Acordo ou Não Acordo? Congresso pronto para votar se acordo de teto da dívida

Principais takeaways

• Há um acordo de princípio em vigor entre o presidente Biden e o presidente McCarthy
• Nem os republicanos nem os democratas estão felizes – o acordo precisa passar pelo Congresso e pelo Senado, então não está escrito em pedra
• Os mercados estão surpreendentemente blasé sobre a crise, os futuros estão em alta na manhã de terça-feira

A crise do teto da dívida está quase no fim, mas ainda não estamos fora de perigo. Não foi um longo fim de semana tranquilo para o presidente Biden e o presidente McCarthy, já que os dois acertaram os detalhes finais sobre o acordo do teto da dívida e chegaram a um acordo provisório em princípio.

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O problema agora é que o acordo precisa ser aprovado tanto no Congresso quanto no Senado, sem que nenhum dos lados fique satisfeito com o resultado final. Eles podem precisar engolir seu orgulho pelo bem da economia global, que acabaria afundando se os EUA fizessem o impensável e o default pela primeira vez. Vamos entrar em detalhes.

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Quais são as novidades sobre a crise do teto da dívida?

Na semana passada, a secretária do Tesouro, Janet Yellen, revisou seu prazo anterior de 1º de junho para 5 - mas ainda não é muito tempo extra para garantir que o acordo seja aprovado no Congresso e que o pagamento da dívida seja feito a tempo, dizendo que é tudo até o fio é um eufemismo.

O que está agora em discussão é um limite de dois anos para o orçamento não relacionado à defesa, que inclui gastos estáveis ​​no próximo ano e aumento de 1% em 2025. O programa TANF dos EUA verá mudanças em quem se qualifica para o apoio e o SNAP também está vai ter mais desqualificações - ambos provavelmente dominarão as manchetes. $ 30 bilhões em fundos não gastos da Covid estão sendo devolvidos, mas o Medicaid está intocado.

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O IRS está perdendo algum financiamento – US$ 20 bilhões, para ser preciso. Os gastos com defesa devem aumentar para US$ 886 bilhões, o equivalente a um aumento de 3% este ano, que o presidente Biden buscava enquanto o conflito Rússia-Ucrânia avançava.

Ambos os lados estão declarando o acordo como uma vitória provisória, mas a verdadeira celebração será o acordo passar no tempo. O acordo suspenderia o limite da dívida até 2025, então não teremos que passar por essa ladainha novamente quando acontecer a eleição presidencial de 2024. E, no entanto, depois de todas as negociações do presidente Biden e do presidente McCarthy, ainda existe a possibilidade de que o acordo não seja concluído.

O acordo do teto da dívida será aprovado?

Por que nenhum dos lados está muito feliz? Porque é um compromisso. Os republicanos querem cortes nos gastos com educação e alguns programas sociais que ajudem as famílias de baixa renda a durar dez anos e um aumento nos gastos com defesa. Os democratas queriam aumentos de impostos para os ricos e que fosse mais fácil obter aprovação para projetos de energia verde – para não mencionar, para ajudar mais famílias americanas necessitadas. Nenhum dos dois chegou perto do que queriam.

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Há cerca de 35 republicanos linha-dura que ainda não concordam com o acordo de teto da dívida – e podem votar contra o acordo. Nesse caso, a única maneira de fazer o acordo ser aprovado seria o partido minoritário na Câmara votar para que o acordo fosse adiante. E se o acordo for aprovado, ele também precisará ser aprovado pelo Senado controlado pelos democratas. Naturalmente, tudo isso acontecerá o mais rápido possível para evitar um desastre.

O acordo está marcado para votação na quarta-feira, o primeiro dia da semana em que o Congresso está de volta à ação após o longo fim de semana do Memorial Day. Isso significa que grande parte da manipulação de votos teve que acontecer por telefone – e teremos que esperar para ver a eficácia dessa estratégia.

O que acontece se os EUA entrarem em default?

Um calote da dívida dos EUA agora pode acontecer já na próxima segunda-feira. Seria a primeira vez que os EUA entrariam em default, e o resultado seria catastrófico. As agências de classificação de dívida Morningstar e Fitch já alertaram que a dívida dos EUA poderia ser rebaixada, o que tornaria seu financiamento mais caro.

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É porque o dólar dos EUA é a moeda de reserva mundial, então há muito em jogo para a economia dos EUA ser ultra-segura. Um calote da dívida não inspira exatamente a confiança do resto do mundo. Imediatamente, $ 25 bilhões em salários federais e cheques da previdência social seriam adiados.

Mas a reação do mercado seria muito pior: os rendimentos do Tesouro disparariam e o mercado de ações entraria em colapso, mergulhando os Estados Unidos em uma profunda recessão. Devido à posição dos Estados Unidos no topo da cadeia alimentar financeira, os mercados globais logo seguiriam na mesma direção. Milhões ficariam muito pior em todo o mundo e poderia levar anos para o sistema financeiro se recuperar.

Felizmente, tudo isso deve ser evitado enquanto a minoria vocal no Congresso for anulada pela maioria silenciosa.

A reação dos mercados globais

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Apesar da incerteza contínua, os mercados enfrentaram a crise em seu ritmo durante todo esse tempo e agora estão considerando o acordo de princípio praticamente como um negócio fechado.

Os mercados futuros subiram ligeiramente na manhã de terça-feira. O Dow Jones Industrial Average subiu 0.3%, enquanto os futuros do S&P 500 ganharam 0.5%. Os futuros da Nasdaq ficaram em alta, com alta de 1.1%.

O mercado de ações se manteve surpreendentemente bem em meio à turbulência, em parte impulsionado por uma recuperação das ações da AI que viu o S&P 500 fechar na sexta-feira em seu nível mais alto desde agosto do ano passado - além disso, subiu quase 10% este ano até o momento. O Dow Jones manteve amplamente seu valor em 2023, enquanto o Nasdaq subiu quase 25% no mesmo período.

Quanto aos títulos, o rendimento do Tesouro de dez anos está atualmente em 3.74%, enquanto o rendimento de dois anos está em 4.512%. Espera-se que ambos caiam quando as negociações forem retomadas, mas a incerteza em torno do acordo que está passando pelo Congresso pode atrapalhar os trabalhos.

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A linha inferior

A crise do teto da dívida ocorre de vez em quando, mas raramente chega tão perto da margem. Gostaríamos de pensar que o acordo passará pelo Congresso e pelo Senado em tempo recorde para evitar um desastre financeiro global, mas nunca se sabe.

Os investidores estarão acompanhando os procedimentos de perto esta semana para ver como o negócio progride - porque se os EUA ficarem sem dinheiro na segunda-feira, os comerciantes terão dificuldades em um futuro muito próximo.

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