3 motivos para ter um portfólio 60/40 em 2023

A diversificação é benéfica para uma carteira porque reduz o risco. O risco não pode ser completamente reduzido e, assim, os investidores tentam equilibrar o portfólio de forma a reduzir o risco e ainda deixar o portfólio crescer.

Existem várias maneiras de reduzir o risco em uma carteira. Uma delas é o hedge, mas é caro e requer um profundo conhecimento dos mercados financeiros.

Outra é adicionar ativos não correlacionados ou com baixo grau de correlação ao seu portfólio. títulos e AÇÕES se complementam porque os títulos fornecem estabilidade a uma carteira, enquanto as ações são mais voláteis.

Mas quanto alocar para cada classe de ativo? O portfólio 60/40 é uma solução.

O que é uma carteira 60/40?

A carteira 60/40 é composta por 60% de ações e 40% de títulos. A ideia é minimizar o risco enquanto produz retornos, mesmo que os mercados financeiros estejam em dificuldades porque há uma correlação reduzida entre as duas classes de ativos.

2022 foi um ano difícil para o portfólio 60/40, pois apresentou um retorno de -24%. No entanto, tal carteira teve o melhor desempenho acumulado no ano de todos os tempos, calculado como retornos anualizados após a primeira semana de negociação em fevereiro.

Então, por que alguém construiria um portfólio 60/40 depois de um desempenho tão ruim em 2023? Aqui estão três razões a favor do portfólio 60/40:

• O retorno médio anual em mais de um século é de +9.5%
• Apenas duas vezes em mais de cem anos houve dois anos consecutivos em que a carteira 60/40 apresentou resultados negativos
• Necessita apenas de reequilíbrio anual

Como construir um portfólio 60/40?

A forma mais simples de tal carteira é comprar um índice de ações (isto é, um ETF que rastreia um índice do mercado de ações) e um ETF que rastreia títulos.

S & P500 Os ETFs têm ativos totais de cerca de US$ 1 trilhão. Existem treze ETFs e o índice médio de despesas é de 0.6%.

Quanto ao ETF de títulos, uma opção pode ser o IEF, que significa iShares 7-10 Year Treasury Bond e acompanha os resultados de investimento de um índice composto por títulos do Tesouro dos EUA com vencimentos remanescentes entre sete e dez anos.