A liberdade financeira está a 1 clique de distância (graças a esses 9% + dividendos)

Quando eu era criança, achava que todo mundo na TV era rico. Eu sei melhor agora, é claro, mas ainda me impressiona quando ouço histórias de celebridades falindo, lutando para ganhar a vida ou assumindo projetos apenas porque precisam desesperadamente pagar algum tipo de dívida.

Isso apenas mostra que ser famoso não é suficiente para ter verdadeira liberdade financeira.

É por isso que fiquei intrigado com uma entrevista recente com Isso 70s Show estrela Ashton Kutcher, que construiu um nome para si mesmo no mundo VC investindo em startups de tecnologia. A sequência de sucessos de Kutcher é impressionante: ele foi um dos primeiros investidores em Uber, Airbnb e Spotify, por exemplo.

Em uma entrevista recente, ele disse que esses investimentos significam que ele pode se preocupar apenas em desempenhar os papéis que deseja, sem assumir aqueles que não deseja. E além disso, Kutcher tem influência suficiente para forçar sua próxima comédia romântica, Na minha casa ou na sua, para transferir a produção da Geórgia para a Califórnia (apesar do custo mais alto incorrido) porque queria ficar perto de sua esposa e filhos. Poucos atores podem fazer exigências como essa.

O que realmente dá a Kutcher esse tipo de influência são os milhões embolsados ​​de seu investimento em capital de risco. E esse é realmente o verdadeiro poder — e valor — da riqueza: traz liberdade financeira. Mas quanto você precisa para ser verdadeiramente livre?

Liberdade financeira vs. Aposentadoria

Acima de tudo, sejamos claros: aposentadoria e independência financeira não são exatamente a mesma coisa.

Algo que muitos investidores ricos sabem é que uma grande quantia de dinheiro não existe para impedi-lo de trabalhar para sempre. Ele existe para lhe dar liberdade financeira para escolher o que quer fazer. Se esse esforço render dinheiro, ótimo. Se não, tudo bem também. Esse é o tipo de liberdade que Ashton Kutcher diz que o investimento lhe deu.

Quando você pensa em investir dessa forma, muitas das “regras” convencionais saem pela janela. Não precisamos acumular uma enorme pilha de dinheiro para viver dos escassos 2% (ou menos) de pagamentos de dividendos que recebemos das ações médias do S&P 500. Tudo o que precisamos são fluxos de caixa para nos manter à tona enquanto deixamos nossos empregos e decidimos fazer o que quisermos. Mas como podemos conseguir isso?

Como obter $ 60,000 em dividendos anuais em $ 670 em economias

A regra mais básica das finanças é que você nunca ficará sem dinheiro se mais dinheiro entrar do que sair. Portanto, o primeiro passo é determinar quanto dinheiro você gasta todo mês, ou todo ano, e encontrar um fluxo de renda maior do que isso.

Quanto você gasta varia, mas vamos ficar com o exemplo de um único americano que trabalha em tempo integral e gasta $ 60,000 por ano. Sem o custo de deslocamento, almoço no escritório e outras despesas que vêm com empregos regulares de escritório, talvez essa pessoa hipotética possa viver com menos. Mas vamos ignorar isso por enquanto e manter nossa estimativa de $ 60,000.

Em vez de precisar do $ 1.5 milhão que a sabedoria convencional nos diz que precisamos, podemos ver como ir com investimentos de maior rendimento como, digamos, fundos fechados (CEFs), onde os rendimentos de 9%+ são comuns, pode reduzir o quanto realmente precisamos.

E com um fluxo de receita de 9%, é fácil obter $ 60,000 de receita anual com pouco menos de $ 670 no banco.

2 cliques para garantir uma renda de 9.3% + de ações de nomes familiares

Tome, por exemplo, o Liberty All-Star Equity Fund (EUA), um CEF com rendimento de 9.3% que detém nomes bem conhecidos como Visa (V), Microsoft (MSFT), Google (GOOGL) e Dólar Geral (DG).

Os EUA geram esse fluxo de receita primeiro coletando dividendos sobre suas participações. Em segundo lugar, vende suas ações com lucro ao longo do tempo e usa esses ganhos para complementar os dividendos gerados por sua carteira. E os lucros dos EUA têm sido tão fortes que aumentaram significativamente os pagamentos na última década.

E com um retorno médio de mais de 8% ao ano por mais de uma década, este fundo provou que gera lucros e um fluxo de renda confiável. O único pequeno problema - se é que você pode chamar assim - é que os EUA negociam com um pequeno prêmio em relação ao valor líquido do ativo (NAV, ou o valor das ações em sua carteira). Isso não é um grande golpe contra o fundo, mas pode limitar seu lado positivo.

Se você quer um CEF com renda mais estável e desconto, eu tenho o que você precisa: o Fundo de Renda Imobiliária Nuveen (JRS) rende 9.8% hoje e aumentou seu pagamento recentemente - um aumento de 10% a partir do pagamento de abril de 2022.

O fundo detém fundos de investimento imobiliário (REITs) negociados publicamente, cujos pagamentos tendem a ser maiores do que aqueles em ações regulares. Armazém REIT Prólogo (PLD), REIT de centro de dados Equinix (EQIX) e proprietário de auto-armazenamento CubeSmart (CUBO) são as principais participações. Para completar, o JRS negocia com um desconto de 7.2%, configurando o fundo para ganhos, pois esse desconto é devolvido aos níveis premium.

Embora muitos investidores usem fundos como esses para construir sua riqueza, eles também podem ser usados ​​para obter um alto fluxo de caixa lucrando com a valorização de ativos com pouco esforço. Ferramentas como essas são o que torna a liberdade financeira de Ashton Kutcher possível para todos.

Michael Foster é o analista de pesquisa líder da Perspectiva contrária. Para obter mais idéias de ótimas receitas, clique aqui para ver nosso último relatório "Renda Indestrutível: 5 Fundos de Barganha com Dividendos Fixos de 10.2%."

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