Os ETFs de longo prazo oferecem diversificação por meio de uma estratégia prática.
Muitas pesquisas mostram que a gestão ativa, que às vezes significa entrar e sair de posições em um fundo com frequência, muitas vezes pode ter um desempenho inferior. Especificamente, dois relatórios recentes da Morningstar e da S&P Global mostram que, em um dos períodos mais voláteis já registrados, menos da metade dos fundos ativos superou suas contrapartes passivas nos 12 meses entre junho de 2020 e junho de 2021. Então, por que não demorar mais? abordagem de curto prazo para os mercados em vez de se dar a despesa ou estresse adicional que está associado à mudança de cavalos no meio do caminho? Se você quiser pensar em termos de anos ou décadas em vez de dias ou meses, esses sete ETFs de longo prazo oferecem muito potencial.
ETF iShares Core S&P 500 (código: IVV)
Embora o SPDR S&P 500 ETF (SPY) seja de longe a maior e mais líquida das opções disponíveis entre os fundos de índice referenciados no S&P 500, este fundo iShares merece menção por um simples fato: ele cobra apenas 0.03% em taxas versus 0.095% para SPY. Concedido, a diferença se resume a US $ 3 por ano através da oferta iShares versus US $ 9.50 se você tiver US $ 10,000 investidos, mas por que pagar mais do que o necessário? A linha inferior é que eles detêm a mesma formação de 500 das maiores corporações da América. Então, se você está procurando apenas uma exposição barata e diversificada ao mercado, IVV é isso.
ETF Invesco QQQ (QQQ)
Um tipo um pouco diferente de fundo de índice, o QQQ é o maior ETF oferecido pela Invesco e semelhante ao IVV, pois rastreia um índice passivo de ações. A principal diferença, no entanto, é que esse fundo é comparado ao Nasdaq-100 - o que significa que você está obtendo apenas as 100 principais empresas não financeiras listadas na bolsa Nasdaq. A boa notícia é que o grupo inclui a maioria das grandes empresas que os investidores pensam primeiro nos dias de hoje – incluindo as três maiores empresas do planeta atualmente, gigantes da tecnologia de trilhões de dólares Apple Inc. (AAPL), Microsoft Corp. (MSFT) e Alphabet, controladora do Google. Inc. (GOOG, GOOGL). Há riscos com essa abordagem, é claro, pois você obtém um viés maior em relação à tecnologia do que outros índices. Mas considerando o desempenho de longo prazo desse setor em geral e desses grandes nomes em particular, isso pode ser mais um apelo do que um prejuízo para alguns investidores de compra e retenção. QQQ tem um índice de despesas de 0.2%.
Vanguard Russell 2000 ETF (VTWO)
Este fundo Vanguard é comparado a uma lista muito mais profunda de ações, bem como empresas que geralmente são muito menores. Como o nome indica, a VTWO está vinculada ao índice Russell 2000 – uma lista de ações formada depois que você classifica as 3,000 principais empresas dos EUA e exclui as 1,000 maiores da lista. As ações menores podem ter mais risco, uma vez que não têm os bolsos profundos que as ações blue-chip megacap têm. Mas essas ações às vezes oferecem mais vantagens de longo prazo do que os players estabelecidos, pois estão nos estágios iniciais de crescimento. As participações exemplares incluem a operadora de teatro AMC Entertainment Holdings Inc. (AMC), a locadora de carros Avis Budget Group Inc. (CAR) e a fabricante de chips de médio porte Lattice Semiconductor Corp. (LSCC). A VTWO tem um índice de despesas de 0.1%.
ETF Schwab US Dividend Equity (SCHD)
Outro importante ETF de longo prazo a ser considerado é este fundo orientado a renda da Schwab. Se você está medindo o desempenho do seu portfólio em décadas em vez de apenas alguns meses, os dividendos devem fazer parte de sua estratégia, pois podem aumentar no longo prazo. Com um dividend yield atual de quase 3%, em comparação com o dividend yield médio de um ano de 1.3% para o S&P 500, este ETF é uma ótima maneira de alcançar essa estratégia. Estruturalmente é muito atraente, com um baixo índice de despesas anuais de 0.06% e uma carteira bem diversificada com mais de 100 posições e nenhuma ação isolada ocupando mais de 4% das participações. A longo prazo, este fundo lhe dará uma grande exposição ao mercado de ações, juntamente com um grande potencial de renda por meio de dividendos.
iShares ESG Aware MSCI EUA ETF (ESGU)
Cada vez mais, muitos investidores estão colocando seu dinheiro em seus princípios, visando o chamado investimento ESG, que enfatiza questões ambientais, sociais e de governança. Mas, mais importante, as tendências recentes de Wall Street mostraram que esses tipos de estratégias são capazes de funcionar tão bem quanto as estratégias tradicionais – e, em algumas circunstâncias, até melhor. Esse ETF de US$ 25 bilhões da iShares é uma ótima maneira de aproveitar essa tendência, com um sistema de triagem simples que exclui empresas de combustíveis fósseis, fabricantes de armas de fogo e empresas que ficam muito atrás de seus pares quando se trata de representação diversificada do conselho. O fundo também é estruturalmente sólido, com um baixo índice de despesas de apenas 0.15% e um portfólio diversificado de cerca de 320 ações proeminentes dos EUA. Se você se preocupa com as tendências sociais e ambientais de longo prazo, seja por causa de seus princípios ou por causa do potencial de desempenho superior, vale a pena dar uma olhada na ESGU.
ETF Vanguard Total de Ações Internacionais (VXUS)
Até agora, todas as participações de ETF de longo prazo mencionadas nesta lista se concentraram nos mercados de ações dos EUA. E embora as ações domésticas sejam certamente importantes, é igualmente importante que os investidores considerem a diversificação geográfica se estiverem nela a longo prazo. É aí que entra o VXUS. O fundo de US$ 400 bilhões é um dos maiores ETFs de qualquer tipo em Wall Street e é uma das maneiras mais simples e líquidas de obter exposição internacional para seu portfólio. Com uma estratégia “ex-EUA”, este ETF detém uma enorme linha de 7,800 ações em quase todos os cantos do mundo, exceto nos EUA. (TM) juntam-se a pequenos mercados emergentes na China e no Brasil. Este é um fundo único para exposição global e pode ser uma participação importante para investidores que desejam expandir seus portfólios além dos EUA. O VXUS tem uma taxa de despesas de 0.08%.
ETF de títulos corporativos de longo prazo da Vanguard (VCLT)
Por último, mas não menos importante, este fundo Vanguard vai além dos ETFs focados em ações encontrados nesta lista e nos mercados de renda fixa para fornecer exposição a títulos corporativos. Esse é um fator importante para muitos investidores, seja porque estão preocupados com o potencial de renda no longo prazo ou porque buscam diversificação. Especificamente, a VCLT investe em títulos corporativos de longo prazo, com foco apenas em títulos com grau de investimento de empresas bem capitalizadas. Isso divide a diferença entre títulos de alto risco de empresas problemáticas e títulos do Tesouro dos EUA sólidos, mas comparativamente mais baixos. Como resultado, o rendimento atual é de cerca de 3.2%. Isso torna o VCLT um bom investimento fundamental para quem deseja exposição ao mercado de títulos como parte de suas estratégias de longo prazo. A VCLT tem um índice de despesas de 0.04%.
Sete dos melhores ETFs de longo prazo para comprar e manter:
— ETF iShares Core S&P 500 (IVV)
— ETF Invesco QQQ (QQQ)
- Vanguard Russell 2000 ETF (VTWO)
- Schwab US Dividend Equity ETF (SCHD)
- iShares ESG Aware MSCI USA ETF (ESGU)
- Vanguard Total International Stock ETF (VXUS)
— ETF de títulos corporativos de longo prazo da Vanguard (VCLT)
Fonte: https://finance.yahoo.com/news/7-best-etfs-buy-long-194603450.html