Federal Reserve continua a subir nas taxas de juros e mercado imobiliário vê pico nas taxas de hipoteca: Forbes AI Newsletter

TL;DR

• Para a surpresa de ninguém, o Fed elevou as taxas em 0.75 ponto percentual nesta semana, com mais altas esperadas pelo resto de 2022 e em 2023
• As taxas de hipoteca aumentaram devido aos aumentos das taxas, com a média de hipotecas fixas de 30 anos agora em 6.35% contra pouco mais de 3% no início de 2022
• A tecnologia continua mal vista pelo mercado, apesar de ainda gerar trilhões de dólares em receita, apresentando uma oportunidade para investidores
• Principais negociações semanais e mensais

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Principais eventos que podem afetar seu portfólio

A tão esperada reunião do Federal Open Market Committee (FOMC) finalmente chegou esta semana e os fatos concretos não foram uma surpresa para ninguém. A policia Federal aumentou as taxas em 0.75 pontos percentuais o que estava exatamente em linha com o que os mercados e analistas esperavam.

É o terceiro aumento consecutivo da taxa que leva a taxa básica ao seu nível mais alto desde antes da crise financeira global de 2008.

Esse aumento já estava efetivamente precificado nos mercados, de ações a títulos e até hipotecas. O que não estava necessariamente tão claro antes do anúncio foi a perspectiva do Fed sobre o estado da economia daqui para frente.

Os dados e comentários não fazem uma leitura feliz.

Suas projeções mostram que o crescimento econômico está parado para apenas 0.2% em 2022, antes de melhorar ligeiramente em 2023, atingindo 1.2% no ano. Ainda não é ótimo. O desemprego tem sido notoriamente baixo, pois os empregadores lidam com um mercado de trabalho apertado, mas espera-se que isso mude lentamente com a taxa de desemprego projetada para aumentar de 3.7% para 4.4% em 2023.

Apesar desses números decepcionantes, o plano ainda é aumentar as taxas de juros nos próximos meses, com o Fed sugerindo que a taxa básica pode subir para 4.6% em 2024.

A perspectiva de o Fed frear uma economia que já parece estar caminhando para uma recessão assustou compreensivelmente os mercados, e vimos algumas reduções significativas esta semana após o anúncio.

Claro, a razão por trás de tudo isso é tentar domar a inflação. Até agora, o Fed espera que essas medidas sejam capazes de fazer isso, com a taxa básica projetada para cair para entre 2.6 e 3.5% em 2023.

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Uma das maiores preocupações com o rumo das taxas é o impacto no mercado imobiliário. A partir de agora a taxa média para um A hipoteca de taxa fixa de 30 anos está em 6.35%. Isso aumentou significativamente em relação ao início de 2022, quando a taxa média ficou pouco acima de 3%.

Isso significa que as novas compras de casas se tornaram muito mais caras. Aqui está uma idéia de quanto mais caro.

A uma taxa de juros de hipoteca de 3% e um prazo de 30 anos, um empréstimo de $ 500,000 custaria ao mutuário pouco mais de $ 2,100 por mês. No momento, esse mesmo empréstimo com a nova taxa média de 6.35% custará mais de US$ 3,100 por mês.

São US$ 1,000 a mais a cada mês, em um momento em que a economia está engasgando e a inflação permanece em níveis recordes.

Não é uma boa notícia para o mercado imobiliário e o presidente do Fed, Jerome Powell, disse isso no anúncio recente. Powell afirmou que o setor imobiliário provavelmente passará por uma correção depois de passar por um período de preços “em brasa”.

Não é surpreendente ouvir esse ponto de vista, quando você considera que o Fed provavelmente aumentará ainda mais as taxas de onde estão agora.

O tema principal desta semana do Q.ai

A tecnologia está vendendo há algum tempo, mas há alguns sinais de que a vida está voltando. Muitas empresas do setor se recuperaram bastante durante julho e início de agosto, e recuaram um pouco nas últimas semanas.

No entanto, os negócios no topo da árvore tecnológica provavelmente não irão a lugar nenhum tão cedo. Empresas como Apple, Amazon, Microsoft e Google ainda estão gerando um fluxo de caixa insano e continuam a crescer e encontrar novos centros de lucro.

Um tema que notamos no início de 2022 foi que o setor de tecnologia vendeu potencialmente mais do que realmente deveria, principalmente em relação a empresas mais tradicionais no Dow Jones 30. Embora o setor pareça supervalorizado às vezes nos últimos anos, essa rápida queda nos preços apresentou uma oportunidade para os investidores.

O problema é que provavelmente não veremos uma navegação tranquila no mercado geral por um tempo.

Felizmente, encontramos uma maneira de fazer uma aposta na tecnologia e, ao mesmo tempo, reduzir potencialmente o risco de queda de uma desaceleração geral do mercado e empacotamos isso no Kit Tech Rally.

Ele funciona através do uso de uma negociação de pares que opera comprado no setor de tecnologia, investindo em uma combinação do Communication Services Select Sector SPDR Fund (XLC) e do Technology Select Sector SPDR Fund (XLK) e vendido no Dow Jones 30 até o uso de um ETF inverso.

Essas posições são reequilibradas semanalmente e isso significa que os investidores podem lucrar com o movimento relativo da tecnologia para o Dow. Mesmo que o mercado geral fique de lado ou até para baixo, os investidores podem ganhar se o setor de tecnologia se mantiver melhor.

Principais ideias comerciais

Aqui estão algumas das melhores ideias que nossos sistemas de IA estão recomendando para a próxima semana e mês.

Graftech Internacional (EAF) – O fabricante industrial é um dos nossos Principais compras para a próxima semana com uma classificação A em Técnicos e Valor de Qualidade. A receita cresceu 48.2% nos últimos 12 meses.

Enfusion Inc (ENFN) – A empresa SAAS da indústria de investimentos é uma de nossas Melhores Shorts para a próxima semana com nossa AI classificando-os com um F em nossos fatores de crescimento e técnicos. A empresa perdeu US$ 176.4 milhões nos 12 meses até 30 de junho.

Clearfield Inc (CLFD) – A empresa de conectividade de fibra é uma de nossas Principais compras para o próximo mês com um A em nosso Valor de Qualidade e um B Crescimento. O lucro por ação cresceu 8.78% nos últimos 12 meses.

Chemocentryx Inc (CCXI) – A empresa de biotecnologia continua sendo uma de nossas Melhores Shorts para o próximo mês com nossa AI classificando-os com um F em nossos fatores de Volatilidade de Momentum Low, Technicals e Quality Value. O lucro por ação caiu 14.39% nos últimos 12 meses.

Nossas IAs Principais negociações de ETF para o próximo mês é investir em petróleo, VIX (índice de volatilidade) e empresas de alto crescimento e vender a descoberto na China e na região do Pacífico. Principais compras são o United States Brent Oil Fund LP, o ARK Innovation ETF e o iPath Series B S&P 500 VIX Short-Term Futures ETN. Melhores Shorts são o ETF iShares China Large-Cap e o ETF Vanguard FTSE Pacific.

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