Gestores de investimento e indivíduos estão mostrando que já estão fartos do mercado de ações. Os custos dos empréstimos continuam a subir, e os fundos baratos que deram início a um mercado anteriormente em alta desapareceram. Quando a maior empresa de gestão de ativos do mundo está evitando o mercado de ações em busca de crédito, os investidores individuais provavelmente precisam começar a prestar atenção.
BlackRock Inc. (NYSE: BLK) Investment Institute anunciou que está evitando investir na maioria das ações em preparação para o que a empresa acredita ser uma recessão cada vez mais provável causada por aumentos frequentes das taxas. Seus ativos sob gestão foram de mais de US$ 10 trilhões no ano passado.
“Muitos bancos centrais, como o Fed, ainda estão focados apenas na pressão para que a inflação básica volte rapidamente a 2% sem reconhecer totalmente quanta dor econômica isso levará em um mundo moldado por restrições de produção”, escreveu o líder da equipe BlackRock, Jean Boivin, em uma nota da empresa. “Estamos taticamente subponderados em ações do mercado desenvolvido e preferimos crédito.”
Como resultado, o crédito privado está de volta à moda, com investidores como a BlackRock agora se tornando fãs de carteiras diversificadas com seu forte rendimento de caixa e potencial de retorno. Uma classe de ativos de empréstimos negociados de forma privada e financiamento de dívida de credores não bancários, o crédito privado inclui empréstimos a pequenas empresas e ao consumidor, dívida de capital de risco e outras dívidas privadas.
Vários players surgiram, visando investidores individuais que desejam oportunidades de crédito privado para equilibrar carteiras em um mercado de ações não confiável. Entre eles estão:
Rua de rendimento, fundada em 2015 e de propriedade de Michael Weisz, oferece empréstimos diretos, compra de ativos e participação em empréstimos comerciais e ao consumidor de bancos comerciais, empresas financeiras especializadas, fundos de hedge, investidores privados, family offices e private equity. A empresa, com 400,000 usuários, promove que ampliou efetivamente o acesso dos investidores aos mercados privados, criando fundos com mínimos mais baixos e teses convincentes, distintas das oportunidades disponíveis nos canais mais tradicionais.
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Por cento afirma que dá aos investidores acesso exclusivo ao mundo de US$ 7 trilhões em investimentos de crédito privado, desbloqueando investimentos de crédito privado exclusivos para um portfólio de investimentos. A empresa oferece aos investidores acesso para selecionar investimentos alternativos em sua plataforma proprietária.
Baseado em Atlanta Térreo foi fundada em 2013 por Brian Dally e Nick Bhargava. A empresa tem 200,000 usuários e afirma que está “em uma missão para reformatar e abrir mercados de capitais privados em benefício de investidores individuais e dos investimentos que eles financiam”. A plataforma permite que os indivíduos invistam em empréstimos garantidos por imóveis com apenas US$ 10. Eles lançaram recentemente sua campanha anual para levantar capital de crescimento para a empresa por meio de uma oferta de capital de crowdfunding em parceria com a Wefunder.
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A mensagem sinistra da BlackRock vem após perdas chocantes nos mercados de ações que resultaram em uma sequência de vendas, enviando todas as três principais médias de ações para o território de baixa. Além disso, os bancos centrais se juntaram ao Fed na emissão de aumentos das taxas para tentar conter a inflação global iminente.
Foto por Chen Yu Guan on Unsplash
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Fonte: https://finance.yahoo.com/news/blackrock-choosing-credit-over-stocks-122818760.html