Durante anos, muitos consultores financeiros recomendaram uma combinação de investimentos em ações e títulos para seus clientes de varejo médios, incluindo o padrão 60/40 carteira de ações para títulos.
Por causa da inflação recorde e dos mercados em queda, essa velha regra prática está se tornando menos relevante. Para ajudar seus clientes a gerar rendimentos mais altos e diversificar seus portfólios, muitos consultores financeiros recomendam investimentos alternativos importantes, como fundos negociados em bolsa (ETFs), empresas de desenvolvimento de negócios (BDCs) e private equity.
De acordo com um estudo da Cerulli Associates de julho de 2022, consultores entrevistados relataram alocar uma média de 14.5% dos ativos do cliente para ativos alternativos, com muitos buscando aumentar esse valor para 17.5% nos próximos dois anos.
ETFs de commodities
Um dos setores de maior desempenho este ano é o de energia, especialmente o petróleo. O índice de petróleo West Texas Intermediate (WTI) está sendo negociado a aproximadamente US$ 90, apesar de ter sido negociado a preços negativos em abril de 2020. Outra commodity que teve aumento na demanda e nos preços é o trigo.
Fundo de Trigo Teúcrio (ARCA: WEAT) é um ETF que investe em contratos futuros de trigo. Por ser um ETF, os investidores podem ganhar exposição ao trigo por meio de uma conta de corretagem e negociar sem comissões. Por causa da escassez de terras agrícolas e da guerra na Ucrânia, a demanda por trigo disparou. Como resultado desses fatores, o WEAT aumentou 14% no acumulado do ano (YTD).
ETF de Exploração e Produção de Energia Dinâmica da Invesco (ARCA: PXE) investe em empresas que estão envolvidas na extração e refino de petróleo bruto. Algumas participações notáveis incluem Valero Energy Corp. (NYSE: VLO) e Philips 66 Co. (NYSE: PSX). Apesar do mercado de baixa atual, este ETF subiu surpreendentes 54% no acumulado do ano.
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Empresas de Desenvolvimento de Negócios (BDCs)
Apesar do rápido aumento das taxas de juros, muitos títulos corporativos ainda pagam rendimentos de 2% a 3%, que estão sendo muito superados pela inflação. De acordo com o recente estudo da Cerulli Associates, os BDCs são um dos investimentos alternativos mais populares entre os consultores.
FS KKR Capital Corp. (NYSE: FSK) é um BDC popular que subiu aproximadamente 4% desde o início do ano. Como outros BDCs, oferece um rendimento extremamente atraente, que atualmente é de 12%.
Muitos desses BDCs investem em empresas privadas às quais o investidor médio não tem acesso. Por serem negociadas publicamente, isso facilita a exposição a essas empresas privadas promissoras com liquidez suficiente.
Private Equity
Assim como os BDCs, private equity investimentos têm exposição a empresas privadas promissoras, como startups. No passado, essa classe de ativos era tradicionalmente reservada para investidores ricos e credenciados porque as empresas de private equity têm altas taxas de administração, altos mínimos de investimento e períodos de bloqueio definidos, que podem ser de cinco anos ou mais.
Um dos principais benefícios dessa iliquidez é que esses investimentos são menos suscetíveis a oscilações selvagens do mercado. Felizmente, você não precisa ser um investidor credenciado ou ter dezenas de milhares de dólares para investir em private equity.
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Investimentos alternativos crescendo durante o atual mercado em baixa
Não é nenhum segredo que os mercados foram extremamente voláteis em 2022. Alta inflação, crescentes tensões geopolíticas, aumentos recordes de taxas de juros e mercados em queda levaram os investidores a buscar refúgio em outros investimentos.
As regras práticas tradicionais, incluindo a carteira 60/40 de ações para títulos, estão se tornando menos relevantes, especialmente porque essa carteira modelo está definida para ter seu trimestre de pior desempenho desde 2008.
Em vez disso, os consultores estão recomendando investimentos alternativos sob o radar, incluindo ETFs de commodities, empresas de desenvolvimento de negócios e private equity.
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Fonte: https://finance.yahoo.com/news/financial-advisers-recommend-3-alternative-150615763.html