Coinbase faz acordo com regulador financeiro de Nova York por US$ 100 milhões

Coinbase resolveram um caso com o regulador financeiro do estado de Nova York, as partes anunciou quarta-feira, e pagará uma multa de US$ 50 milhões e investirá mais US$ 50 milhões em esforços de conformidade. Reguladores do Departamento de Serviços Financeiros de Nova York disseram que a empresa tinha falhas de longa data em seu programa antilavagem de dinheiro.

As ações da Coinbase dispararam mais de 12% com as notícias do acordo. a empresa é a única exchange de criptomoedas negociada publicamente nos Estados Unidos. A Coinbase divulgou a investigação regulatória em seu arquivo 202110-K junto à SEC.

A ação de fiscalização mais recente ocorre depois que os reguladores estaduais e federais intensificaram os esforços após a de novembro de 2022. colapso do FTX, que já foi uma das maiores exchanges de criptomoedas do mundo.

Grandes players como o Grayscale Bitcoin Trust confiam na Coinbase para custódia de seus ativos em armazenamento a frio, e a empresa destaca seus esforços de conformidade e segurança nos registros da SEC e online. A bolsa detém licenças nos Estados Unidos e globalmente.

“Este acordo inclui uma multa de US$ 50 milhões e um compromisso separado da Coinbase de investir US$ 50 milhões em nosso programa de conformidade ao longo de dois anos”, disse o diretor jurídico da Coinbase, Paul Grewal, em comunicado.

Os reguladores escreveram que as deficiências de conformidade da Coinbase levaram a “conduta suspeita ou ilegal facilitada por meio da plataforma da Coinbase”, de acordo com o pedido de consentimento.

Em um caso, um cliente da Coinbase que havia sido acusado de “crimes relacionados ao abuso sexual infantil” não foi sinalizado pelo sistema da Coinbase quando o usuário ingressou na bolsa, escreveram os reguladores. Por mais de dois anos, os reguladores dizem que o usuário se envolveu em “transações suspeitas potencialmente associadas a atividades ilícitas sem detecção”. A Coinbase finalmente identificou o usuário, encerrou a conta e relatou a atividade às autoridades.

A empresa disse que se comprometeu a corrigir os problemas identificados pelos reguladores. A equipe de liderança da Coinbase há muito tempo pressiona por regulamentos mais amplos e claros para o espaço criptográfico.

“Apesar da noção predominante de que as empresas cripto não querem ser regulamentadas, muitas – se não a maioria – empresas trabalham com formuladores de políticas há anos”, CEO da Coinbase Brian Armstrong escreveu em um artigo de opinião para a CNBC.

A Coinbase, como grande parte da indústria de tecnologia, foi forçada a reduzir o crescimento do quadro de funcionários e os projetos de capital intensivo, cortando 18% de sua força de trabalho no verão de 2022. As demissões ocorreram após um declínio na base de usuários e uma queda de 27% na receita ano a ano.