A FCA do Reino Unido sugere por que só deu a 15% das empresas de criptografia o aceno regulatório

Apesar dos planos de transformar a região em um movimentado centro criptográfico, o órgão fiscalizador financeiro do Reino Unido diz que deu autorização para apenas 41 dos 300 aplicativos de empresas cripto que buscam aprovação regulatória até o momento.

A Autoridade de Conduta Financeira do Reino Unido (FCA) implementou os novos regulamentos com foco em criptomoedas em 10 de janeiro de 2020, para supervisionar as empresas que operam no setor e garantir que estejam sujeitas às mesmas normas de combate à lavagem de dinheiro (AML) e regulamentos de Financiamento do Terrorismo (CTF) como empresas nos mercados financeiros tradicionais.

A afirmação da FCA revelou que dos 265 pedidos que foram “determinados”, apenas 15% desses pedidos foram aprovados e registrados, enquanto 74% das empresas recusaram ou retiraram seus pedidos e 11% foram rejeitados. Outras 35 candidaturas ainda serão determinadas.

Embora a FCA não tenha declarado expressamente a causa dos pedidos rejeitados ou retirados, ela forneceu feedback sobre os pedidos de “boa e má qualidade”.

Entre os aplicativos mais completos, havia uma descrição detalhada do modelo de negócios da empresa, as funções e responsabilidades dos parceiros de negócios e prestadores de serviços, fontes de liquidez, gráficos de fluxo de fundos e um esboço das políticas e sistemas estabelecidos para gerenciar riscos. , afirmou o relatório.

As candidaturas incompletas foram mais evidentes quando as empresas utilizaram a aplicação para promover os seus produtos e serviços, especialmente nos casos em que o processo de candidatura ainda estava em curso:

“Os sites e materiais de marketing dos candidatos não devem incluir linguagem que dê a impressão de que fazer um pedido de registro é uma forma de endosso ou recomendação da FCA.”

O relatório sugere que algumas empresas podem ter seus aplicativos descartados se não puderem mostrar que possuem recursos de conformidade com blockchain suficientes para monitorar transações na cadeia.

A FCA também reforçou sua postura anti-lavagem de dinheiro, exigindo que todas as empresas nomeiem um oficial de relatórios de lavagem de dinheiro que esteja "totalmente envolvido" no processo de inscrição.

A FCA também enfatizou que, mesmo para as empresas que tiveram seus registros aprovados, essa aprovação não significa que elas não estejam mais livres de obrigações:

“Os candidatos devem reconhecer que ser registrado não é uma formalidade única ou um exercício de caixa de seleção sem quaisquer obrigações adicionais ou interação com a FCA.”

“Esse feedback deve ajudar os candidatos quando eles preparam seu pedido de registro e ajudam a tornar o processo o mais simples e eficiente possível”, diz a nota.

Entre o empresas de ativos digitais tenham registrado sob a FCA até agora incluem Crypto.com, Revolut, CEX.IO, eToro, Wintermute Trading, DRW Global Markets, Copper, Globalblock, Moneybrain e Zodia Markets.

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Dado que muitas empresas prestam serviços internacionais, a UK FCA também confirmou que agora é colaboração com outras agências estatais em todo o mundo - principalmente com o regulador de valores mobiliários dos EUA e o regulador de commodities dos EUA - para fortalecer os regulamentos quando necessário.

A FCA enfatizou em várias ocasiões que a falta de registro antes de realizar negócios pode resultar em acusações criminais.