A Comissão Australiana de Valores Mobiliários e Investimentos (ASIC) está processando o Macquarie Bank Ltd, que pode enfrentar uma multa pesada.
O ASIC acusa o Macquarie por suas contas de gerenciamento de caixa, o que permitiu que terceiros acessassem as contas, como consultores financeiros.
Ross Andrew Hopkins, consultor financeiro condenado, conseguiu retirar US $ 2.9 milhões explorando o sistema Macquarie. De acordo com as alegações, as transações foram feitas por meio do sistema de transações em massa usando uma autoridade de taxa.
As transações por meio do sistema de taxas não foram verificadas manualmente e não foram filtradas por meio de um sistema de monitoramento de fraudes. Em vez de cobrar taxas, o ex-consultor financeiro retirou fundos das contas dos clientes sob sua gestão.
Hopkins se declarou culpado de quinze crimes, resultando em US$ 2.9 milhões em saques não autorizados. O banco Macquarie compensou os clientes de Hopkin com US$ 3.5 milhões (aproximadamente).
Alegações ASIC
O ASIC alega que, de maio de 2016 a janeiro de 2020, o Macquarie falhou no monitoramento do sistema de transações em massa. Além disso, o ASIC alega que as promoções do Macquarie de acesso limitado de terceiros a contas de gerenciamento de caixa foram enganosas.
fonte: ASIC
Sarah Court, vice-presidente da ASIC, disse: “Sr. Hopkins usou mal os sistemas do Macquarie processando transações usando sua autoridade de taxa para roubar fundos de clientes.
“O Macquarie falhou em detectar e impedir adequadamente essas transações de taxas não autorizadas, muitas das quais foram superiores a US$ 10,000 cada. A conduta do Sr. Hopkins é um exemplo do que pode dar errado quando os bancos não monitoram adequadamente seus sistemas e implementam processos apropriados.
“O caso da ASIC não está focado na conduta do Sr. Hopkins, mas sim em supostas falhas múltiplas do Macquarie em tomar as medidas adequadas para monitorar, detectar e prevenir transações não autorizadas.”
A porta-voz do Macquarie respondeu às alegações do ASIC. “O processo judicial da ASIC observa que esse problema surgiu em relação a 13 clientes de um consultor financeiro independente entre 2016 e 2019, que desde então se declarou culpado de fraude.
“Após a falha do consultor independente em compensar seus clientes por suas perdas, o Macquarie reembolsou integralmente os 13 clientes. A Macquarie trata a segurança das contas de seus clientes com a máxima seriedade e continua a introduzir novos controles e processos para responder ao ambiente de fraude externa em evolução.”
A multa, que será decidida pelo tribunal, pode chegar a 3 vezes o valor (cerca de US$ 19 milhões). Outro cenário possível é um percentual do faturamento, que pode ultrapassar US$ 500 milhões.
Recentemente, também foram tomadas medidas contra Mark Babbage pela ASIC.
A Comissão Australiana de Valores Mobiliários e Investimentos (ASIC) está processando o Macquarie Bank Ltd, que pode enfrentar uma multa pesada.
O ASIC acusa o Macquarie por suas contas de gerenciamento de caixa, o que permitiu que terceiros acessassem as contas, como consultores financeiros.
Ross Andrew Hopkins, consultor financeiro condenado, conseguiu retirar US $ 2.9 milhões explorando o sistema Macquarie. De acordo com as alegações, as transações foram feitas por meio do sistema de transações em massa usando uma autoridade de taxa.
As transações por meio do sistema de taxas não foram verificadas manualmente e não foram filtradas por meio de um sistema de monitoramento de fraudes. Em vez de cobrar taxas, o ex-consultor financeiro retirou fundos das contas dos clientes sob sua gestão.
Hopkins se declarou culpado de quinze crimes, resultando em US$ 2.9 milhões em saques não autorizados. O banco Macquarie compensou os clientes de Hopkin com US$ 3.5 milhões (aproximadamente).
Alegações ASIC
O ASIC alega que, de maio de 2016 a janeiro de 2020, o Macquarie falhou no monitoramento do sistema de transações em massa. Além disso, o ASIC alega que as promoções do Macquarie de acesso limitado de terceiros a contas de gerenciamento de caixa foram enganosas.
fonte: ASIC
Sarah Court, vice-presidente da ASIC, disse: “Sr. Hopkins usou mal os sistemas do Macquarie processando transações usando sua autoridade de taxa para roubar fundos de clientes.
“O Macquarie falhou em detectar e impedir adequadamente essas transações de taxas não autorizadas, muitas das quais foram superiores a US$ 10,000 cada. A conduta do Sr. Hopkins é um exemplo do que pode dar errado quando os bancos não monitoram adequadamente seus sistemas e implementam processos apropriados.
“O caso da ASIC não está focado na conduta do Sr. Hopkins, mas sim em supostas falhas múltiplas do Macquarie em tomar as medidas adequadas para monitorar, detectar e prevenir transações não autorizadas.”
A porta-voz do Macquarie respondeu às alegações do ASIC. “O processo judicial da ASIC observa que esse problema surgiu em relação a 13 clientes de um consultor financeiro independente entre 2016 e 2019, que desde então se declarou culpado de fraude.
“Após a falha do consultor independente em compensar seus clientes por suas perdas, o Macquarie reembolsou integralmente os 13 clientes. A Macquarie trata a segurança das contas de seus clientes com a máxima seriedade e continua a introduzir novos controles e processos para responder ao ambiente de fraude externa em evolução.”
A multa, que será decidida pelo tribunal, pode chegar a 3 vezes o valor (cerca de US$ 19 milhões). Outro cenário possível é um percentual do faturamento, que pode ultrapassar US$ 500 milhões.
Recentemente, também foram tomadas medidas contra Mark Babbage pela ASIC.
Fonte: https://www.financemagnates.com/fintech/the-asic-is-suing-macquarie-bank-over-unauthorized-withdrawals/