Antes de 2022 chegar ao fim, os consultores devem iniciar discussões com os clientes sobre vários assuntos, incluindo aposentadoria, investimentos, seguros e impostos.
Para muitos desses tópicos, há prazos de final de ano ou cortes de contribuição que são importantes observar. Perdê-los pode resultar em multas, impostos mais altos e outras repercussões financeiras.
Para determinar quais tópicos os consultores devem apresentar aos clientes antes do final do ano, a SmartAsset conversou com Elliot Herman, sócio e diretor de investimentos da PRW Wealth Management LLC. Se você deseja expandir seu negócio de consultoria financeira, confira Plataforma SmartAdvisor da SmartAsset.
Herman é responsável pelo processo de consultoria de investimentos de sua empresa, incluindo o desenvolvimento da estratégia de investimentos, alocação de ativos, e gerente de investimentos e due diligence de produtos. Ele também supervisiona a prática de gestão de patrimônio da empresa, desenvolvendo planos focados nas áreas de transferência de patrimônio, aposentadoria, investimento, impostos, gerenciamento de riscos e planejamento imobiliário.
O webinar, moderado por Susannah Snider, editora-chefe de educação financeira da SmartAsset, foi transmitido ao vivo em 17 de novembro.
Aqui estão os 10 tópicos discutidos:
Contribuições da conta de aposentadoria
Distribuições de fundos mútuos
Colheita de prejuízos fiscais e ganhos de capital
Estratégias de presentes
Gerenciando faixas de imposto de renda
Aumento dos custos de substituição
Contribuindo para contas HSA
Para obter mais contexto e dicas do consultor, assista ao vídeo.
O painel não ofereceu conselhos e cada circunstância é única. Um profissional tributário deve ser consultado ao executar essas estratégias.
Elliot Herman não é funcionário da SmartAsset e não é cliente da SmartAdvisor. Além disso, ele não foi pago por sua participação.
Por favor, e-mail [email protegido] se desejar uma cópia em PDF da apresentação de slides.
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Expanda seu raio. SmartAssets pesquisa recente mostra que muitos consultores esperam continuar se reunindo com clientes remotamente após o COVID-19. Considere ampliar sua pesquisa e trabalhar com investidores que se sintam mais à vontade para realizar reuniões virtuais ou espaçar as reuniões presenciais.
Crédito da foto: ©iStock.com/juststock
O posto Webinar: 10 coisas que os consultores devem discutir com os clientes antes do final do ano apareceu pela primeira vez em Blog SmartAsset.
Fonte: https://finance.yahoo.com/news/webinar-10-things-advisors-discuss-201314682.html