E*TRADE e Fidelity são corretores on-line de serviço completo que existem há décadas. Fundada em 1982, a E*TRADE foi uma das primeiras corretoras dos EUA a oferecer serviços de negociação online. A empresa se posicionou como uma das melhores corretoras on-line para negociação de opções após adquirir a OptionsHouse em 2016 e integrar um quiver de ferramentas da OptionsHouse na plataforma E*TRADE Power.
A Fidelity foi fundada em 1946 e estreou na internet em 1995 – cerca de uma década depois da E*TRADE. A empresa oferece um pacote completo com baixo custo, excelentes facilidades de pesquisa e ferramentas valiosas. Embora esses dois corretores tenham muito em comum, vamos comparar os dois para ajudá-lo a determinar qual deles é o mais adequado para suas necessidades de investimento.
- Conta Mínimo: $ 0
- Taxas: Sem comissão para negociações de ações/ETF. As opções são de US$ 0.50 a US$ 0.65 por contrato, dependendo do volume de negociação.
- Mínimo da conta: $ 0
- Taxas: $ 0 para negociações de ações/ETF, $ 0 mais $ 0.65/contrato para negociação de opções
Usabilidade
Os novos clientes da E*TRADE podem facilmente abrir e financiar uma conta usando um dispositivo móvel ou computador. Existem duas plataformas principais baseadas na web com aplicativos móveis dedicados que espelham a funcionalidade das respectivas plataformas da web. Uma plataforma é voltada mais para traders casuais, e a plataforma Power E*TRADE é projetada para o público mais ativo.
Fidelity é bastante fácil de usar em geral. Aqui, novamente, a corretora abordou o desafio de ter ferramentas para traders ativos e ao mesmo tempo acomodar investidores casuais, dividindo suas ofertas em duas plataformas. A abertura de conta inicial com a Fidelity é simples, especialmente se você estiver adicionando uma conta a uma família existente.
No geral, descobrimos que o E*TRADE é uma boa opção para traders e investidores ativos, especialmente aqueles que desejam acesso a um conjunto de excelentes ferramentas de opções. Ao mesmo tempo, Fidelity é melhor para investidores casuais e traders que procuram custos baixos e acesso ao comércio internacional.
Experiência Comercial
Experiência comercial de desktop
O site padrão da E*TRADE pode ser difícil de navegar devido aos seus menus de dois níveis. No entanto, a plataforma Power E*TRADE totalmente personalizável é mais intuitiva e você pode acessar todas as suas ferramentas favoritas em um único layout. Você tem acesso ao streaming de cotações em tempo real em todas as plataformas e pode organizar pedidos e enviar um lote simultaneamente. Você também pode fazer pedidos de um gráfico e rastreá-los visualmente.
O fluxo de trabalho do Fidelity para analisar ou negociar posições existentes no site é relativamente fácil, embora seja um pouco desajeitado classificar as guias e as opções suspensas. Os investidores de compra e retenção devem achar a plataforma baseada na web mais do que adequada, mas lembre-se de que as cotações são atrasadas em 15 minutos, a menos que você se inscreva para cotações em tempo real. Investidores e traders mais experientes apreciarão os gráficos, indicadores técnicos, screeners e tipos avançados de ordens do Active Trader Pro.
Embora estivesse perto, descobrimos que o E*TRADE oferece uma experiência de negociação de desktop mais satisfatória devido à sua robusta plataforma Power E*TRADE e recursos de backtesting.
Experiência de comércio móvel
E*TRADE e Fidelity oferecem aplicativos móveis que são razoavelmente fáceis de navegar. No E*TRADE, as listas de observação são integradas – e uma gama completa de ativos negociáveis (exceto renda fixa) está disponível – em todas as plataformas, facilitando a troca entre dispositivos. Ao contrário do Fidelity, o aplicativo móvel da E*TRADE suporta tipos de pedidos condicionais.
Fidelity oferece suporte a ações, ETFs, opções e fundos mútuos em seu aplicativo móvel. Assim como a E*TRADE, a renda fixa está ausente da linha móvel da Fidelity. As listas de observação móveis são compartilhadas com os aplicativos de desktop e da Web, e você pode negociar ações fracionárias e especificar dólares em vez de ações ao inserir um pedido. Análise fundamental e gráficos são extremamente limitados em dispositivos móveis.
Embora ambos os aplicativos sejam bem avaliados na App Store, o Fidelity tem muito mais avaliações. E*TRADE tem 4.6 estrelas de 139,000 avaliações, enquanto Fidelity tem 4.8 estrelas de cerca de 1.7 milhão de avaliações. No geral, descobrimos que qualquer aplicativo deve atender às necessidades de investidores e traders casuais, mas apenas o E*TRADE suporta ordens condicionais, o que pode ser uma distinção essencial para traders ativos.
Gama de Ofertas
E*TRADE e Fidelity oferecem todos os produtos de negociação padrão, incluindo ações (com shorts), ETFs, títulos e fundos mútuos. Além disso, existem algumas diferenças notáveis. Apenas a E*TRADE suporta futuros, opções de futuros e futuros de Bitcoin, enquanto apenas a Fidelity oferece acesso a Forex e dezenas de trocas internacionais. Em última análise, a preferência por um corretor sobre o outro pode se resumir ao leque de ofertas dos corretores.
| Fidelidade vs. E*TRADE Gama de Ofertas | ||
|---|---|---|
| Asset | E * TRADE | Fidelidade |
| Vendas a descoberto | Sim | Sim |
| Fundos mútuos sem carga e sem taxas | 4,533 | 3,457 |
| Obrigações | Sim | Sim |
| Futuros / Commodities | Sim | Não |
| Opções Futuras | Sim | Não |
| Opções Complexas | 4+ pernas | 4+ pernas |
| Robô Consultivo | Sim | Sim |
| criptomoeda | Sim (somente futuros de Bitcoin) | Não |
| Intercâmbios internacionais | 0 | 25 |
| Forex | Não | Sim |
| Ações Fracionárias | Sim | Sim |
| Ações OTCBB e Penny | Sim | Sim |
Tipos de ordem
A E*TRADE suporta uma respeitável variedade de tipos de pedidos, incluindo pedidos condicionais, em seu site e plataformas Power E*TRADE. Os usuários móveis podem inserir um número limitado de pedidos condicionais. É possível escalonar pedidos para entrada posterior em todas as plataformas, e você pode selecionar um lote fiscal de sua carteira ou ticket de pedido para otimizar a eficiência fiscal.
A Fidelity também suporta os suspeitos usuais (mercado, limite, stop e trailing stops) e ordens condicionais em suas plataformas da Web e do Active Trader Pro. Ao contrário do E*TRADE, no entanto, o Fidelity não oferece pedidos condicionais no celular. Você pode alocar automaticamente investimentos em vários títulos com um valor igual em dólares ou número de ações - um recurso que não é encontrado em muitos corretores on-line.
Em termos de tipos de ordens, a diferença entre os dois corretores é insignificante para a maioria dos investidores individuais, mas os traders ativos valorizarão a flexibilidade adicional que a E*TRADE oferece em relação à Fidelity.
Tecnologia de Negociação
A tecnologia de roteamento de pedidos da E*TRADE usa roteamento sequencial e spray, e envia a maioria dos pedidos aos formadores de mercado. O roteador procura uma combinação de velocidade e qualidade de execução. De acordo com seu relatório de qualidade de execução, os pedidos são preenchidos em 0.10 segundos, na média. A E*TRADE reporta uma melhoria média do preço líquido de $ 0.007 por ação e recebe menos de $ 0.0020 em pagamento pelo fluxo de pedidos para negociações de ações e menos de $ 0.47 por contrato de opções.
Enquanto isso, a tecnologia de roteamento inteligente de pedidos da Fidelity busca o melhor preço disponível e pode acessar todos os tipos de locais de mercado, incluindo dark pools, exchanges e market makers. A empresa relata uma melhoria de preço líquido de US$ 0.0264 por ação e uma velocidade média de execução de 0.04 segundos. Ao contrário da E*TRADE, a Fidelity não aceita pagamento pelo fluxo de pedidos de ações ou ETFs (recebe uma média de US$ 0.2514 por contrato de opções).
No geral, a Fidelity vence no departamento de tecnologia de negociação devido às suas estatísticas superiores de melhoria de preços, velocidades de execução mais rápidas e falta de pagamento pelo fluxo de pedidos.
custos
E*TRADE e Fidelity oferecem comissões de $ 0 para ações online, ETF e negociações de opções. Você pagará uma taxa de opções de $ 0.65 por contato em qualquer corretora, embora a E*TRADE reduza essa taxa para $ 0.50 se você fizer pelo menos 30 negociações por trimestre. As negociações OTCBB são gratuitas na Fidelity e $ 6.95 ou $ 4.95 por transação na E*TRADE, dependendo de quantas negociações você fizer por trimestre.
Por US $ 25, as negociações assistidas por corretores são um pouco mais baratas na E*TRADE em comparação com a taxa de US $ 32.95 da Fidelity. Os fundos mútuos com taxas de transação custarão US$ 19.99 na E*TRADE e US$ 49.99 na Fidelity. Apenas a E*TRADE oferece futuros, que você pode negociar por US$ 1.50 por contrato, por lado. As taxas de margem da Fidelity são um pouco mais baratas que as da E*TRADE. Em um saldo de $ 100,000, a taxa é de 6.825% na Fidelity versus 7.45% com E*TRADE.
No geral, você pode economizar dinheiro na Fidelity se você OTCBB ou usar margem, mas o E*TRADE será mais barato se fundos mútuos ou opções forem seu foco.
Facilidades de pesquisa
E*TRADE e Fidelity oferecem uma gama comparável de facilidades de pesquisa. Ambos têm ações robustas, ETF, fundos mútuos e filtros de opções, incluindo aqueles que filtram com base em fatores ESG/SRI. E ambos os corretores oferecem inúmeras ferramentas, calculadoras, geradores de ideias e pesquisas profissionais. Enquanto os screeners da Fidelity superaram os da E*TRADE em nossos testes, a E*TRADE assumiu a liderança em suas ofertas de notícias – tornando esta categoria muito próxima de ser chamada.
Analise de portfólio
Aqui, novamente, E*TRADE e Fidelity têm ofertas semelhantes. Em qualquer plataforma, você terá acesso ao poder de compra e às informações de margem em tempo real, além de ganhos não realizados e realizados em tempo real. Ambos oferecem relatórios fiscais (ganhos de capital) e a capacidade de agregar participações de fora da sua conta. No entanto, apenas o E*TRADE permite calcular o impacto fiscal de negociações futuras. E se você quiser acesso a um diário de negociação ou taxa interna de retorno (IRR) em tempo real, você os encontrará apenas com o Fidelity. No geral, a Fidelity leva uma ligeira vantagem em termos de análise de portfólio.
Educação
E*TRADE e Fidelity oferecem uma seleção decente de conteúdo educacional, além de dezenas de webinars ao vivo a cada mês. Você encontrará artigos educacionais, ferramentas de planejamento de estágio de vida e glossários relacionados a investimentos em qualquer corretora, e ambos oferecem eventos presenciais (embora estejam suspensos devido à pandemia de Covid-19). No geral, a E*TRADE assume uma pequena liderança aqui, oferecendo recursos de negociação de papel e uma gama mais ampla de tópicos educacionais.
Atendimento ao Cliente
A E*TRADE oferece suporte de linha telefônica 24 horas por dia, 7 dias por semana, com acesso a corretores, especialistas em aposentadoria, consultores financeiros, consultores de traders ativos e especialistas em produtos. Você pode conversar online com um representante humano e obter ajuda pessoal em um número relativamente limitado (30) de filiais. A Fidelity tem uma linha telefônica 24 horas por dia, 7 dias por semana, um recurso de bate-papo online (horário limitado) e um portal de e-mail seguro. No geral, você pode contar com um atendimento ao cliente confiável de qualquer corretor.
Segurança
A segurança da E*TRADE e da Fidelity está de acordo com os padrões da indústria. Você pode fazer login no aplicativo de qualquer corretor com reconhecimento biométrico (face ou impressão digital), e a autenticação de dois fatores está disponível em todas as plataformas. Ambos os corretores protegem contra perdas de conta devido a atividades não autorizadas ou fraudulentas.
A E*TRADE possui seguro de excesso de Securities Investor Protection Corporation (SIPC), que protege contas de clientes de até US$ 500,000 para títulos e dinheiro (incluindo US$ 250,000 apenas para dinheiro), com um limite agregado de US$ 1 bilhão. O seguro SIPC da Fidelity não tem limite de dólar por cliente na cobertura de títulos, mas a apólice total de excesso agregado é de US$ 1 bilhão. No geral, os investidores podem confiar nos padrões de segurança de qualquer corretora.
Nosso Veredicto
E*TRADE e Fidelity são considerados potências no setor de corretagem on-line, e a maioria dos investidores casuais provavelmente ficaria feliz com ambos. Eles se classificaram de perto em muitas de nossas métricas nos prêmios de Melhor Corretor Online de 2021. No geral, descobrimos que o E*TRADE é uma excelente opção para traders e investidores ativos e experientes - especialmente aqueles que podem aproveitar as sofisticadas análises de opções e recursos de negociação do corretor. Enquanto isso, a Fidelity pode ser mais adequada para investidores e traders casuais que procuram custos baixos, taxas de margem baixas e acesso ao comércio internacional.
Metodologia
A Investopedia dedica-se a fornecer aos investidores avaliações e classificações imparciais e abrangentes de corretores on-line. Nossas análises são o resultado de seis meses de avaliação de todos os aspectos da plataforma de um corretor online, incluindo a experiência do usuário, a qualidade das execuções de negociação, os produtos disponíveis em suas plataformas, custos e taxas, segurança, experiência móvel e atendimento ao cliente. Estabelecemos uma escala de classificação com base em nossos critérios, coletando mais de 3,000 pontos de dados que pesamos em nosso sistema de pontuação por estrelas.
Além disso, todos os corretores pesquisados foram obrigados a preencher uma pesquisa de 320 pontos sobre todos os aspectos de sua plataforma que usamos em nossos testes. Muitos dos corretores online que avaliamos nos forneceram demonstrações pessoais de suas plataformas em nossos escritórios.
Nossa equipe de especialistas do setor, liderada por Theresa W. Carey, conduziu nossas análises e desenvolveu a melhor metodologia do setor para classificar plataformas de investimento online para usuários em todos os níveis. Clique aqui para ler nossa metodologia completa.
Fonte: https://www.investopedia.com/e-trade-vs-fidelity-4587942?utm_campaign=quote-yahoo&utm_source=yahoo&utm_medium=referral&yptr=yahoo