Reguladores dos EUA alertam os bancos locais sobre os riscos de lidar com criptomoedas após o terrível 2022

Os vigilantes bancários americanos alertaram as instituições financeiras domésticas de que mergulhar no mundo das criptomoedas pode acarretar vários riscos, como fraude.

O aviso vem como resultado de um catalítico 2022, que viu o fim de vários gigantes de criptomoedas, incluindo FTX, Terraform Labs, Three Arrows Capital, Celsius Network e muito mais. O colapso dessas empresas provocou perdas de bilhões de investidores e infundiu pânico na indústria, resultando em um declínio maciço do mercado.

Cuidado com os riscos

O Federal Reserve, o Federal Deposit Insurance Corp. e o Office of the Comptroller of the Currency emitiram um declaração conjunta, aconselhando os bancos dos EUA a serem totalmente cuidadosos ao lidar com criptomoedas por causa dos riscos no campo. Instituições monetárias podem se tornar vítimas de fraudes e golpes ou se envolver em projetos em colapso, levando a perdas graves:

“Os eventos do ano passado foram marcados por volatilidade significativa e exposição de vulnerabilidades no setor de criptoativos. Esses eventos destacam uma série de riscos importantes associados aos criptoativos e participantes do setor de criptoativos dos quais as organizações bancárias devem estar cientes.”

Os vigilantes alegaram que o setor de criptomoedas carece de maturidade e robustez, o que é outro pré-requisito para danos financeiros. Eles também sustentaram que o setor é vulnerável a ataques cibernéticos, enquanto o bitcoin e as moedas alternativas podem facilitar atividades ilícitas devido à ausência de regras apropriadas. 

“É importante que os riscos relacionados ao setor de criptoativos que não podem ser mitigados ou controlados não migrem para o sistema bancário. As agências estão supervisionando organizações bancárias que podem estar expostas a riscos decorrentes do setor de criptoativos e revisando cuidadosamente quaisquer propostas de organizações bancárias para se envolver em atividades que envolvam criptoativos”, diz o comunicado.

Os reguladores observaram que os numerosos projetos falidos de criptomoedas do ano passado prejudicaram toda a indústria. Dados os riscos de ver outra entidade entrar em colapso em um futuro próximo, os vigilantes continuarão supervisionando o setor e alertando os participantes sobre os riscos iminentes. 

FTX e outros gigantes em queda

O fracasso da Terra é um dos exemplos de 2022 que minou a credibilidade da indústria. A stablecoin algorítmica do projeto – UST – foi desvinculada em maio e mais tarde caiu para praticamente zero junto com o token nativo LUNA. Isso levou a grandes perdas de investidores, pois fontes revelaram que alguns indivíduos cometeram suicídio. 

Três Setas Maiúsculas (3AC), Rede Celsius e Voyager Digital sentiu as consequências da derrocada do Terra, pois todos eles tiveram graves problemas financeiros e tiveram que declarar falência. 

No entanto, o colapso mais notório é sem dúvida o de FTX. A plataforma, que estava entre as maiores em seu segmento, arquivada para proteção contra falência em novembro, depois de enfrentar problemas de liquidez e não honrar os pedidos de retirada do cliente.

As autoridades das Bahamas prenderam Sam Bankman-Fried – o ex-CEO da bolsa – e o enviaram para a prisão de Fox Hill sob acusações de fraude, lavagem de dinheiro e vários outros crimes. Mais tarde, ele foi deportado para os Estados Unidos e liberado em uma fiança de $ 250 milhões antes do Natal.

SBF (como é comumente conhecido) recentemente suplicou inocente das acusações criminais de que fraudou investidores deliberadamente, enquanto o juiz distrital dos EUA, Lewis Kaplan, marcou a data do julgamento para outubro. Ele atualmente mora na casa dos pais e precisa usar um dispositivo de monitoramento eletrônico. Ele pode passar a vida na prisão se for considerado culpado no processo subsequente.