Não toque nesse mostrador. Se você está procurando certificados de depósito, as taxas de juros oferecidas devem estar - esperamos - subindo após os últimos números da inflação divulgados na manhã de terça-feira.
Você já pode obter 5% em um CD de um ano se fizer compras, e deve haver mais - e talvez melhor - em oferta logo após as últimas notícias econômicas, que fizeram os mercados monetários pularem.
Os dados de inflação de janeiro vieram acima do esperado, e os mercados ficaram surpresos com a notícia, embora o presidente do Federal Reserve, Jay Powell, tivesse basicamente dito a eles que isso iria acontecer. em sua coletiva de imprensa algumas semanas atrás.
Em resposta, os mercados monetários agora veem o Fed subindo as taxas de curto prazo em mais 0.75% pontos percentuais até a queda, e talvez até um ponto inteiro. Isso é de acordo com os dados de mercado rastreados pelo CME.
Isso pode levar as taxas de curto prazo, atualmente em 4.6%, a mais de 5.5%.
Enquanto isso, de acordo com Bankrate.com, a média nacional no momento para um certificado de depósito de um ano é de apenas 1.44%.
Não mesmo.
Nos Estados Unidos, ao que parece, é ilegal roubar um banco, mas não o contrário.
Como resultado, você precisa comprar ao redor para obter as melhores ofertas.
Você já pode obter 5% em um CD de um ano em alguns lugares, como Capital One e BMO Harris.
Devemos esperar mais disso, e melhor, à medida que o mercado se ajusta às últimas notícias econômicas.
Observar o retorno de taxas de juros decentes em certificados de depósito e contas de poupança é como observar a vida selvagem retornar a um lago depois que a Agência de Proteção Ambiental finalmente limpa toda a poluição. Era assim que os CDs costumavam ser, antigamente.
Aposentados e outros poupadores de baixo risco sofrem há anos com taxas de poupança minúsculas após a crise financeira global de 2008. O Federal Reserve e outros bancos centrais reduziram as taxas a zero e as mantiveram o maior tempo possível para estimular a economia atividade. Eles fizeram isso de novo durante os bloqueios da Covid.
Quão altas serão as taxas de CD? Naturalmente, não sabemos ao certo.
De acordo com Hoyle (ou economia básica), quando o Fed aumenta as taxas de juros, os bancos e as cooperativas de crédito devem atrair os poupadores, repassando esses juros mais altos por meio de juros mais altos em contas de poupança e certificados de depósito, ou CDs.
Mas não é tão simples assim. E não é só porque os bancos querem pagar o mínimo de juros possível. (Uniões de crédito sem fins lucrativos, que são de propriedade de seus clientes e não têm incentivo para enganar você, estão sujeitas às mesmas restrições.) ascender.
Mesmo agora, após a última surpresa da inflação, Wall Street ainda suspeita que as taxas atingirão o pico no outono e podem até começar a cair novamente no Natal.
Os últimos dados mensais de inflação funcionam a uma taxa anual de mais de 6%. Os mercados e o Fed ainda apostam agressivamente que isso vai cair. Mas, a menos que isso aconteça, alguém comprando um CD de um ano pagando 5% de juros, ou até mais, está basicamente retrocedendo em termos reais de poder de compra. Enquanto isso, você pode comprar títulos do Tesouro individuais protegidos contra a inflação emitidos pelo governo dos EUA, que lhe garantirão inflação mais 2% ao ano pelos próximos um ou dois anos.
Isso me parece um grande negócio, especialmente para os poupadores que não querem correr riscos. Mas se estou comprando um CD normal, gostaria de 5% - pelo menos. Hora de comprar.
Aí vêm os CDs de 5%
Não toque nesse mostrador. Se você está procurando certificados de depósito, as taxas de juros oferecidas devem estar - esperamos - subindo após os últimos números da inflação divulgados na manhã de terça-feira.
Leia: Dow Jones cai com investidores digerindo queda lenta da inflação, mais palestrantes do Fed
Você já pode obter 5% em um CD de um ano se fizer compras, e deve haver mais - e talvez melhor - em oferta logo após as últimas notícias econômicas, que fizeram os mercados monetários pularem.
Os dados de inflação de janeiro vieram acima do esperado, e os mercados ficaram surpresos com a notícia, embora o presidente do Federal Reserve, Jay Powell, tivesse basicamente dito a eles que isso iria acontecer. em sua coletiva de imprensa algumas semanas atrás.
Em resposta, os mercados monetários agora veem o Fed subindo as taxas de curto prazo em mais 0.75% pontos percentuais até a queda, e talvez até um ponto inteiro. Isso é de acordo com os dados de mercado rastreados pelo CME.
Isso pode levar as taxas de curto prazo, atualmente em 4.6%, a mais de 5.5%.
Enquanto isso, de acordo com Bankrate.com, a média nacional no momento para um certificado de depósito de um ano é de apenas 1.44%.
Não mesmo.
Nos Estados Unidos, ao que parece, é ilegal roubar um banco, mas não o contrário.
Como resultado, você precisa comprar ao redor para obter as melhores ofertas.
Você já pode obter 5% em um CD de um ano em alguns lugares, como Capital One e BMO Harris.
Devemos esperar mais disso, e melhor, à medida que o mercado se ajusta às últimas notícias econômicas.
Observar o retorno de taxas de juros decentes em certificados de depósito e contas de poupança é como observar a vida selvagem retornar a um lago depois que a Agência de Proteção Ambiental finalmente limpa toda a poluição. Era assim que os CDs costumavam ser, antigamente.
Aposentados e outros poupadores de baixo risco sofrem há anos com taxas de poupança minúsculas após a crise financeira global de 2008. O Federal Reserve e outros bancos centrais reduziram as taxas a zero e as mantiveram o maior tempo possível para estimular a economia atividade. Eles fizeram isso de novo durante os bloqueios da Covid.
Quão altas serão as taxas de CD? Naturalmente, não sabemos ao certo.
De acordo com Hoyle (ou economia básica), quando o Fed aumenta as taxas de juros, os bancos e as cooperativas de crédito devem atrair os poupadores, repassando esses juros mais altos por meio de juros mais altos em contas de poupança e certificados de depósito, ou CDs.
Mas não é tão simples assim. E não é só porque os bancos querem pagar o mínimo de juros possível. (Uniões de crédito sem fins lucrativos, que são de propriedade de seus clientes e não têm incentivo para enganar você, estão sujeitas às mesmas restrições.) ascender.
Mesmo agora, após a última surpresa da inflação, Wall Street ainda suspeita que as taxas atingirão o pico no outono e podem até começar a cair novamente no Natal.
Os últimos dados mensais de inflação funcionam a uma taxa anual de mais de 6%. Os mercados e o Fed ainda apostam agressivamente que isso vai cair. Mas, a menos que isso aconteça, alguém comprando um CD de um ano pagando 5% de juros, ou até mais, está basicamente retrocedendo em termos reais de poder de compra. Enquanto isso, você pode comprar títulos do Tesouro individuais protegidos contra a inflação emitidos pelo governo dos EUA, que lhe garantirão inflação mais 2% ao ano pelos próximos um ou dois anos.
Isso me parece um grande negócio, especialmente para os poupadores que não querem correr riscos. Mas se estou comprando um CD normal, gostaria de 5% - pelo menos. Hora de comprar.
Source: https://www.marketwatch.com/story/here-come-the-5-cds-9aa1df59?siteid=yhoof2&yptr=yahoo