3 fundos de fidelidade classificados com 5 estrelas pela Morningstar

A Fidelity Investments é a quarta maior gestora de fundos mútuos do país, com mais de US$ 4.3 trilhões em ativos sob gestão, em 31 de março de 2022, a informação mais recente disponível. A Fidelity atende a 40 milhões de investidores individuais em mais de 500 fundos mútuos e ETFs.

A qualidade de um fundo pode ser aproximada usando Classificações por estrelas da Morningstar, que varia de 1 estrela (a qualidade mais baixa) a 5 estrelas (a mais alta). As classificações por estrelas são classificadas em uma curva; os 10% superiores dos fundos recebem cinco estrelas, os próximos 22.5% recebem quatro estrelas, os 35% do meio recebem três estrelas, os próximos 22.5% recebem duas estrelas e os 10% inferiores recebem uma estrela. Aqui está uma olhada em três dos fundos da Fidelity que são classificados com 5 estrelas por Estrela da Manhã. Todas as informações são precisas no segundo trimestre de 2.

Fidelidade balanceada (FBALX)

O Fidelity Balanced Fund (FBALX) investe em uma combinação de ações, títulos e dinheiro. Fundos equilibrados geralmente são uma boa opção para investidores que desejam ter um número menor de fundos e, portanto, gostam da abordagem um pouco “tudo em um” que um fundo equilibrado oferece, ou que desejam um fundo que possa representar uma base sobre a qual possam construir o restante de seu portfólio.

Fidelity Balanced fica no meio em termos de risco. É mais arriscado do que um fundo de títulos puro, mas não tão arriscado quanto um fundo de ações puro. É considerado um fundo de alocação moderada, o que significa que oferece uma alocação de ativos de risco médio que é de aproximadamente dois terços de ações e um terço de títulos.

Desde o início do fundo em 1986, este fundo 41 estrelas de AUM de US$ 5 bilhões obteve um retorno médio de aproximadamente 9.34% até o segundo trimestre de 2. Taxa de despesas para FBALX é de 0.51% e tem um valor relativamente alto de 0.40 taxa de rotatividade, mas não há um valor mínimo de investimento inicial.

Fidelity Capital & Renda (FAGIX)

O Fidelity Capital & Income Fund (FAGIX) é outro fundo equilibrado de 5 estrelas que é muito mais inclinado para títulos, com cerca de 75% do portfólio ponderado para uma alocação de títulos. O fundo oferece uma boa combinação de crescimento e renda. O risco de mercado é superior ao de um fundo de obrigações puro, mas inferior ao de um fundo de ações puro. Os retornos de longo prazo são maiores do que a maioria dos fundos de títulos.

O índice de despesas da FAGIX é de 0.67% sem valor mínimo de investimento. O fundo retornou uma taxa média anualizada de 9.41% até o segundo trimestre de 2.

Fidelity Blue Chip Growth (FBGRX)

Um terceiro fundo Fidelity de 5 estrelas é o Fidelity Blue Chip Growth fun (FBGRX), uma boa opção para investidores que desejam exposição a ações maduras e de grande capitalização. A FBGRX investe pelo menos 80% em ações blue-chip de grande capitalização e o restante em oportunidades de crescimento de grande capitalização. Isso dá uma reviravolta gerenciada ativamente em algo como o índice S&P 500.

O índice de despesas para FBGRX é de 0.79% sem investimento mínimo e um índice de rotatividade de 0.41. O fundo retornou 12.2% ao ano, em média, desde o início.