Não são apenas os investidores que não gostam de aumentos de juros. Políticos de alto escalão também estão pedindo ao Fed que pense duas vezes antes de aumentar as taxas de juros.
Em uma carta contundente ao presidente do Fed, Jerome Powell, um grupo de 11 legisladores - incluindo a senadora Elizabeth Warren e o senador Bernie Sanders - criticou seu compromisso de 'agir agressivamente' em aumentos de taxas, mesmo que 'ninguém saiba' se o processo levaria a uma recessão significativa.
“Essas declarações refletem um aparente desrespeito aos meios de subsistência de milhões de trabalhadores americanos, e estamos profundamente preocupados que seus aumentos nas taxas de juros arrisquem desacelerar a economia ao mesmo tempo em que não desaceleram os preços crescentes que continuam prejudicando as famílias”.
Mas na quarta-feira, o banco central dos EUA anunciou um aumento de 75 pontos base em sua taxa básica de juros para uma nova faixa de 3.75% a 4%, marcando o quarto aumento de três quartos consecutivos.
Não perca
O S&P 500 caiu 2.5% na quarta-feira, ampliando sua perda acumulada no ano para 22%.
É claro que nem todos os ativos reagem a aumentos de juros da mesma maneira. Alguns - como os três listados abaixo - podem ter um bom desempenho, mesmo que o Fed não suavize sua postura agressiva.
Construção Civil
Pode parecer contra-intuitivo ter imóveis nesta lista. Quando o Fed aumenta suas taxas de juros de referência, as taxas de hipoteca tendem a subir também, então isso não deveria ser ruim para o mercado imobiliário?
Embora seja verdade que os pagamentos de hipotecas estão aumentando, o setor imobiliário realmente demonstrou sua resiliência em tempos de aumento das taxas de juros, de acordo com a empresa de gestão de investimentos Invesco.
“Entre 1978 e 2021, houve 10 anos distintos em que a taxa dos Fundos Federais aumentou”, diz Invesco. “Dentro desses 10 anos identificados, os imóveis privados dos EUA superaram as ações e títulos sete vezes e os imóveis públicos dos EUA superaram seis vezes.”
O Fed está apertando sua política monetária para combater a inflação desenfreada, e o setor imobiliário passa a ser uma proteção bem conhecida contra a inflação.
Por quê? Porque à medida que o preço das matérias-primas e da mão de obra sobe, as novas propriedades ficam mais caras para construir. E isso eleva o preço dos imóveis existentes.
Propriedades bem escolhidas podem proporcionar mais do que apenas valorização de preço. Os investidores também ganham um fluxo constante de renda de aluguel.
Mas você não precisa ser proprietário para começar a investir em imóveis. Existem muitos fundos de investimento imobiliário (REITs), bem como plataformas de crowdfunding que pode ajudá-lo a se tornar um magnata imobiliário.
bancos
A maioria das empresas teme o aumento das taxas de juros. Mas para certas financeiras, como bancos, taxas mais altas são uma coisa boa.
Os bancos emprestam dinheiro a taxas mais altas do que emprestam, embolsando a diferença. Quando as taxas de juros aumentam, o spread de quanto um banco ganha normalmente aumenta.
Os gigantes bancários também estão bem capitalizados no momento e estão devolvendo dinheiro aos acionistas.
Em julho, o Bank of America aumentou seu dividendo trimestral em 5%, para 22 centavos por ação. Em junho, o Morgan Stanley anunciou um aumento de 11% em seu pagamento trimestral para US$ 0.775 por ação – e isso depois de dobrar seu dividendo trimestral para US$ 0.70 por ação no ano passado.
Os investidores também podem obter exposição ao grupo por meio de ETFs como o SPDR S&P Bank ETF (KBE) e o Invesco KBW Bank ETF (KBWB).
Consumidores básicos
Taxas de juros mais altas podem esfriar a economia quando ela está muito quente. Mas a economia não está esquentando muito, e muitos temem que mais aumentos nas taxas possam levar a uma recessão.
É por isso que os investidores podem querer verificar setores à prova de recessão – como produtos básicos de consumo.
Os produtos básicos do consumidor são produtos essenciais, como alimentos e bebidas, utensílios domésticos e produtos de higiene.
Precisamos dessas coisas, independentemente de como a economia está indo ou quais são as taxas dos fundos federais.
Quando a inflação aumenta os custos de insumos, as empresas de bens de consumo básicos – particularmente aquelas com posições consolidadas no mercado – são capazes de repassar esses custos mais altos para os consumidores.
Mesmo que uma recessão atinja a economia dos EUA, provavelmente ainda veremos Quaker Oats e suco de laranja Tropicana – feito pela PepsiCo (PEP) – nas mesas de café da manhã das famílias. Enquanto isso, Tide e Bounty - marcas bem conhecidas da Procter & Gamble (PG) - provavelmente permanecerão nas listas de compras em todo o país.
Você pode obter acesso ao grupo por meio de ETFs como o Consumer Staples Select Sector SPDR Fund (XLP) e o Vanguard Consumer Staples ETF (VDC).
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Fonte: https://finance.yahoo.com/news/disregard-livelihoods-millions-elizabeth-warren-184500239.html