Aqui estão 3 movimentos a serem feitos antes do início da temporada de declaração de impostos de 2023

Uma das primeiras coisas a considerar: você declarará seus próprios impostos este ano ou contratará um especialista para registrar uma declaração em seu nome?

Se você planeja contratar um preparador de impostos, janeiro é um bom momento para encontrar alguém, disse a planejadora financeira certificada Anna Sergunina, presidente e CEO da MainStreet Financial Planning em Los Gatos, Califórnia.

“Não espere até março”, alertou ela. “Eles provavelmente não estarão conquistando novos clientes tão tarde na temporada de impostos.”

Para aqueles que estão de olho em um software tributário, pode ser um bom momento para comparar suas escolhas, incluindo Arquivo grátis de IRS, uma opção se sua renda bruta ajustada de 2022 for de US$ 73,000 ou menos.

Embora muitas oportunidades de planejamento tributário desapareçam após o final do ano, os especialistas dizem que ainda existem algumas maneiras de reduzir sua conta de impostos de 2022.

“Acredito que é muito importante pensar no futuro e coordenar suas estratégias de planejamento tributário e financeiro”, disse Judy Brown, CFP e consultora financeira sênior do SC&H Group na área de Washington e Baltimore.

Por exemplo, a pagamento de imposto estimado no quarto trimestre para 2022 vence em 17 de janeiro, o que pode reduzir sua conta de impostos ou minimizar as multas por atraso no pagamento.

Você também pode fazer contribuições individuais para a conta de aposentadoria até o prazo de declaração de impostos em 18 de abril de 2023, disse Brown, que também é CPA. Embora os depósitos Roth IRA não forneçam uma dedução, você pode obter um redução de impostos com contribuições antes do imposto de renda, dependendo de sua renda e participação em um plano de aposentadoria no local de trabalho.

Você também pode obter uma dedução de 2022 fazendo uma contribuição para conta poupança saúde até o prazo do imposto, supondo que você esteja inscrito em um plano de seguro de saúde qualificado. 

Ajay Kaisth, CFP e diretor da KAI Advisors em Princeton Junction, Nova Jersey, diz que é hora de se organizar com o formulários de impostos necessários para o seu retorno de 2022. 

“Se você ainda não o fez, revise os registros do ano anterior e crie uma lista de verificação dos formulários” que espera, sugeriu. Formas comuns podem incluir um W-2 do seu trabalho e 1099-NEC formulários para contrato de trabalho, 1099-G para rendimentos de desemprego, entre outros. 

Com uma conta de corretagem, você também pode receber 1099-B para ganhos e perdas de capital e 1099-DIV para dividendos e distribuições. Para deduções, você pode ter 1098 para juros hipotecários, 5498 para depósitos de conta de aposentadoria individual, 5498-SA para contribuições de contas de poupança de saúde e muito mais.

Você deve esperar para arquivar até ter cópias de todos os formulários necessários. Conhecidos como “devoluções de informações”, uma cópia desses formulários é enviada ao IRS e ao contribuinte todos os anos. Se a sua declaração de imposto não corresponder aos formulários, o sistema IRS pode enviar um aviso automático, que pode levar algum tempo para ser resolvido. 

“Se você não tem certeza se algo é importante para fins fiscais, é melhor guardar a documentação”, acrescentou Kaisth.