O edifício do Federal Reserve é visto antes que o conselho do Federal Reserve sinalize planos para aumentar as taxas de juros em março, enquanto se concentra no combate à inflação em Washington, 26 de janeiro de 2022.
Joshua Roberts | Reuters
Os seis maiores bancos dos EUA têm até o final de julho para mostrar o impacto que as mudanças climáticas podem ter em suas operações, de acordo com detalhes de um programa piloto divulgado pelo Federal Reserve na terça-feira.
Sob a revisão, as instituições devem mostrar o impacto antecipado que eventos como inundações, incêndios florestais, furacões, ondas de calor e secas podem ter em suas carteiras de empréstimos e imóveis comerciais. Um cenário hipotético se concentra em eventos no nordeste dos EUA
Embora os dois exercícios tenham semelhanças, os testes de cenários climáticos são considerados separados dos testes de estresse bancário obrigatórios que examinam a prontidão no caso de crises financeiras e econômicas.
“O Fed tem responsabilidades estreitas, mas importantes, em relação aos riscos financeiros relacionados ao clima – para garantir que os bancos entendam e gerenciem seus riscos materiais, incluindo os riscos financeiros das mudanças climáticas”, disse o vice-presidente de supervisão do Fed, Michael S. Barr. “O exercício que estamos lançando hoje aumentará a capacidade de supervisores e bancos de analisar e gerenciar riscos financeiros emergentes relacionados ao clima.”
A análise está sendo feita há pelo menos três anos.
Um relatório de estabilidade financeira no final de 2020 discutiu pela primeira vez a possibilidade do Fed examinando o quão preparadas estão as instituições que supervisiona para os impactos econômicos das mudanças climáticas. Isso aconteceu um ano depois que o vice-presidente do Fed Lael Brainard primeiro levantou a questão.
No entanto, o presidente Jerome Powell recentemente prometeu ao banco central não se tornaria um “formulador de políticas climáticas” apesar dos esforços do novo programa.
A análise adota uma abordagem em duas frentes, observando uma perspectiva de “risco físico” ou danos a pessoas e propriedades causados por eventos climáticos inesperados e “riscos de transição” associados aos custos de mudança para uma economia de emissão zero por 2050.
Os bancos participantes incluem Bank of America, Citigroup, Goldman Sachs, JPMorgan Chase, Morgan Stanley e Wells Fargo. O prazo para envio é 31 de julho, com um resumo que deve ser divulgado publicamente até o final do ano, mas não incluirá informações sobre as respostas específicas dos bancos.
O relatório divulgado na quarta-feira não delineou um cenário mais específico que os bancos deveriam abordar. No entanto, disse que implicaria examinar o impacto nas carteiras de imóveis residenciais e comerciais de “cenários de risco com diferentes níveis de gravidade” que afetam o nordeste.
Além disso, os bancos estão sendo solicitados a “considerar o impacto de choques de risco físico adicionais para suas carteiras imobiliárias em outra região do país”.
A parte do risco de transição é focar em como os empréstimos corporativos e os imóveis comerciais seriam afetados pela mudança para zerar as emissões líquidas de gases de efeito estufa até 2050.
O relatório final se concentrará em informações agregadas fornecidas pelos bancos sobre como eles estão incorporando os riscos climáticos em seus planos financeiros. Não haverá estimativas sobre perdas potenciais totais dos eventos hipotéticos.
Fonte: https://www.cnbc.com/2023/01/17/fed-directs-big-banks-to-disclose-how-they-are-preparing-for-climate-change-risks.html