3 ações rendendo mais de 5% com pagamentos mensais de dividendos

O investimento em crescimento de dividendos é uma estratégia popular para investidores que buscam gerar renda passiva de seu portfólio. A abordagem é atraente porque permite que os investidores se concentrem apenas em seu fluxo de renda sem serem afetados pelas flutuações do mercado.

Essa estratégia também oferece uma aposentadoria mais estável e menos estressante, pois os investidores podem evitar o uso de seu principal e, em vez disso, confiar no pagamento de dividendos. Isso elimina a necessidade de vender ações durante as recessões do mercado para cobrir as despesas de subsistência.

Os investidores podem otimizar seu fluxo de caixa de renda passiva para corresponder às suas despesas mensais comprando ações de dividendos que pagam distribuições aos acionistas todos os meses.

Aqui destacamos três de nossas principais escolhas entre a ampla gama de ações de dividendos mensais disponíveis.

Uma Pepita de Dividendo

Fortitude Gold Corp.FTCO) é um produtor de ouro com sede nos EUA que obtém 99% de sua receita com ouro. A empresa se concentra em projetos com baixo custo operacional, alto retorno sobre o capital e amplas margens.

A Unidade de Mineração de Nevada da Fortitude Gold contém cinco propriedades de ouro de alto grau situadas no Walker Lane Mineral Belt. Uma característica muito atraente desse portfólio é que Nevada é conhecido por ser uma das jurisdições mais favoráveis ​​para mineradores em todo o mundo. Uma vez que o Fortitude Gold gera quase toda a sua receita a partir do ouro, é altamente suscetível a mudanças no preço do ouro.

A Fortitude Gold está oferecendo atualmente um dividendo mensal de $ 0.04, o que equivale a um rendimento anualizado de aproximadamente 7.5%. Isso representa o maior rendimento de dividendos entre os produtores de metais preciosos. Embora o Fortitude Gold tenha uma taxa de pagamento de 87%, o que não é o ideal, é razoável dada a natureza de alta qualidade de seus ativos. Além disso, o balanço sem dívidas da empresa sugere que o dividendo provavelmente permanecerá garantido no futuro próximo.

Por último, mas não menos importante, Fortitude Gold tem uma vantagem competitiva significativa: a natureza de alta qualidade da Isabella Pearl Mine. Isso permite que a empresa atinja um custo total de manutenção de aproximadamente US$ 778 por onça, significativamente menor do que o custo médio global de US$ 1,232 por onça. Consequentemente, o Fortitude Gold é mais lucrativo do que a maioria de seus pares a um determinado preço do ouro e é um dos produtores de ouro mais resilientes em tempos de preços mais baixos do ouro.

'Experiência' Renda Mensal

Propriedades EPR (EPR) é um fundo de investimento imobiliário que investe em arrendamentos líquidos triplos com foco em propriedades de entretenimento, recreação e educação. Além disso, a empresa identificou subsegmentos atraentes dentro de cada categoria. Por exemplo, investe em cinemas, estações de esqui e escolas charter, entre outros subsegmentos, embora esteja reduzindo estrategicamente seu portfólio de educação.

A EPR Properties tem uma vantagem competitiva devido ao seu foco em propriedades experienciais, o que a protege contra ameaças de comércio eletrônico. A empresa acredita que suas propriedades continuarão gerando forte tráfego, pois os consumidores ainda desejam essas experiências. Embora a EPR Properties não seja à prova de recessão, consideramos que é um dos REITs mais bem administrados em nosso universo de cobertura por esses motivos.

O REIT está mostrando um forte desempenho após a pandemia de Covid-19, e essa tendência continuou em 2023. O REIT estabeleceu uma posição dominante na propriedade de cinemas, instalações recreativas e propriedades educacionais, que são subprodutos relativamente pequenos. -segmentos do setor imobiliário, fortalecendo-o em uma área de nicho com concorrência limitada de investidores institucionais.

No entanto, a continuação dos resultados financeiros positivos e das métricas de portfólio da EPR é essencial para que a empresa continue sendo uma opção atraente para investidores de renda ou para aqueles que buscam exposição a REITs de alto rendimento. Com base nos fatores atuais, a EPR Properties, atualmente rendendo 8%, parece uma boa opção para esses tipos de investidores.

Uma Ação Sedutora de Alto Rendimento

Dynex Capital (DX) é um fundo de investimento imobiliário hipotecário baseado nos EUA que investe em títulos lastreados em hipotecas (MBS) em uma base alavancada. Sua carteira de investimentos inclui MBS de agências e não agências, incluindo MBS residenciais, MBS comerciais (CMBS) e títulos somente de juros CMBS. Com um rendimento atraente de 11.4%, a Dynex Capital pode ser uma ação atraente de alto rendimento.

O Agency MBS vem com uma garantia de pagamento principal por uma agência do governo dos EUA ou uma entidade patrocinada pelo governo, como Fannie Mae e Freddie Mac. Os MBS não pertencentes à agência não têm tais garantias. A Dynex Capital, Inc. foi fundada em 1987 e está sediada em Glen Allen, Virgínia.

A empresa possui uma estrutura de gestão interna, que geralmente é vista de forma positiva, pois reduz o potencial de conflitos de interesse. Além disso, o aumento do patrimônio total não tem impacto material nas despesas operacionais, dando-lhe potencial de economia de escala.

O portfólio da Dynex Capital é projetado para ser amplamente diversificado em títulos de agências residenciais e comerciais. Essa abordagem diversificada ajuda a empresa a encontrar um equilíbrio entre risco e recompensa, o que tem sido vantajoso ao longo dos anos. Ao investir em uma mistura de títulos CMBS e RMBS, os efeitos negativos dos pré-pagamentos nos retornos da carteira foram minimizados. Além disso, a agência CMBS fornece um amortecedor contra a volatilidade inesperada da taxa de juros.

Para limitar a volatilidade do portfólio, os investimentos CMBS IO de alta qualidade são selecionados com durações mais curtas e rendimentos mais altos. Além disso, uma parte significativa do portfólio de taxa fixa RMBS de 30 anos da Dynex está protegida contra pagamentos antecipados por restrições de incentivos para refinanciamento.

O alto rendimento de dividendos e os pagamentos mensais de dividendos da Dynex Capital são atraentes para investidores de dividendos de alto rendimento. No entanto, a empresa não está gerando lucro por ação suficiente para cobrir seus pagamentos de dividendos. Além disso, a natureza de alto risco do modelo de negócios expõe a Dynex a perdas significativas se a economia entrar em recessão, levando a um aumento na inadimplência. Considerando esses fatores, a ação é relativamente arriscada e os investidores devem ser cautelosos antes de comprar ações.

Investidor para levar

A geração de renda passiva mensal por meio de dividendos pode ser uma maneira confiável de melhorar a estabilidade financeira e a qualidade de vida sem ser pego pela volatilidade diária do mercado de ações. Embora geralmente seja recomendado ter um portfólio bem diversificado, as três ações de dividendos mensais destacadas aqui podem servir como uma base sólida, fornecendo um fluxo constante de receita todos os meses.

Além disso, essas ações têm potencial para crescimento contínuo em seus pagamentos de dividendos ao longo dos anos, o que pode ser uma valiosa fonte de renda para os investidores.