O lucro do quarto trimestre do Citigroup cai 21%, pois o banco reserva mais dinheiro para perdas de crédito

Citigroup disse que o lucro líquido do quarto trimestre diminuiu mais de 21% em relação ao ano anterior, pois o banco reservou mais dinheiro para possíveis perdas de crédito.

As ações ficaram estáveis ​​no início do pregão, já que os investidores observaram alguns pontos positivos no relatório, incluindo um quarto trimestre recorde para negociação de renda fixa.

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Aqui estão os números do quarto trimestre em relação ao que Wall Street esperava:

• Lucro líquido: US$ 2.5 bilhões contra US$ 3.2 bilhões há um ano.
• Ganhos: US$ 1.10 por ação, excluindo certos desinvestimentos. (Não ficou claro se isso era comparável à estimativa de US$ 1.14 por ação dos analistas.)
• Receita: US$ 18.01 bilhões em receitas, acima dos US$ 17.9 bilhões esperados pelos analistas consultados pela Refinitiv.
• Receita líquida de juros: US$ 13.27 bilhões, acima dos US$ 12.7 bilhões esperados pelos analistas, segundo a StreetAccount
• Receita de Negociação: Renda Fixa US$ 3.16 bilhões, acima das expectativas. A negociação de ações foi de US$ 789 milhões, abaixo das expectativas.
• Provisão para perdas de crédito: US$ 1.85 bilhão, ante US$ 1.79 bilhão esperado por analistas consultados pela StreetAccount.

Os esforços de recuperação da CEO Jane Fraser no Citigroup encontraram um obstáculo em meio a preocupações com uma desaceleração econômica global e com os bancos centrais em todo o mundo lutando contra a inflação. Como o resto da indústria, o Citigroup também está lutando com um declínio acentuado na receita de banco de investimento, parcialmente compensado por um aumento esperado nos resultados comerciais no trimestre.

O lucro líquido do Citigroup caiu 21%, para US$ 2.5 bilhões, de US$ 3.2 bilhões no ano anterior, em grande parte devido à desaceleração do crescimento dos empréstimos em seu banco privado, juntamente com as expectativas de um ambiente macroeconômico mais fraco no futuro. A fraqueza foi parcialmente compensada por maiores receitas e menores despesas.

O banco disse que reservou mais dinheiro para perdas de crédito daqui para frente, aumentando as provisões em 35% em relação ao trimestre anterior, para US$ 1.85 bilhão. Essa construção incluiu US$ 640 milhões para compromissos não financiados devido ao crescimento de empréstimos no banco privado.

As receitas nas divisões de serviços e mercados aumentaram 32% e 18%, respectivamente, impulsionadas pelo crescimento nas receitas de juros e nos mercados de renda fixa. A divisão de mercados de renda fixa viu as receitas saltarem 31%, para US$ 3.2 bilhões, os maiores resultados de um quarto trimestre de todos os tempos, devido à força das taxas e moedas.

“Com suas receitas crescendo 32%, os serviços entregaram outro excelente trimestre e ganhamos uma participação significativa em soluções de tesouraria e comércio e serviços de valores mobiliários”, disse Fraser em um comunicado à imprensa. “Os mercados tiveram o melhor quarto trimestre da memória recente, impulsionados por um aumento de 31% na Renda Fixa, enquanto os setores bancário e de gestão de patrimônio foram impactados pelas mesmas condições de mercado que enfrentaram ao longo do ano.”

Também houve força no setor bancário, com as receitas dos bancos privados ganhando 5% e as receitas dos bancos pessoais dos EUA subindo 10%. As receitas do banco de varejo, no entanto, caíram 3% devido ao menor volume de hipotecas.

JPMorgan, Bank of America e Wells Fargo também divulgaram resultados na sexta-feira. JPMorgan superou estimativas de analistas para o trimestre e disse que agora vê uma recessão leve como cenário base para 2023. O Bank of America também superou as expectativas de Wall Street já que as taxas de juros mais altas compensam as perdas no banco de investimento.

Wells Fargo as ações caíram, no entanto, depois que o banco informou que os lucros caíram no último trimestre devido a um acordo recente e às reservas reforçadas do banco em meio à fraqueza econômica.