O que aconteceu com a criptografia? Como o castelo de cartas está caindo

Principais lições

• Enquanto 2021 criou muitas histórias de sucesso cripto, com pessoas comuns se tornando milionárias, 2022 inverteu o curso, pois trilhões de dólares foram eliminados do espaço.
• O colapso catastrófico da FTX prejudicou a confiança dos investidores, e há muitas baixas resultantes desse desastre após o que já foi um ano desafiador para os ativos digitais.
• Houve momentos em 2021 em que você não conseguia virar a esquina sem ouvir sobre criptomoedas. A criptomoeda atingiu o pico em novembro de 2021 e experimentou um colapso meteórico desde então, com o valor do bitcoin caindo de cerca de US$ 68,000 para menos de US$ 20,000.

Em 2021, foi tudo sobre comícios de ações de memes e cripto. Em 2022, pode-se argumentar que o mesmo é verdade sobre a criptografia, mas por razões muito diferentes.

O mercado de criptomoedas despencou, para dizer o mínimo. A indústria foi atormentada por pressões macroeconômicas, escândalos e colapsos que destruíram fortunas aparentemente da noite para o dia. À medida que 2022 chega ao fim, muitos apoiadores de criptomoedas estão confusos sobre o estado da indústria, especialmente após o colapso recente do FTX e todas as suas vítimas.

Vejamos o que aconteceu com a criptomoeda no ano passado para entender como o castelo de cartas está caindo…

Como o castelo de cartas está caindo

À medida que este ano sombrio no espaço criptográfico chega ao fim, é apropriado que o homem uma vez apontado como um “Crypto Robin Hood” tenha acabado atrás das grades. Ao mesmo tempo, investidores e funcionários do governo estão lutando para descobrir como uma empresa relativamente nova, com um pico de avaliação de US$ 32 bilhões, pode acabar declarando falência em novembro. Sam Bankman-Fried, muitas vezes referido como SBF, deveria comparecer perante o Congresso para testemunhar sobre o que aconteceu com FTX, a exchange de criptomoedas da qual ele foi CEO até o início de novembro.

Na noite de 12 de dezembro, a SBF foi presa pelas autoridades das Bahamas a pedido do Departamento de Justiça dos Estados Unidos. Ele enfrentará várias acusações civis e criminais enquanto o Congresso tenta entender como o FTX implodiu e discute possíveis estruturas regulatórias para o espaço de ativos digitais. O DOJ planeja apresentar acusações contra Bankman-Fried que incluem fraude eletrônica, fraude de valores mobiliários e lavagem de dinheiro, para citar alguns. A SEC apresentou sua queixa civil acusando Bankman-Fried de executar uma “fraude de anos” e orquestrar um esquema para fraudar investidores.

O presidente da SEC, Gary Gensler, divulgou o seguinte comentário em um comunicado sobre as acusações feitas contra a SBF:

“Alegamos que Sam Bankman-Fried construiu um castelo de cartas com base no engano, enquanto dizia aos investidores que era um dos edifícios mais seguros em cripto.”

Antes de detalharmos a linha do tempo desse colapso criptográfico, devemos mencionar brevemente algumas das falências que abalaram o espaço. As seguintes exchanges e credores de criptomoedas entraram com pedido de falência ou pausaram saques de clientes em 2022:

• Extensão FTP.
• Gênese.
• Capital de três setas.
• Alameda Pesquisa.
• Viajante Digital.
• BlocoFi.
• Rede Celsius.

Milionários nascidos em cripto

A criptomoeda tornou-se extremamente popular durante os meses de pandemia. Você costumava ouvir histórias de pessoas que se tornaram milionárias, aparentemente dias depois de comprar “moedas de meme”, tokens que foram introduzidos essencialmente como uma piada.

Em 2021, Shiba Inu, uma moeda meme, disparou mais de 700,000%, e um homem apresentou uma história de como ele poderia deixar seu emprego no depósito porque agora era milionário. Muitas outras histórias como esta surgiram ao longo do ano e parecia que o espaço criptográfico estava cheio de dinheiro grátis.

Ao criar riqueza por meio de altos retornos com tokens de criptomoeda, o espaço atraiu usuários ao prometer retornos generosos sobre os investimentos. Todos sabemos que os bancos oferecem taxas de juros escassas para contas de poupança. Os credores e exchanges de criptomoedas aproveitaram isso oferecendo rendimentos próximos a 20%. Naturalmente, isso levou muitas pessoas a recorrer ao espaço criptográfico.

A criptomoeda atingiu o pico no final de 2021.

Em outubro de 2021, o SBF estava na capa da Forbes (por um bom motivo) e o Miami Heat iniciou uma nova temporada na FTX Arena, onde a bolsa de criptomoedas pagou US$ 135 milhões por um acordo de naming rights de 19 anos. Naquela época, SBF estava compartilhando seu plano benevolente de doar a maior parte de sua fortuna para o bem da humanidade.

Perto do final de 2021, os preços das criptomoedas dispararam e parecia que todos no espaço estavam ficando ricos. Por volta de novembro do ano passado, o bitcoin estava sendo negociado em cerca de US$ 68,000, o preço do éter atingiu cerca de US$ 4,800 e o mercado de criptomoedas foi estimado em cerca de US$ 3 trilhões. Parecia que o espaço criptográfico era imparável.

Os preços das criptomoedas começam a cair

Perto do final de 2021, ficou evidente que a inflação ainda estava em alta e que o Fed teria que aumentar os juros para esfriar a economia. O Bitcoin caiu 19% em dezembro, quando as vendas no mercado de ações começaram e os investidores começaram a liquidar seus ativos. No início de 2022, a volatilidade do mercado aumentou ainda mais para ações e criptomoedas. Mesmo que muitos entusiastas de cripto afirmem que os ativos digitais serviriam como um hedge de inflação, não foi isso que aconteceu. Como ficou claro que a inflação teria de ser domada com aumentos de juros do Fed, os mercados começaram a balançar.

Os investidores correram para sacar e muitos sentiram que o inverno cripto havia começado. Tornou-se evidente que a criptografia não seria a proteção contra a inflação que muitos esperavam que fosse. A criptomoeda era apenas mais um ativo especulativo que flutuava com base em fatores macroeconômicos. Os preços das criptomoedas continuaram caindo a cada aumento de taxa e não mostraram nenhum sinal de recuperação ultimamente.

O colapso da Luna

Quando o Rede criptográfica Luna colapso ocorrido em maio, foi considerado o maior colapso de criptografia de todos os tempos, com uma perda estimada de cerca de US$ 60 bilhões. Moedas estáveis ​​não eram mais estáveis. Isso abalou todo o mercado global de moeda digital, pois houve muitas baixas e os investidores de varejo perderam dinheiro significativo.

Havia dois grandes jogadores envolvidos no colapso: a stablecoin TerraUSD/UST e a moeda real luna. Quando luna e UST quebraram, houve uma crise de liquidez em todo o espaço criptográfico. A moeda Luna passou de uma alta histórica de cerca de US $ 119 para cair abaixo de uma fração de centavo, antes de ser retirada da lista.

A queda do TerraUSD iniciou o contágio cripto que levou à falência a Three Arrows Capital e muitos outros credores. Em junho, Celsius interrompeu as retiradas devido a “condições extremas de mercado”, e essa notícia fez com que os preços das criptomoedas caíssem ainda mais. Então, um mês depois, Celsius acabou declarando falência. A BlockFi teve que ser resgatada pela FTX com uma injeção de dinheiro de US$ 400 milhões.

FTX caiu e teve muitas baixas

Quando os entusiastas de criptografia pensaram que as coisas não poderiam piorar, pioraram. A plataforma FTX entrou em colapso e derrubou ainda mais credores criptográficos. Embora já tenhamos coberto essa saga em outros artigos, vale a pena repetir que a bolsa FTX passou de grande demais para falhar a derreter completamente em apenas alguns dias.

As investigações estão em andamento para determinar se a FTX estava emprestando dinheiro de seus clientes para a trading Alameda Research, que também era propriedade da SBF. Bankman-Fried tentou culpar as falhas de gerenciamento e a má contabilidade pelo colapso da bolsa de US$ 32 bilhões, mas essas respostas simples precisam ser expandidas.

O que vem a seguir para criptografia?

O cofundador da MicroStrategy, Michael Saylor, declarou recentemente que a indústria criptográfica precisa crescer e especulou que essa queda criptográfica poderia levar à aceleração da regulamentação no espaço. Não há como evitar o escrutínio do governo neste momento.

A secretária de imprensa da Casa Branca, Karine Jean-Pierre, falou no mês passado sobre como as criptomoedas correm o risco de prejudicar os americanos comuns e que é necessária uma supervisão adequada. Jean-Pierre também afirmou: “As notícias mais recentes reforçam ainda mais essas preocupações e destacam por que a regulamentação prudente das criptomoedas é realmente necessária”.

Muitos entusiastas de criptomoedas esperam que o pior já tenha passado. Outros não têm tanta certeza do que esperar. O que esse envolvimento do governo significará para o espaço criptográfico? É difícil dizer o que vai acontecer a seguir.

Como você deve investir?

Como as exchanges e os credores criptográficos não são supervisionados com os mesmos regulamentos do setor bancário, pode ser extremamente arriscado investir nesses ativos digitais especulativos. Se 2022 nos ensinou alguma coisa sobre investir é que quando algo parece bom demais para ser verdade, quase sempre é.

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ponto de partida

No início deste ano, Katy Perry recorreu ao Instagram para brincar sobre como ela estava deixando sua carreira musical para se tornar estagiária da FTX. A partir desta manhã, o ex-CEO da FTX está atrás das grades.

É difícil dizer se a criptografia estará condenada no futuro previsível ou se o espaço pode se recuperar, mas toda a indústria foi exposta. O espaço criptográfico está repleto de falhas e riscos que dificultarão que os investidores de varejo encontrem confiança para investir pesadamente nesse setor novamente. Muitos investidores de varejo viram seu dinheiro suado evaporar e desaparecer no ano passado.

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