À medida que os jovens investidores aumentam sua riqueza, as empresas de serviços financeiros obtêm uma oportunidade única em uma geração de obter novos negócios, de acordo com um resumo da empresa de consultoria de gestão Bain & Company. A gestão de patrimônio é um caminho importante para se conectar a essa nova geração de investidores. Mas é importante entender que clientes promissores desejam que seus consultores forneçam serviços e experiências específicas. Aqui está o que os consultores devem saber sobre clientes jovens e ricos – e como explorar esse mercado.
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O que os clientes jovens e ricos desejam dos consultores
Com base em entrevistas com clientes da próxima geração, a Bain identificou seis prioridades que essa base de clientes emergentes tem para sua equipe de gestão de patrimônio:
Networking. Os clientes jovens querem se conectar com seus colegas e redes sociais mais amplas. empresas de gestão de patrimônio pode atender a essa demanda por meio do desenvolvimento de tecnologias que facilitem essas conexões.
Explorando. Novos clientes desejam acesso a uma variedade de classes de ativos, incluindo criptomoeda, arte e private equity, diz Bain.
Autodecisivo. Este grupo de investidores quer se manter informado e tomar suas próprias decisões de investimento.
Planejamento holístico. Os clientes jovens estão ávidos por conselhos abrangentes e personalizados, não apenas produtos.
Simplificando. Os clientes emergentes desejam recursos digitais simplificados e fáceis de usar e plataformas educacionais que reduzam a burocracia.
Influenciando. Clientes jovens e ricos estão de olho em fatores ambientais, sociais e de governança (ESG) e iniciativas.
Atender a essas prioridades provavelmente exigirá parcerias com vários fornecedores de tecnologia de riqueza, diz Bain.
Além disso, esses clientes resistem a serem facilmente categorizados em segmentos tradicionais usados por gestores de patrimônio. “Eles querem selecionar o canal, nível de serviço ou investimento apropriado para atender a situação específica”, diz Bain. “A segmentação dinâmica, informada por dados comportamentais em tempo real, se tornará uma capacidade importante para o desenvolvimento das empresas.”
Como os jovens investidores estão ganhando riqueza
milionários emergentes são uma classe promissora, representando um mercado mal atendido e uma chance de conseguir novos negócios que durarão décadas no futuro. “Muitos desse grupo crescente (de 20 a 45 anos) são mal atendidos – incluindo profissionais (69% da coorte jovem), empreendedores (22%) e a segunda ou terceira geração de famílias ricas (9%)”, de acordo com o Bain apresentação.
Mesmo que não estejam atendendo milionários da geração do milênio, os consultores são sábios em se concentrar nesta geração e em seus desejos e necessidades. Na verdade, a geração do milênio teve um patrimônio líquido médio de mais de US$ 278,000 em 2021, de acordo com o grupo de pesquisa e consultoria Cerulli Associates. Isso representa um aumento médio anual de 23.1% desde 2016 e a maior taxa de crescimento de qualquer geração.
O que os conselheiros devem saber
Para os consultores financeiros, entender o que os clientes jovens e ricos desejam é um investimento no futuro. Mas a maioria das empresas de gestão de patrimônio não está atendendo às demandas da geração do milênio. “Nenhum concorrente, seja banco, corretora ou empresa de tecnologia de riqueza, forneceu uma experiência ideal de ponta a ponta para esse segmento emergente ainda”, de acordo com o resumo da Bain & Company.
Clientes jovens ricos também observaram que muitos sites de gerente de patrimônio eram difíceis de navegar e careciam de “atualizações de mercado digeríveis sob medida para seus portfólios”. Às vezes, eles tinham problemas para entrar em contato com consultores e ansiavam por serviços adicionais, como otimização de impostos, cobertura de seguro ou planejamento imobiliário.
O resumo da Bain explora algumas estratégias que grandes organizações podem adotar para atender a essa demanda emergente de clientes. Essas técnicas incluem movimentos em larga escala, como a aquisição de empresas de tecnologia de riqueza.
Mas mesmo os jogadores menores devem estar cientes do cenário em mudança na gestão de patrimônio.
“Embora o mercado de gestão de fortunas esteja florescendo, os próximos anos não oferecerão um crescimento fácil e linear”, diz o resumo da Bain. “A mistura de clientes abastados está mudando rapidamente, e eles têm necessidades e prioridades que muitas empresas de gestão de patrimônio apenas começaram a resolver. Obter uma compreensão profunda dessas prioridades e desenvolver um negócio que as atenda de forma eficaz será essencial para criar valor a partir do novo aumento da demanda”.
ponto de partida
À medida que os jovens investidores ganham riqueza, consultores experientes observam o que exigem de suas equipes de gestão de patrimônio e atendem a essas prioridades de frente.
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Fonte: https://finance.yahoo.com/news/bain-co-identify-young-affluent-162348551.html