9 ações seguras de dividendos de alto rendimento para comprar em 2023

A inflação e o aumento das taxas de juros sobre sua dívida variável podem estar pressionando seu orçamento. Existem duas maneiras de resolver esse problema: diminuir seus gastos ou aumentar sua renda.

Se você tem dinheiro disponível para investir, ações de dividendos de alto rendimento pode ser uma boa fonte de renda passiva. Essa receita, juntamente com alguns cortes de gastos, pode equilibrar seu orçamento em pouco tempo.

O grande desafio será encontrar as ações de dividendos certas. Nesse cenário, você deseja ativos que possam gerar retornos totais maiores do que sua conta de poupança sem serem terrivelmente voláteis. Isso não é pouca coisa, já que o mercado de ações tem sido imprevisível e as contas em dinheiro estão pagando 4% ou mais.

Aqui está uma abordagem. Comece com empresas S&P 500. Estas são 500 das maiores empresas públicas dos EUA que atendem aos padrões S&P 500 de lucratividade, liquidez e tamanho. Examine os constituintes do S&P 500 por rendimento de dividendos e taxa de pagamento. Você pode mergulhar mais fundo em cada um para decidir quais atendem às suas necessidades de crescimento, liquidez e alavancagem.

Isso não garante que você ganhará mais do que uma conta em dinheiro nos próximos seis meses, mas a longo prazo, investir em ações superará o dinheiro.

Para começar, a tabela abaixo apresenta nove ações do S&P 500 que rendem 3.3% ou mais e têm taxas de pagamento de 50% ou menos. Continue lendo para obter uma descrição do que cada empresa faz e suas práticas de dividendos – além de algumas estratégias e métricas que você pode usar para pesquisas futuras.

Mesmo em níveis baixos, a inflação destrói a riqueza, mas nas taxas atuais é absolutamente mortal. Defenda-se com ações de dividendos que aumentam seus pagamentos mais rapidamente do que a inflação. Clique aqui para baixar “Five Dividend Stocks to Beat Inflation”, um relatório especial da Forbes.

Coterra Energia

Coterra Energia (CTRA) é uma empresa de petróleo e gás que desenvolve, explora e produz gás, gás natural e líquidos de gás natural nos EUA. A empresa possui áreas na Pensilvânia e em Oklahoma. A Coterra também opera sistemas de coleta de descarte de gás natural e água salgada no Texas.

A Coterra paga um dividendo trimestral base e variável em março, maio, agosto e novembro. O dividendo base é de US$ 0.15 por ação por trimestre. O componente variável flutua com base no fluxo de caixa livre da empresa. Em 2022, os dividendos variáveis ​​totalizaram US$ 1.89. Cumulativamente, os acionistas da Coterra levaram para casa US$ 2.49 por ação em pagamentos de dividendos em 2022.

Energia Diamondback

Energia Diamondback (FANG) é uma empresa de petróleo e gás que adquire, desenvolve, explora e explora reservas de gás natural na Bacia Permiana do Texas. A empresa possui cerca de 490,000 acres e está em processo de aquisição de pelo menos 15,000 acres.

Diamondback também paga um dividendo trimestral com componentes básicos e variáveis. Em maio de 2022, a empresa aumentou seu dividendo base anual em 17%, para US$ 2.80 por ação. Os dividendos variáveis ​​no ano fiscal de 2022 até o momento ultrapassaram a base, totalizando US$ 6.16 por ação.

Dow

Dow (DOW) desenvolve produtos químicos, compostos, materiais e revestimentos usados ​​para embalagens, infraestrutura e aplicações de consumo.

O produtor de materiais paga um dividendo trimestral de $ 0.70 por ação em março, junho, setembro e dezembro. Esse pagamento de dividendos tem sido consistente desde 2019. Entre 2011 e 2017, o dividendo trimestral da Dow aumentou de $ 0.25 para $ 0.46, mas a empresa não pagou dividendos em 2018.

KeyCorp

KeyCorp (KEY) é uma holding da instituição financeira comercial e de consumo KeyBank National. O banco com sede em Ohio opera cerca de 1,000 filiais em 15 estados.

A KeyCorp paga dividendos trimestrais em março, junho, setembro e dezembro. O dividendo mais recente de US$ 0.205 incluiu um aumento de US$ 0.01 em relação ao trimestre anterior. Entre 2019 e 2022, o banco aumentou seu dividendo três vezes, de US$ 0.17 para US$ 0.205.

Melhor compraABY

Melhor compra (BBY) é um varejista que vende produtos e serviços de tecnologia, além de aparelhos em seu site e por meio de 1,205 locais de varejo nos EUA e no Canadá.

O dividendo trimestral de 2022 da Best Buy foi de US$ 0.88 por ação, pago em janeiro, abril, julho e outubro.

A varejista de tecnologia fez alguns aumentos consideráveis ​​no pagamento de seus acionistas nos últimos anos. Os acionistas da Best Buy arrecadaram US$ 2.20 por ação em 2020, US$ 2.80 em 2021 e US$ 3.52 em 2022.

Comerica

Comerica (CMA) é um banco com sede no Texas que oferece serviços bancários ao consumidor e comerciais, além de serviços de gerenciamento de investimentos e corretagem. O banco opera no Texas, Califórnia, Michigan, Arizona, Flórida, Canadá e México.

A Comerica paga seu dividendo trimestral de US$ 0.68 por ação em janeiro, abril, julho e outubro. O banco aumentou seu dividendo várias vezes entre 2015 e 2018. No entanto, o pagamento por ação permanece inalterado desde abril de 2020, após um aumento de US$ 0.01.

HP (HPQ) fabrica computadores desktop e laptop, além de impressoras e equipamentos relacionados para uso de consumidores e empresas. A empresa mudou seu nome para HP Inc. de Hewlett-PackardHPQ
Empresa em 2015.

A HP paga dividendos trimestrais em janeiro, abril, julho e outubro. O pagamento mais recente em janeiro de 2023 foi de US$ 0.2625 por ação, um aumento de US$ 0.0125 em relação ao trimestre anterior. Em 2018, o dividendo trimestral da HP foi de US$ 0.1393 – quase dobrou desde então.

Regiões Financeiras

Regiões Financeiras (RF) é um banco com sede no Alabama que fornece serviços bancários comerciais e de consumo e serviços relacionados, incluindo gestão de investimentos, planejamento imobiliário e seguros.

Em 2022, a Regions aumentou seu pagamento trimestral de dividendos de US$ 0.17 para US$ 0.20. O banco paga aos acionistas em janeiro, abril, julho e outubro, e tem aumentado o pagamento em uma porcentagem de dois dígitos anualmente.

United Parcel ServiceUPS

UPS (UPS) fornece transporte, logística e serviços relacionados nacional e internacionalmente para consumidores e empresas.

A companhia de navegação paga seus dividendos trimestrais em março, junho, setembro e dezembro. Em 2022, o pagamento trimestral foi de US$ 1.520 por ação, um aumento de US$ 0.50 em relação ao dividendo de 2021. A UPS aumentou seus dividendos anualmente nos últimos 13 anos. O que procurar em ações de dividendos

Mesmo em níveis baixos, a inflação destrói a riqueza, mas nas taxas atuais é absolutamente mortal. Defenda-se com ações de dividendos que aumentam seus pagamentos mais rapidamente do que a inflação. Clique aqui para baixar “Five Dividend Stocks to Beat Inflation”, um relatório especial da Forbes.

O que procurar em ações de dividendos

Como você identifica boas ações de dividendos depende de suas metas de investimento e tolerância ao risco.

Digamos que você tolere algum risco e queira gerar dinheiro rapidamente. Nesse caso, você pode procurar empresas com fortes projeções de crescimento que estejam comprometidas com generosas distribuições aos acionistas. Você provavelmente se inclinaria para fundos de investimento imobiliário (REITs) e ações tradicionais que pagam dividendos variáveis ​​baseados em ganhos.

Como alternativa, talvez você adote uma linha mais branda no rendimento porque gostaria que o rendimento fosse confiável. Esta é a abordagem mais comum do investidor para ações de dividendos. Aqui, sua análise abordará o rendimento de dividendos, mas também se aprofundará no histórico de dividendos da empresa, vendas e desempenho de crescimento do fluxo de caixa, taxa de pagamento de dividendos e retorno sobre o capital investido.

O ponto é que é fundamental esclarecer seus próprios objetivos primeiro. A partir daí, é um próximo passo natural definir parâmetros personalizados para ações de dividendos aceitáveis.

Como escolher ações de dividendos de alto rendimento

Esses parâmetros provavelmente incluirão algumas ou todas as métricas definidas abaixo. Ao mergulhar na pesquisa de ações, porém, você verá que nenhuma empresa supera em todas as áreas. Então você terá que se comprometer. Deixe seus objetivos de investimento e tolerância ao risco guiá-lo.

Dividend Yield

Dividend yield é o pagamento anual de dividendos por ação da empresa dividido pelo preço das ações. Para chegar ao valor percentual, multiplique o resultado por 100.

Para contextualizar, o rendimento de dividendos do S&P 500 é de cerca de 1.7%.

Se você está pensando em investir suas economias em ações de dividendos, pode ser tentador comparar os rendimentos de dividendos com o APYPY
na sua conta poupança. Esta não é uma comparação de maçãs com maçãs, porque as ações de dividendos retornam valor para você de duas maneiras - o dividendo mais a valorização do preço da ação. Seu saldo de caixa nunca será apreciado. Além disso, os altos rendimentos de caixa que estamos vendo hoje não durarão para sempre.

Registro de Dividendos

A história não prevê o futuro. Ainda assim, você pode tirar conclusões sobre as prioridades de uma empresa e a capacidade de criar valor observando seu histórico de dividendos. Manter um dividendo competitivo por décadas requer crescimento consistente nos lucros e fluxo de caixa.

Um histórico de dividendos também exige disciplina na tomada de decisões. Os líderes corporativos podem usar o dinheiro de várias maneiras, desde aquisições estratégicas até recompras de ações. Boas empresas que pagam dividendos encontram um equilíbrio entre financiar iniciativas de crescimento e recompensar seus acionistas.

Taxa de pagamento de dividendos

O índice de distribuição de dividendos divide os pagamentos de dividendos acumulados pelo lucro líquido da empresa no mesmo período. Se uma empresa ganha $ 100 milhões e paga $ 75 milhões em dividendos, a taxa de pagamento é de 75%.

O índice de distribuição de dividendos é uma indicação de quão sustentável é um dividendo. Uma empresa que paga 90% ou mais de seus lucros provavelmente não conseguirá resistir a uma desaceleração considerável sem cortar o dividendo. É por isso que muitos investidores preferem que os índices de pagamento de dividendos sejam inferiores a 80%.

Há exceções da indústria, no entanto. Os REITs, por exemplo, são obrigados a distribuir pelo menos 90% de sua renda para manter sua situação fiscal.

Retorno sobre o capital investido

O retorno sobre o capital investido (ROIC) mede o quão bem uma empresa usa seus recursos para gerar lucros. O cálculo é o lucro operacional líquido após impostos dividido pelo capital investido, que é dívida e patrimônio líquido mais qualquer caixa gerado por financiamento e investimento.

Tudo o mais sendo igual, um ROIC maior é melhor. A empresa com um ROIC mais alto está gerando mais valor por dólar, o que se traduz em mais financiamento para crescimento, aquisições, recompra de ações e/ou dividendos.

Os analistas geralmente comparam o ROIC ao custo médio ponderado de capital de uma empresa. O ROIC deve ser o maior dos dois números – isso significa que a empresa está criando valor.

Vendas e fluxo de caixaFLUXO2
Growth

O crescimento nas vendas e no fluxo de caixa financia os dividendos e aumenta os dividendos. Idealmente, você deseja ver um histórico de crescimento moderado. O crescimento acelerado não é ideal para o pagador de dividendos porque esse crescimento requer capital. O crescimento lento, por outro lado, pode não gerar capital suficiente para a expansão dos negócios mais os dividendos aos acionistas.

A orientação da empresa e as projeções de crescimento dos analistas também são úteis para você como investidor de dividendos. Uma perspectiva estável ou negativa pode afetar seus futuros pagamentos de dividendos, rendimento e valor de suas ações.

Investir para obter renda

O investimento em ações - quer você esteja buscando dividendos ou não - é um jogo de longo prazo. Canalizar o excesso de caixa para ações de dividendos pode gerar receita no curto prazo, mas não é uma solução financeira rápida. Planeje manter seu dinheiro investido por cinco anos ou mais. Esse cronograma pode ajudá-lo a evitar perdas de capital desnecessárias.

Assim que tiver condições financeiras, considere reinvestir seus dividendos. Você construirá sua contagem de ações e potencial de riqueza mais rapidamente - o que o coloca solidamente no caminho para a independência financeira.

Cinco principais ações de dividendos para vencer a inflação

Muitos investidores podem não perceber que, desde 1930, os dividendos fornecem 40% dos retornos totais do mercado de ações. E o que é ainda menos conhecido é que seu impacto descomunal é ainda maior durante os anos inflacionários, impressionantes 54% dos ganhos dos acionistas. Se você deseja adicionar ações de dividendos de alta qualidade para se proteger contra a inflação, A equipe de investimentos da Forbes encontrou 5 empresas com fortes fundamentos para continuar crescendo quando os preços estão subindo. Baixe o relatório aqui.