As ações do Credit Suisse são um 'roubo', dizem os novos financiadores sauditas SNB

O presidente de um dos maiores e mais novos acionistas do Credit Suisse pediu ao banco sitiado que faça uma rápida revisão e retorne a uma “postura bancária suíça muito estável e conservadora”.

O Saudi National Bank, o maior credor do reino e de propriedade majoritária do governo saudita, anunciou na quarta-feira que estava investindo até US$ 1.5 bilhão no Credit Suisse – representando uma participação de até 9.9%.

“Conseguimos pelo preço mínimo. Acho que o banco foi atingido”, disse Ammar Alkhudairy a Hadley Gamble, da CNBC, no domingo. “Está sendo negociado a menos de um quarto do valor contábil, do valor contábil tangível, o que é um roubo. E é uma marca de 160 anos, a marca tem muito valor.” O banco deve se tornar o segundo maior acionista do Credit Suisse, perdendo apenas para a Harris Associates.

O credor suíço registrou um prejuízo líquido no terceiro trimestre de 4.034 bilhões de francos suíços (US$ 4.09 bilhões) na semana passada, significativamente pior do que as estimativas dos analistas, e anunciou uma grande reformulação estratégica. As ações caíram cerca de 55% este ano após vários escândalos, mudanças na administração e divulgação de resultados fracos.

Na mudança estratégica prevista, o banco prometeu “reestruturar radicalmente” seu braço de investimento para reduzir significativamente sua exposição a ativos ponderados pelo risco, que são usados ​​para determinar os requisitos de capital de um banco. Também pretende reduzir sua base de custos em 15%, ou 2.5 bilhões de francos suíços, até 2025.

O presidente do SNB citou a unidade de banco de investimento do Credit Suisse como o calcanhar de Aquiles da empresa, acentuado pelo atual clima de maior volatilidade do mercado.

“A maior oscilação para o Credit Suisse, nos últimos dois anos… tem sido a volatilidade do desempenho de seu banco de investimento”, disse ele à CNBC.

Alkhudairy acrescentou que os outros três negócios principais do banco, que é o negócio de varejo na Suíça, a gestão de patrimônio privado e a gestão de ativos são fluxos de negócios “muito estáveis” que forneceram “retornos previsíveis e sustentáveis”.

"Então, estamos voltando a uma postura bancária suíça muito estável e conservadora, da qual gostamos", disse ele.

Na perspectiva de curto a médio prazo, Alkhudairy disse que sente que o passo mais importante para o Credit Suisse é “tirar os negócios voláteis dos lucros trimestrais” e se concentrar na gestão de patrimônio privado e aumentar o negócio de varejo.

“Eu apenas os exortaria a não piscar, não hesitar e apenas executar [a revisão]. Quanto mais rápido melhor”, disse.

O investimento vem logo após o incentivo do príncipe herdeiro Mohammed Bin Salman às maiores empresas da Arábia Saudita para investir ativamente no exterior e reforçar seu perfil como investidor global. O Fundo de Investimento Público da Arábia Saudita administra cerca de US$ 620 bilhões em ativos e é parte integrante das ambições do príncipe herdeiro.

No entanto, quando questionado sobre o movimento do SNB de investir no banco suíço em apuros, Alkhudairy negou que estivesse necessariamente relacionado ao PIF, mas sim um investimento que era uma “manifestação da nova Arábia Saudita”.

Ele acrescentou que o Banco Nacional da Arábia Saudita não tem nenhum assento no conselho do Credit Suisse atualmente e não vê isso mudando no futuro.

“Vamos apoiar o banco como um acionista considerável”, disse Alkhudairy. “Não há nenhuma intenção de interferir na gestão, ou participar da gestão.”

“Deixe-me ser claro, este é um investimento financeiro, os 9.9% foram muito bem medidos, porque quando você chega a 10%, você tem todos os tipos de questões regulatórias e contábeis que surgem, que sentimos que não quer entrar. Não temos nenhum assento no conselho por enquanto e não nos vemos ocupando um assento no conselho diretamente”, disse ele.