BlockFi envolvido em drama de falência sobre carteiras de clientes 

Embora seus clientes tenham sido bloqueados em suas contas desde novembro, o falido credor de criptomoedas BlockFi está preso em uma batalha judicial de falências.

A guerra de palavras está acontecendo em um tribunal em Nova Jersey, com a luta pelas carteiras dos clientes se tornando tão tensa que os devedores da BlockFi sugeriram que os credores no caso estão “divorciados da realidade”. Esses credores, por sua vez, acusaram a BlockFi de ter uma “birra”.

TO caso pode fornecer pistas para problemas de custódia em outros casos criptográficos, dizem especialistas jurídicos, e a batalha judicial também ressalta o quão complicado pode ser para os clientes de extintas empresas criptográficas recuperarem seu dinheiro. 

“Isso estabelecerá um precedente muito importante para futuras falências de criptomoedas”, disse Alex More, sócio do escritório de advocacia Carrington, Coleman, Sloman & Blumenthal.

Um tribunal de falências está considerando se os clientes BlockFi podem tocar nos ativos digitais em suas contas de carteira. Os advogados dos devedores da BlockFi argumentaram em uma moção de dezembro que os clientes deveriam ter acesso, citando os termos de serviço da empresa.

“Os devedores sempre priorizaram fazer o que é certo para seus clientes”, escreveram os advogados da BlockFi em um processo judicial. “Os devedores procuram fazer exatamente isso, permitindo que os clientes acessem ativos digitais que são de sua propriedade e que estavam em suas carteiras na plataforma BlockFi a partir da pausa da plataforma.”

A moção foi recebida com objeções do Comitê Oficial de Credores Quirografários na falência, juntamente com outro comitê ad hoc de credores. Vários outros, incluindo credores individuais, também apresentaram objeções ao tribunal. 

“Nenhuma boa ação fica impune”, escreveram os advogados da BlockFi em outro processo. 

Os advogados concordaram em discutir suas divergências fora do tribunal e atualizar o juiz sobre seu progresso em uma audiência no próximo mês.

“Esta não é a primeira vez que uma moção diante de mim se transformou em mais do que o previsto no início”, disse o juiz Michael Kaplan durante um recente processo judicial. BlockFi não respondeu a um pedido de comentário. 

'Não há dinheiro suficiente para todos'

O Comitê Oficial de Credores Quirografários no caso BlockFi concorda em permitir que os clientes acessem suas carteiras, mas os advogados contestam o cronograma da BlockFi para lidar com as retiradas.

Os devedores da BlockFi dizem que os saques foram interrompidos em 10 de novembro, quando a empresa anunciou que interromperia os saques no Twitter. A BlockFi entrou com pedido de proteção contra falência no dia seguinte. Alguns clientes conseguiram movimentar seu dinheiro na plataforma após o anúncio da pausa, e a BlockFi pediu permissão para atualizar a interface do usuário para ajustar as transações para lidar com a pausa.

“Há todos os tipos de questões sobre quando as retiradas foram pausadas. Há todos os tipos de problemas, porque algumas pessoas ainda recebem transferências, embora pausadas, e não registram isso em seus livros contábeis internos, como era o hábito e o costume quando transferiam dinheiro das contas de juros para as carteiras ”, disse Joanne Gelfand, advogado do escritório de advocacia Akerman. “É isso que nos interessa aqui, porque os correntistas de juros são eles que realmente vão segurar o saco. Simplesmente não há dinheiro suficiente para todos.”

Os opositores discordam da data de 10 de novembro e, em vez disso, estão pedindo à BlockFi que honre as retiradas até 23 de novembro. De sua parte, o Comitê Oficial de Credores Quirografários solicitou mais análises legais antes que as carteiras sejam reabertas. O comitê não respondeu a um pedido de comentário. 

'Boa ideia'

“Liberar os fundos da carteira para os correntistas é uma boa ideia e que o comitê apóia; mas há certas questões legais que precisam ser trabalhadas”, escreveram os advogados do comitê de credores quirografários. “O registro factual é incompleto e complicado e exige uma análise legal substancial antes que qualquer conclusão possa ser feita sobre quais transferências devem ser honradas e para quem o dinheiro deve ser distribuído.”

Um credor individual foi mais direto em sua avaliação. Andre Paim Carollo dos Santos disse em um processo judicial que a BlockFi estava tentando “confiar em suas próprias declarações e deturpações públicas para privar os usuários da BlockFi dos fundos que são total e legalmente de sua propriedade”.

Os advogados de ambos os lados da disputa não mediram palavras. Os devedores da BlockFi dizem que a análise que o comitê de credores solicitou será muito cara para a falida empresa criptográfica. 

“As propostas do comitê para a devolução de fundos estão divorciadas da realidade”, escreveram os advogados, dizendo que os opositores “iniciaram descobertas e litígios desnecessários, onerosos e dispendiosos” sobre a questão da carteira.

O Comitê Oficial de Credores Quirografários, no entanto, argumentou que foi a BlockFi quem apresentou documentos judiciais desnecessários. 

“A declaração parece mais um acesso de raiva do que uma exposição cuidadosa da análise legal, e o comitê continua intrigado com esse argumento desnecessário”, escreveu o comitê. 

Problemas de custódia são generalizados

A BlockFi dificilmente é a primeira falência criptográfica a desencadear uma briga pelas carteiras dos clientes. Um juiz em Nova York resolveu uma questão semelhante no caso de falência do credor de criptomoedas falido Celsius Celsius no mês passado. 

“Os problemas são de natureza muito semelhante”, disse Ido Alexander, fundador da AlignX Law. 

Nesse caso, o juiz Martin Glenn determinou que os ativos nas contas Celsius Earn pertencem à empresa, não aos clientes. A maioria dos usuários da Celsius faz parte do programa Earn, que permitia aos usuários depositar ativos em uma conta que a Celsius usava para gerar rendimentos. Os advogados citaram a decisão da Celsius nos processos judiciais da BlockFi, e os problemas de custódia de criptomoedas em falências como essas duas empresas atraíram o escrutínio da SEC nas últimas semanas.

O presidente da SEC, Gary Gensler, disse este mês que as empresas de ativos digitais estão violando amplamente as regras de custódia destinadas a proteger os clientes, e a comissão votou para endurecer as regras de custódia existentes.

O resultado do caso BlockFi também pode ter um impacto sobre o gigante cripto FTX, que entrou com pedido de proteção contra falência em novembro, embora não estabeleça um precedente vinculante. A exchange já foi avaliada em US$ 32 bilhões e tinha 9 milhões de clientes.

“Tanto os termos de serviço BlockFi quanto os termos de serviço FTX deixam claro que o título dos ativos digitais permanece com o cliente e não é transferido para a bolsa”, disse More. “Quaisquer que sejam as regras do tribunal BlockFi, pode muito bem estabelecer um precedente importante para a falência da FTX.”

luta FTX

A briga pelos ativos dos clientes está apenas começando a surgir no caso FTX. O juiz ainda não atendeu ao pedido de clientes da FTX que buscam a declaração de que os bens depositados na plataforma são de sua propriedade e não da massa falida. Para tornar as coisas mais complicadas, os ex-executivos da FTX e sua empresa de trading relacionada, Alameda Research, estão enfrentando acusações criminais por supostamente manipular e misturar fundos de clientes. 

Enquanto isso, os clientes da BlockFi precisam esperar enquanto os advogados de falências discutem o destino dos ativos digitais em suas carteiras. 

As somas deixadas no limbo são impressionantes. Os devedores do BlockFi estimam que há aproximadamente US$ 291.7 milhões em saques pendentes de clientes de contas de carteira, US$ 375 milhões em ativos digitais que foram solicitados a serem transferidos das contas de juros Blockfi dos clientes para suas contas de carteira e US$ 7.4 milhões em ativos digitais que foram solicitados a serem transferidos de contas de carteira de clientes para contas de interesse BlockFi. Além disso, há US$ 3 milhões em negociações pendentes que foram iniciadas, mas nunca efetuadas durante o período de pausa da plataforma. 

“Eu não acho que o cliente único realmente terá muita opção aqui além de apenas sentar e esperar e ver qual é a decisão aqui”, disse Ido Alexander.

Os muitos casos de falência de criptomoedas em tribunais em vários estados dificilmente inspirarão mais confiança no setor, disse Oliver Linch, CEO da Bittrex Global. 

“O objetivo dos regulamentos é proteger as pessoas. E se você está sentado lá pesquisando as leis de falência dos EUA às três horas da manhã, esperando desesperadamente receber seu dinheiro de volta, sim, isso não vai inspirar confiança nas criptomoedas a longo prazo ou mesmo a curto prazo”, disse Linch.

Isenção de responsabilidade: o ex-CEO e acionista majoritário do The Block divulgou uma série de empréstimos do ex-fundador da FTX e da Alameda, Sam Bankman-Fried.