O que aconteceu com a gigante cripto FTX? Um resumo detalhado do que realmente sabemos até agora

Principais lições

• A FTX, uma exchange de criptomoedas, passou de US$ 32 bilhões a um pedido de falência no que muitos chamam de “momento Lehman Brothers” para criptomoedas.
• Sam Bankman-Fried, o fundador da FTX e da Alameda Research, tornou-se uma figura proeminente no espaço criptográfico enquanto se tornava uma das pessoas mais ricas aos 30 anos.
• O colapso do FTX abalou todo o espaço criptográfico. Isso levou o Congresso e a SEC a investigar o que aconteceu. Aqui está um detalhamento passo a passo do que aconteceu.

O colapso do FTX abalou todo o espaço das criptomoedas, que ainda não havia se recuperado do desastre de Luna em maio e de um longo declínio no valor. Adicionando insulto à injúria, em um piscar de olhos, a FTX passou de cerca de US$ 32 bilhões para um pedido de falência, deixando muitos investidores confusos para dizer o mínimo.

Vamos explorar o que aconteceu com a gigante cripto FTX, com uma linha do tempo e detalhes para explicar exatamente o que aconteceu.

Quem é FTX e Sam Bankman-Fried?

Com endossos e patrocínios de celebridades nos principais esportes, há uma grande possibilidade de que você ouviu falar sobre FTX ou Sam Bankman-Fried em algum momento nos últimos anos. Sam Bankman-Fried, muitas vezes referido como SBF, é o fundador de 30 anos da FTX, a bolsa de criptomoedas. Ele acumulou um patrimônio líquido de US$ 26.5 bilhões no auge de sua fortuna.

Com o investimento em criptomoedas se tornando mais amplamente aceito nos últimos anos, muitas pessoas recorreram às exchanges de criptomoedas para comprar diferentes tipos de criptomoedas, como bitcoin, ether, luna, solana e matic, para citar alguns. À medida que a criptografia se tornou mais popular, SBF e FTX também.

SBF cofundou a Alameda Research, um fundo de cobertura cripto com o nome de sua cidade natal, no final de 2017. SBF então criou sua própria exchange cripto, FTX, em 2019 com base no sucesso da Alameda. A bolsa cresceu rapidamente com aquisições de alto nível, um grande orçamento de marketing e promessas de altos retornos. Os usuários foram informados de que poderiam obter rendimentos muito mais altos com o FTX do que com outros bancos tradicionais.

A Ascensão do FTX

SBF se tornou uma celebridade no espaço criptográfico ao se tornar uma espécie de garoto-propaganda da cripto. Ele contratou celebridades para endossar a FTX, com figuras proeminentes como Tom Brady, Stephen Curry, Shaquille O'Neal e Larry David se tornando embaixadores da bolsa. Kevin O'Leary admitiu recentemente que recebeu US$ 15 milhões para ser o porta-voz da bolsa. Em uma rodada de financiamento em janeiro deste ano, a FTX levantou US$ 400 milhões para elevar o financiamento total para US$ 2 bilhões e a avaliação para US$ 32 bilhões.

Arena Miami Heat

Vale a pena mencionar que o FTX se tornou tão proeminente que eles compraram os direitos de nomear o Miami Heat Arena como “FTX Arena”. A FTX supostamente assinou um contrato de 19 anos para renomear a arena de Miami em junho de 2021 por US $ 135 milhões. Na época, alguns céticos não tinham certeza de como uma empresa de dois anos poderia assinar acordos de longo prazo. Como se pode imaginar, a cidade e a equipe não desejam mais ser associadas a uma troca de criptografia em desgraça.

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Linha do tempo do colapso do FTX

Aqui está o que sabemos até agora.

2 de novembro: Coindesk publica um artigo preocupante sobre a FTX e a Alameda Research.

O artigo detalhou as alegações de que o principal ativo da Alameda Research era o FTT, o token FTX nativo. Isso era uma preocupação porque a FTX estava usando o FTT como garantia no balanço. Isso significava que os ativos estavam atrelados a um token arriscado e volátil, levando naturalmente a preocupações com o capital da FTX e da Alameda.

FTT é o token nativo da rede FTX, semelhante a como a rede Ethereum usa ether. As plataformas criptográficas criarão tokens exclusivos da rede para oferecer vantagens aos usuários. A Binance tem o BNB, a moeda da Binance usada no blockchain.

6 de novembro: Binance vende participações FTT.

Com base no relatório da Coindesk, a Binance, uma bolsa rival, anunciou que venderia cerca de US$ 530 milhões em FTT. O bilionário Changpeng Zhao, CEO da Binance, enviou uma série de tweets para anunciar que a Binance liquidaria quaisquer tokens FTT restantes devido a essas revelações recentes.

Isso fez com que o preço dos tokens FTT caísse à medida que os investidores corriam para tirar seu dinheiro da FTX, imaginando que esta seria a próxima empresa de criptografia a entrar em colapso. A FTX não conseguiu processar esses pedidos de retirada, pois atingiram um valor estimado de US$ 6 bilhões. Isso levou a uma crise de liquidez para a FTX, o que simplesmente significa que eles não tinham fundos para atender aos pedidos de retirada. Os US$ 6 bilhões em saques em 72 horas foram suficientes para a FTX interromper os saques. A SBF tentou acalmar os investidores garantindo que tudo estava bem em um tweet que já foi excluído.

8 de novembro: Binance anuncia acordo para comprar FTX.

A Binance anunciou que chegou a um acordo não vinculativo para comprar a FTX para ajudar na crise de liquidez. No entanto, uma vez que a devida diligência foi realizada, o negócio fracassou. A Binance anunciou no dia seguinte que, devido à notícia de uso indevido de fundos de clientes e uma suposta investigação da agência dos EUA, eles não poderiam prosseguir com a aquisição da FTX.

Os dias seguintes foram cheios de pânico e caos enquanto os investidores tentavam descobrir o que estava acontecendo.

11 de novembro: A FTX declara falência com todas as suas subsidiárias.

O inevitável aconteceu e a empresa teve que pedir proteção contra falência após um colapso repentino. Isso enviou ondas de choque por todo o espaço das criptomoedas e ainda estamos testemunhando as consequências em tempo real.

14 de novembro: BlockFi suspende saques de clientes.

Desde a falência da FTX, muitas baixas surgiram. A BlockFi foi resgatada durante o verão pela tábua de salvação de US$ 400 milhões da SBF para estabilizar a empresa. Quando o FTX caiu em novembro, o BlockFi interrompeu as retiradas de clientes devido à sua exposição significativa ao FTX. A BlockFi finalmente entrou com pedido de falência em 28 de novembro de 2022, onde listou 100,000 credores e passivos entre $ 1 bilhão e $ 10 bilhões.

As investigações estão em andamento para determinar o que acontecerá a seguir, pois há suspeitas de que a FTX infringiu a lei ao emprestar dinheiro do cliente para a empresa comercial Alameda Research, que por acaso é de propriedade da SBF.

Por que o FTX entrou em colapso?

Com a linha do tempo definida, vamos resumir por que o FTX teve uma queda tão dramática. Em apenas alguns dias, a exchange de criptomoedas passou de uma empresa com avaliação máxima de US$ 32 bilhões para um pedido de falência. A crise de liquidez fez com que os clientes exigissem saques e a Binance abandonou o contrato de aquisição não vinculativo que tinham com a FTX. A bolsa FTX não teve escolha a não ser declarar falência em 11 de novembro de 2022.

Há muitas histórias e ainda mais perguntas saindo desse colapso. As consequências estão em andamento e o Congresso buscará respostas sobre como isso pode ter acontecido. SBF tem falado com a mídia contra a vontade de seus advogados. SBF falou ao vivo na conferência DealBook do The New York Times via vídeo, onde assumiu a responsabilidade pela situação. A SBF atribuiu o colapso a “enormes falhas de gestão” e a más práticas contábeis. Esperamos receber algumas respostas mais concretas em breve.

O que vem a seguir para SBF e FTX?

Muitas baixas estão saindo desse colapso do FTX, já que a bolsa tinha conexões e laços com muitas outras plataformas. Michael Saylor teve palavras fortes quando falou com o Yahoo Finance sobre toda a saga FTX. Saylor chamou a SBF de “Jordan Belfort da era cripto”, uma observação negativa desde que o ex-Lobo de Wall Street foi desmascarado como uma fraude. Saylor também argumentou que a indústria cripto precisa crescer.

Ações coletivas de investidores da FTX

Uma ação coletiva movida contra a FTX também nomeou algumas das celebridades que endossaram a plataforma. Este processo alega que clientes baseados nos Estados Unidos sofreram US$ 11 bilhões em danos. A bolsa também está sendo acusada de visar “investidores não sofisticados” para sua plataforma.

SBF vai depor perante o Congresso

A SBF twittou na sexta-feira que está disposto a testemunhar em 13 de dezembro, embora não possa dizer muito, pois ainda não tem acesso aos seus dados pessoais e profissionais. Contra o conselho de seus advogados, o ex-CEO da FTX vem realizando várias entrevistas na mídia na tentativa de tentar explicar o que aconteceu com o colapso da exchange de criptomoedas. Embora a SBF estivesse inicialmente relutante em falar com o Congresso, a deputada Maxine Walters, presidente do Comitê de Serviços Financeiros da Câmara dos EUA, anunciou que participaria.

O painel investigará a situação com a FTX, já que a exchange de criptomoedas passou de US$ 32 bilhões à falência, deixando talvez mais de um milhão de credores sem nada para mostrar.

De acordo com um relatório do Wall Street Journal, o Departamento de Justiça e a Securities and Exchange Commission estão investigando o que aconteceu com a FTX. O Departamento de Justiça pode processar fraudes criminais, enquanto a SEC pode afetar regulamentações civis. Muitos analistas acreditam que mais regulamentação chegará ao espaço criptográfico.

SBF é preso nas Bahamas

Pouco antes desta história ser publicada, foi revelado que SBF havia sido preso nas Bahamas na noite de segunda-feira e que seu depoimento foi cancelado. O procurador-geral das Bahamas anunciou que o Departamento de Justiça apresentou acusações criminais contra o ex-CEO da FTX.

Como você deve investir?

Esse colapso detalhado do que antes era uma troca de criptomoedas de grande sucesso provavelmente fará com que a ideia de investir em ativos digitais pareça extremamente arriscada. Investir em criptomoeda é arriscado na melhor das hipóteses, pois os ativos digitais são altamente voláteis.

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ponto de partida

A situação com o FTX ainda está sendo desvendada e haverá mais investigações sobre esse assunto que continuaremos relatando. Após o colapso da FTX, descobriu-se que a bolsa havia tentado negociar um patrocínio de US$ 100 milhões com Taylor Swift.

É difícil entender como uma empresa pode passar do pagamento dos naming rights de uma arena da NBA ao pedido de falência no ano seguinte. Há mais perguntas do que respostas à medida que investidores e funcionários do governo tentam entender o que aconteceu com a FTX. Quando algo parece bom demais para ser verdade, quase sempre é.

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