Binance foi destino final de milhões em fundos da Bitzlato

O Ministério Público Federal abriu um acusação contra uma bolsa de criptomoedas pouco conhecida chamada Bitzlato na quarta-feira, alegando que ela facilitou a lavagem de US$ 700 milhões em criptomoedas contaminadas vinculadas ao mercado da dark web Hydra, agora fechado, e milhões a mais em receitas de ransomware.

Os dados da Blockchain mostram que dezenas de milhões de dólares que passaram pelo Bitzlato acabaram nas carteiras de depósito da Binance, apesar dos rigorosos padrões anti-lavagem de dinheiro que a Binance diz. implementou.

A Binance, a maior bolsa de criptomoedas do mundo, não foi conectada a nenhuma atividade criminosa, nem os reguladores a acusaram de aceitar fundos ilícitos conscientemente, embora a bolsa seja supostamente sob sua própria investigação criminal pelo Departamento de Justiça em relação à sua conformidade com as leis anti-lavagem de dinheiro, ou AML.

A movimentação dos fundos da Bitzlato levanta questões sobre a eficácia das práticas AML da Binance, especialmente considerando que O próprio fornecedor externo de AML da Binance, Chainálise, emitiu um relatório em fevereiro de 2022 estimando que 48% dos recebimentos de criptomoedas de 2019-2021 da Bitzlato foram “ilícitos ou arriscados”.

A criptomoeda mais alta de Bitzlato saldo foi avaliado em meros US$ 6.6 milhões, de acordo com a Arkham Intelligence. Em comparação, o saldo mais alto da Binance foi avaliado em mais de US$ 60 bilhões. Mas os fluxos totais de entrada e saída do Bitzlato estavam na casa das centenas de milhões de dólares, sugerindo que o Bitzlato era uma estação intermediária para usuários que procuravam manter suas criptomoedas em bolsas mais estabelecidas.

Em uma bolsa maior como Binance ou Coinbase, por exemplo, muitos clientes optam por permitir que a plataforma guarde seus tokens criptográficos. Mas as exchanges menores geralmente podem funcionar como uma espécie de ponte entre a entidade que deseja transferir suas moedas e o destino final onde os tokens serão custodiados. A criptografia pode permanecer em uma dessas plataformas provisórias por apenas alguns minutos.

A Relatório FinCEN de quarta-feira observou que a Binance era a maior contraparte da Bitzlato, mas os dados da blockchain revelam esforços rudimentares para ocultar a origem dos fundos antes de chegarem à custódia da Binance.

Assim como nas finanças tradicionais, onde o dinheiro se move de banco para banco e entre holdings, mover criptoativos por várias carteiras é uma forma elementar de obscurecer o fluxo de dinheiro. Mas rastrear ativos por meio de um blockchain é um processo relativamente simples, já que cada transação é registrada em um livro acessível ao público.

Durante todo o ano de 2022 e nas breves semanas em que a Bitzlato operou em 2023, apenas US$ 9.7 milhões foram transferidos diretamente da Bitzlato para a Binance, de acordo com dados da Arkham Intelligence. Nos quatro anos em que a Bitzlato operou, apenas US$ 52 milhões foram transferidos diretamente da bolsa para a Binance, mostra o mesmo conjunto de dados.

Mas uma revisão superficial de alguns dos maiores parceiros de câmbio da Bitzlato indica que dezenas de milhões mais fluíram da Bitzlato através de outras carteiras de criptomoedas para a Binance, em um aparente esforço para ocultar a origem dos fundos.

A CNBC revisou os dados de transações dos dez maiores destinatários das saídas da Bitzlato, que arrecadaram mais de US$ 45 milhões em fundos originados da Bitzlato. Essas carteiras também receberam milhões a mais em fundos de outras exchanges, incluindo Huobi, FTX, Poloniex, Nexo e WhiteBIT, uma exchange ucraniana.

Uma baleia Bitzlato movimentou um pouco mais de $ 21 milhões em criptomoedas, incluindo éter e amarra, uma stablecoin atrelada ao dólar, de Bitzlato para uma carteira intermediária. A partir daí, ao longo de quatro anos, essa carteira intermediária depositou cerca de US$ 15 milhões em criptomoedas na plataforma da Binance, segundo dados da Arkham Intelligence.

No geral, as cinco maiores carteiras conectadas ao Bitzlato enviaram mais de US$ 30 milhões diretamente para a Binance. Milhões a mais em transações menores acabaram nas carteiras da Binance.

Os dados on-chain não podem contabilizar quaisquer fundos adicionais que foram transferidos para a Binance da Bitzlato por meio de mixers, serviços que permitem aos usuários ofuscar a origem e o endpoint de suas criptomoedas. Também não oferece nenhuma informação sobre o tipo de ação de execução que a Binance pode tomar para se defender contra depósitos nefastos, incluindo a apreensão desses fundos assim que chegam às carteiras da Binance.

Mas o CEO da Binance, Changpeng Zhao, costuma divulgar os esforços agressivos de sua bolsa para reprimir o fluxo de fundos ilícitos na plataforma. No início desta semana, a Binance anunciou que apreendeu milhões de dólares em criptomoedas conectadas a um grupo de hackers norte-coreano chamado Harmony.

A CNBC entrou em contato com a Binance para pedir que a plataforma compartilhasse sua abordagem para evitar que fundos contaminados chegassem à plataforma. Também perguntamos se a Binance estava ciente de que o Bitzlato era supostamente usado para lavar dinheiro e, em caso afirmativo, por que os fundos do Bitzlato eram custodiados em sua plataforma. Não respondemos imediatamente ao nosso pedido de comentário.

Ainda, Reuters relatado em dezembro que os promotores federais estavam pensando em apresentar acusações em uma investigação criminal de "longa duração" sobre a conformidade de Binance e Zhao com as leis AML. O ritmo das ações de fiscalização sugere que os reguladores dos EUA já estão de olho no rastreamento do fluxo de criptomoedas ilícitas, onde quer que ocorra.

“Operar no exterior ou mover seus servidores para fora dos EUA continentais não o protegerá”, observou a vice-procuradora-geral Lisa Monaco na quarta-feira. “Se você violar nossas leis da China ou da Europa ou abusar de nosso sistema financeiro de uma ilha tropical – você pode esperar responder por seus crimes dentro de um tribunal dos Estados Unidos.”