elizabeth Warren e Roger Marshall introduziram a Lei Antilavagem de Dinheiro de Ativos Digitais. A Lei é voltada para a indústria de criptomoedas e seus regulamentos propostos já provocaram opiniões de críticos chamando-a de “oportunista” e “inconstitucional”.

O projeto de lei proposto pelo senador Warren, um crítico vocal das criptomoedas, e pelo senador Marshall, colocará novos requisitos de know-your-customer (KYC) nos participantes da rede criptográfica. Em meio às audiências do Senado dos Estados Unidos sobre o colapso da bolsa de criptomoedas FTX, os senadores Warren e Marshall apresentaram o Lei anti-lavagem de dinheiro de ativos digitais visando o setor de criptomoedas. O principal objetivo do projeto de lei é colocar requisitos KYC em provedores de infraestrutura blockchain e participantes nos EUA. O escopo do projeto de lei inclui desenvolvedores que criam software para redes descentralizadas e se estende até mesmo aos validadores e mineradores que suportam tais redes.

Outros requisitos de KYC seriam implementados

O projeto de lei propõe que a Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) trate os provedores de serviços de carteira de criptomoeda, validadores, mineradores e outros usuários da rede como “empresas de serviços monetários (MSBs)”, exigindo KYC para os participantes, bem como um requisito para anti-money iniciativas de lavagem de dinheiro (AML). Tal como está, carteiras, mineradores e validadores não hospedados não são considerados MSBs. De acordo com os requisitos KYC, exigiria que essas entidades identificassem seus clientes e usuários e rastreassem suas transações. Uma regra semelhante foi proposta pelo FinCEN em 2020, mas nunca foi implementada.

Moedas de privacidade e “Mixers” também visam

O projeto de lei proposto também se concentra em moedas de privacidade e “misturadores” que são usados ​​para ocultar e ofuscar a origem e o destino das transações de ativos digitais. De acordo com o projeto de lei, “instituições financeiras” seriam proibidas de “manusear, usar ou fazer negócios” com entidades como mixers e com ativos digitais que interagiram com essas tecnologias. Os mixers foram recentemente um grande tópico de discussão no espaço criptográfico com o serviço de mixer Ethereum, Tornado Cash, sendo proibido pelo Tesouro dos EUA por meio de sanções em agosto.

O senador Warren disse em um comunicado:

A indústria cripto deve seguir regras de bom senso como bancos, corretoras e Western Union, e essa legislação garantiria que os mesmos padrões se aplicassem a transações financeiras semelhantes. Acrescentando: “O projeto de lei bipartidário ajudará a fechar brechas na lavagem de dinheiro criptográfico e fortalecer a aplicação para proteger melhor a segurança nacional dos EUA”.

Lei anti-lavagem de dinheiro de ativos digitais já recebe escrutínio

O projeto de lei proposto por Warren e Marshall já recebeu um escrutínio significativo da indústria de criptomoedas. O grupo de defesa das criptomoedas, Coin Center, condenou o projeto de lei como “um ataque oportunista e inconstitucional à autocustódia de criptomoedas, desenvolvedores e operadores de nós”.

Diretor de Pesquisa do Coin Center, Peter Van Valkenburgh postou sua opinião no Twitter, dizendo:

O projeto de lei proposto pelos senadores Warren e Marshall que sujeita desenvolvedores e nós de software à AML é “um repúdio aos valores liberais e um movimento em direção aos tipos de vigilância e controle valorizados por autoritários como Vladimir Putin, Xi Jinping e Kim Jong-un”https://t.co/s7pRKsWV2W

—Peter Van Valkenburgh 🫡🦬🚲🌐🥐 | 🚫💳🕵️🌽🛢️🚗 (@valkenburgh) 14 de dezembro de 2022

Ele opinou ainda:

O Digital Asset Anti-Money Laundering Act é um ataque direto ao progresso tecnológico e também um ataque direto à nossa privacidade e autonomia pessoal.

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