23 Dividendos prontos para aposentadoria para 2023

Dividendos de dez por cento não são brincadeira.

Estamos falando de $ 50,000 em receita de pagamento anual em $ 500. Ou $ 100,000 em dividendos anuais sobre um milhão de dólares.

Isso é fluxo de caixa sério. E o melhor de tudo, estamos falando de rendimentos - o que significa que, se comprarmos direito, podemos esperar, receber esses pagamentos e manter nosso pé-de-meia intacto.

Rendimentos generosos nos dão uma grande vantagem sobre os investidores tradicionais, que bajulam as tradicionais blue chips (pagando de 2% a 3%). Isto não é suficiente. É matemática fácil.

Vamos fazer referência ao portfólio de um milhão de dólares novamente. Se investirmos no “mercado mais amplo”, o S&P 500 rende 1.5%. É proxy, o SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY
PY
ESPIÃO
), paga escassos $ 15,000 em renda anual.

Muito ruim!

Para uma casa de duas pessoas, nós somos $ 3,310 para o nível de pobreza nacional!

Neste ponto, não temos escolha a não ser agarrar seu pé-de-meia para compensar o abismo entre a receita de dividendos e suas contas mensais. Os rendimentos importam.

Os rendimentos fazem a diferença na aposentadoria

Em homenagem a 2023, vamos aumentar 23 rendimentos de gordura. Esta lista paga 7% até 18.2% ao ano (sim, não há erro de digitação).

Grupo de alto rendimento nº 1: tradicional

Vamos começar com algumas ações tradicionais (e OK, uma parceria limitada principal) que não possuem nenhum atributo especial - apenas altos rendimentos.

Energia de Chesapeake
CHK
(CHK) e Devon Energy
DVN
(DVN) não possuem mais os tradicionais programas de dividendos, onde pagam o mesmo valor (sem aumentos) a cada trimestre. Você pode agradecer o pedido de proteção contra falência do primeiro em 2020 e o corte de dividendos em 2016 do último e anos de hemorragia de ações por isso.

Agora, ambos operam programas de dividendos mais responsáveis ​​que fazem sentido para seus modelos de negócios centrados em commodities. Especificamente, ambos têm um dividendo de base regular, então ambos aumentarão com dividendos variáveis ​​adicionais com base em uma porcentagem do fluxo de caixa. (A Devon pagará até 50% dos fluxos de caixa e a Chesapeake pagará 50% dos fluxos de caixa.)

Western Union
WU
(WU) e Kohl's (KSS) refletem programas de dividendos mais tradicionais - embora o pagamento do primeiro tenha ficado parado em 23.5 centavos trimestralmente por alguns anos, enquanto o segundo literalmente dobrou seu pagamento em 2022.

Pagadores especiais

O termo “dividendos especiais” recebe uma má reputação de alguns caçadores de renda. Isso ocorre porque, na maioria das vezes, trata-se de pagamentos únicos provenientes de um evento especial — digamos, uma empresa vende uma parte de seus negócios e usa parte do lucro inesperado para recompensar seus acionistas. Naturalmente, você não esperaria ver dividendos semelhantes daqui para frente.

Mas com um punhado de pagadores de dividendos especiais, você pode esperar um tratamento especial regular.

República Velha Internacional
ORI
(ORI), um provedor de seguros gerais e de título, regularmente aparece no meu radar de alto rendimento apesar de um rendimento nominal de aproximadamente 4%. Isso ocorre porque, na maioria dos anos, ele paga um generoso dividendo especial conforme os lucros permitem, muitas vezes mais do que dobrando seu total anual de pagamentos trimestrais. Ainda assim, 3.9% é um piso aceitável se você souber que, na maioria dos anos, poderá receber 8% ou 9%.

Claro, alguns pagadores especiais levam a ideia longe demais e não podem realmente depender da renda da aposentadoria. De Recursos do Arco
ARCO
' (ARCO) 18.2% em rendimento, impressionantes 17.5 pontos percentuais são de vários dividendos especiais. E, ao contrário dos outros nomes desta lista, ela não tem um longo histórico de entrega de dividendos especiais consistentes, o que a torna altamente suspeita para investidores que valorizam a confiabilidade.

Trusts de Investimento Imobiliário

Fundos de investimento imobiliário, ou REITs, são sinônimo de dividendos generosos. O que faz sentido - eles estão literalmente mandatado redistribuir nove décimos de sua receita de volta aos acionistas.

Mas esses oito REITs distribuem mais do que a maioria - pelo menos 2x o rendimento do ETF Vanguard Real Estate (VNQ
Vnq
).

Por exemplo, há Propriedades EPR (EPR), uma especialidade “experimenta” REIT que rende mais de 8% atualmente. Seus quase 360 ​​locais, alugados para mais de 200 inquilinos em 44 estados e no Canadá, incluem AMC (AMC) teatros, pistas de golfe Topgolf, estações de esqui, parques aquáticos e até museus. A EPR ainda está em modo de recuperação das profundas lutas do COVID que a levaram a suspender temporariamente o dividendo. Desde então, restabeleceu esse pagamento e, embora as ações da EPR tenham caído dois dígitos em 2022, o REIT está aproximadamente em linha com o mercado e superando o desempenho do setor imobiliário.

Apenas tenha cuidado. A maioria desses REITs rendeu tanto por causa do desempenho ruim a absolutamente atroz no ano passado - enquanto os REITs ficaram para trás no mercado, alguns desses nomes definharam e podem enfrentar mais dificuldades no próximo ano. Fundo de Renda de Propriedades de Escritório (OPI) e Piemonte Office Realty Trust (PDM) perderam 45% e 52%, respectivamente, no acumulado do ano até o final de 2022. Sim, alguns empregadores estão finalmente empurrando seus trabalhadores de volta aos cubículos, mas esse ímpeto pode diminuir se a economia entrar em recessão em 2023.

Brett Owens é estrategista-chefe de investimentos da Perspectiva contrária. Para obter mais idéias de ótimas receitas, obtenha sua cópia gratuita do último relatório especial: Sua carteira de aposentadoria antecipada: dividendos enormes - todos os meses - para sempre.

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