Aqui vamos nós novamente.
A partir de 23 de janeiro, a temporada de impostos de 2023 estará oficialmente em andamento, pois o Internal Revenue Service começa a aceitar e processar as declarações de 2022.
Após alguns anos de legislação tributária maleável, graças à pandemia, as regras estão muito mais rígidas este ano. E o IRS já alertou os contribuintes de que os reembolsos provavelmente serão menores - com algumas pessoas que esperam receber o dinheiro de volta acabando devendo ao governo.
Se você receber um reembolso, também pode demorar um pouco mais. A agência fiscal Advertiu que alguns retornos podem precisar de mais tempo para revisão este ano, retardando o processo. (Isso ocorre porque milhões ainda aguardam seus retornos do ano passado para serem processados.)
“O IRS adverte os contribuintes a não confiarem no recebimento de uma restituição de imposto federal de 2022 até uma determinada data, especialmente ao fazer grandes compras ou pagar contas”, afirmou em novembro.
As boas notícias? As coisas devem ser melhores do que no ano passado. O órgão fiscalizador do IRS, o National Taxpayer Advocate, disse no início de janeiro que “uma luz no fim do túnel” das lutas de atendimento ao cliente do IRS está à vista quando a agência contrata milhares de novos funcionários.
Ainda assim, há muita confusão entre os contribuintes. Felizmente, você pode obter ajuda gratuita para reunir seus impostos - e sempre pode obter uma extensão se não conseguir terminar a tempo. Além disso, existem etapas que você pode seguir para obter um reembolso no próximo ano (ou um maior, se estiver na fila para receber o dinheiro de volta para o depósito de 2022).
Aqui estão algumas respostas para as perguntas fiscais mais frequentes.
Quando começa a temporada de declaração de impostos?
A Receita Federal vai começar aceitar e processar declarações fiscais para o ano fiscal de 2022 na segunda-feira, 23 de janeiro, aproximadamente no mesmo horário do ano passado.
O início da temporada de impostos geralmente é um dos dois horários de pico para o IRS, já que as pessoas com declarações de impostos relativamente simples e aquelas que esperam grandes reembolsos costumam fazer isso o mais rápido possível. Muitas pessoas, no entanto, podem não ter toda a papelada de que precisam no início da temporada de depósito ou atrasar o depósito se esperam dever impostos.
Quando vencem meus impostos de 2022?
Você tem até terça-feira, 18 de abril para arquivar seus impostos este ano, três dias depois do habitual. Isso ocorre, em parte, porque 15 de abril cai em um sábado e por causa do feriado do Dia da Emancipação no Distrito de Columbia. (Por lei, Washington, DC, os feriados afetam os prazos de impostos para todos da mesma forma que os feriados federais).
Não conseguiu cumprir o prazo? Você pode solicitar uma extensão antes dessa data, o que lhe dará até segunda-feira, 16 de outubro de 2023 para arquivar. Além disso, aplicam-se regras especiais às pessoas em serviço nas Forças Armadas que se encontrem numa zona de combate/operação de contingência ou tenham sido hospitalizadas devido a lesão sofrida nessa zona. Esses indivíduos têm 180 dias após deixarem a área para registrar e pagar impostos.
Em que faixa de imposto estou?
Com os níveis de renda tão drasticamente afetados pela pandemia, mudanças na legislação tributária e muito mais, é uma boa ideia verificar se sua faixa mudou. No entanto, dependerá em parte de como você arquiva.
Taxa de imposto | Individual | Casais casados (arquivamento conjunto)  |
10% | $10,275 | $20,550 |
12% | $ 10,276- $ 41,775 | $ 20,551- $ 83,550 |
22% | $ 41,776- $ 89,075 | $ 83,551- $ 178,150 |
24% | $ 89,076- $ 170,050 | $ 178,151- $ 340,100 |
32% | $ 170,051- $ 215,950 | $ 340,101- $ 431,900 |
35% | $ 215,951- $ 539,900 | $ 431,901- $ 647,850 |
37% | $ 539,901 + | $ 647,851 + |
Qual é a dedução padrão para o ano fiscal de 2022?
A dedução padrão para casais que declaram em conjunto saltou $ 800 para $ 25,900. Para contribuintes solteiros e indivíduos casados declarando separadamente, a dedução padrão foi de US$ 400 para US$ 12,950. E para os chefes de família, a dedução padrão será de US$ 19,400, um aumento de US$ 600.
No próximo ano, quando você arquivar seus impostos de 2023, verá esses números subirem para US$ 27,000 para casais que declaram em conjunto (um aumento de US$ 1,800) e contribuintes solteiros e indivíduos casados declarando separadamente verão a dedução padrão aumentar para US$ 13,850, até US$ 900. A dedução padrão para chefes de família saltará para US$ 20,800 no ano fiscal de 2023, um aumento de US$ 1,400.
Quando receberei meu reembolso do IRS?
Normalmente, o tempo de processamento para devoluções que recebem reembolso é de 21 dias. No entanto, isso não é garantia, e o IRS está alertando as pessoas “para não contarem com o recebimento de uma restituição de imposto federal de 2022 até uma determinada data, especialmente ao fazer grandes compras ou pagar contas”.
A restituição média de impostos em 2022 (para o ano fiscal de 2021) foi de aproximadamente US$ 3,200 - 14% a mais do que no ano anterior, de acordo com as autoridades fiscais. Mas os reembolsos deste ano será menor pois alguns benefícios caducaram.
Espera-se que mais de 168 milhões de declarações fiscais individuais para o ano fiscal de 2022 sejam apresentadas, com a grande maioria delas chegando antes do prazo tradicional de abril. O IRS diz que mais de 9 em cada 10 reembolsos são emitidos dentro de três semanas do dia em que a declaração é apresentada. O melhor lugar para rastrear onde as coisas estão é com o Onde está meu reembolso? ferramenta, que atualiza diariamente o status das restituições de impostos.
Qual é a maneira mais rápida de receber meu reembolso?
A melhor maneira de acelerar as coisas, diz o IRS, é registrar seus impostos por e-mail. Isso coloca as informações no sistema do IRS muito mais rapidamente do que os registros em papel.
Etapa dois: certifique-se de que você se inscreveu para depósito direto, pois o IRS diz que pode acelerar significativamente seu reembolso. Ele também adiciona mais flexibilidade. Seu reembolso pode ser dividido em até três contas separadas, incluindo contas individuais de aposentadoria.
Por que meu reembolso será menor em 2023?
Durante a pandemia, foram vários os benefícios que aumentaram as restituições individuais. Mas agora, estamos de volta aos níveis de 2019.
A o crédito tributário infantil, por exemplo, voltará à sua alíquota normal este ano, após um grande impulso para o ano fiscal de 2021. A taxa aumentada impulsionou o crédito para até US$ 3,600 por criança, dependendo da idade. Este ano, ele reverte para $ 2,000 por criança com menos de 18 anos. Para famílias com dois filhos menores de seis anos, isso resulta em uma redução de $ 3,200 em créditos. Da mesma forma, o crédito fiscal para despesas com crianças e dependentes caiu para US$ 2,100 este ano, de seu pico pandêmico de US$ 8,000.
Essa dedução de doação de caridade de $ 600 acima da linha acabou. Além disso, se você estiver em um dos mais de uma dúzia de estados que descontos ou reembolsos oferecidos no ano passado, esses cheques podem contar como receita tributável em suas declarações federais, mesmo que você não precise pagar um imposto estadual sobre eles.
“Reembolsos podem ser menores em 2023”, disse o IRS sem rodeios em um comunicado em novembro passado. “Os contribuintes não receberão um pagamento de estímulo adicional com um reembolso de imposto de 2023 porque não houve pagamentos de impacto econômico para 2022. Além disso, os contribuintes que não discriminarem e fizerem a dedução padrão não poderão deduzir suas contribuições de caridade. ”
Sou um trabalhador híbrido e trabalhei em casa durante a maior parte de 2022. Posso reivindicar uma despesa de home office?
Provavelmente não.
Se você recebeu um formulário W-2 de seu empregador, qualquer dinheiro gasto para melhorar seu home office não é dedutível. Deduções de home office são reservados para autônomos. Portanto, mesmo que você tenha usado seu quarto extra como escritório, não poderá amortizá-lo (ou quaisquer despesas acessórias, como parte de seus serviços públicos).
Se, no entanto, você trabalha por conta própria – e sua renda é na forma de 1099 declarações em vez de um W2 – você pode amortizar a porcentagem de sua casa que dedica exclusivamente ao trabalho.
Tenho de pagar impostos sobre o meu subsídio de desemprego?
Em 2020, no meio da pandemia, as pessoas que recebiam seguro-desemprego tiveram uma folga e não precisaram pagar impostos em pagamentos de até US$ 10,200. Isso foi um benefício único, no entanto.
Se você recebeu benefícios de desemprego em 2022, isso é considerado renda tributável - e se você não teve nenhum dinheiro retido quando se inscreveu para esses benefícios, pode ser uma quantia significativa.
Ganhei um pouco de dinheiro no Etsy/Ebay no ano passado. Receberei um formulário 1099 para isso?
A menos que você seja um vendedor poderoso, provavelmente não - mas você o fará no próximo ano.
O IRS planejou exigir serviços como Ebay, Etsy, Venmo e CashApp para emitir um formulário 1099-K quando as transações ultrapassaram $ 600 como parte das mudanças que vieram com o Plano de Resgate da América. No entanto, pouco antes do Natal, decidiu adiar isso por um ano, retornando o limite para US$ 20,000 em mais de 200 transações, como estava no ano passado.
“Para ajudar a suavizar a transição e garantir clareza para os contribuintes, profissionais tributários e indústria, o IRS atrasará a implementação das mudanças 1099-K”, a agência tributária anunciado em um comunicado.
No próximo ano, porém, você terá que declarar essa renda - embora não se aplique à renda de transações pessoais “como compartilhar o custo de uma viagem de carro ou refeição, aniversário ou presentes de feriado, ou pagar a um membro da família ou outro por uma conta doméstica”.
Existe um sistema de declaração de impostos gratuito?
Arquivo grátis de IRS é um programa que fornece preparação e declaração de impostos on-line gratuitas em sites parceiros do IRS. Você precisará ter ganho $ 73,000 ou menos para usar o sistema, que abre para a atual temporada de declaração de impostos em 13 de janeiro.
Quanto você tem que fazer para declarar impostos?
Realmente se resume ao seu status de arquivamento e idade.
Pessoas solteiras e com menos de 65 anos que ganham US$ 12,550 ou mais precisarão apresentar uma declaração, de acordo com o IRS. Se você tem 65 anos ou mais, o valor mínimo sobe para $ 14,250.
Casado declarando em conjunto e com menos de 65 anos, o limite é de $ 25,100. (É uma queda para apenas $ 5 se você estiver arquivando separadamente.) Se ambos tiverem mais de 65 anos, isso salta para $ 27,800. E se um dos cônjuges tiver menos de 65 anos e o outro for mais velho, são US$ 26,450.
Chefes de família que ainda não completaram 65 anosth aniversário e ganhar mais de $ 18,800 precisará arquivar. Isso salta para $ 20,500 se eles tiverem mais dessa idade.
Finalmente, viúvas e viúvos com menos de 65 anos que ganham mais de US$ 25,100 precisarão apresentar uma declaração. Para aqueles com mais de 65 anos, $ 26,450 é a linha na areia.
Como faço para arquivar uma extensão de imposto de renda?
Solicitando uma extensão é realmente uma coisa fácil de fazer. A maneira mais rápida é por meio do Free File, onde você pode solicitar eletronicamente, o que estenderá sua data de depósito até 17 de outubro.
Você precisará, no entanto, estimar sua responsabilidade fiscal, mesmo que não a tenha calculado. E você terá que pagar quaisquer impostos devidos sobre essa estimativa no prazo normal.
Você também pode obter uma extensão automática de seis meses usando Formulário IRS 4868, que também exigirá que você estime sua responsabilidade fiscal, com base nos dados disponíveis para você. Nesse caso, porém, você não terá que fazer um pagamento imediatamente, mas terá que pagar juros sobre sua conta de impostos se acabar devendo dinheiro.
Eu comprei e vendi criptomoedas no ano passado. Isso afetará meus impostos de 2022?
Se há um lado positivo no inverno criptográfico, é que ele pode ajudá-lo na temporada de impostos. Por meio da coleta de prejuízos fiscais, você poderá amortizar até $ 3,000 em perdas.
Lembre-se de que as criptomoedas estão sujeitas a ganhos de capital, o que significa que o que você deve dependerá de quanto você ganhou ou perdeu - e por quanto tempo você manteve os tokens. Pode ser de nada a 20% de seus lucros se você for um investidor de longo prazo. Se você entrou neste ano e manteve a criptomoeda por menos de um ano, você desencadeou ganhos de capital de curto prazo e pode dever até 37% de seus retornos, supondo que você saia antes do colapso do mercado. Idealmente, sua bolsa fornecerá a você um Formulário 1099-B, resumindo lucros e perdas, mas, como 2022 demonstrou, nem todas as bolsas são tão respeitáveis quanto os investidores acreditavam.
Comprei e vendi ações de memes em 2022. Que tipo de imposto devo esperar?
Assim como os investidores em criptomoedas, ganhos de capital de curto prazo de até 37% podem ser aplicados, dependendo de quando as pessoas compraram ou venderam suas ações. E as perdas poderiam compensar uma parte de outras receitas.
Quais erros fiscais comuns devo observar?
Um pequeno erro pode trazer grandes dores de cabeça quando você está lidando com o IRS, resultando em tudo, desde um reembolso atrasado até uma auditoria. Aqui está o erros mais comuns, de acordo com fiscais.
Números de segurança social ausentes ou imprecisos
Nomes com erros ortográficos
Erros de status de arquivamento
Erros de matemática
Erros no cálculo de créditos ou deduções fiscais
Números de conta bancária incorretos
Formulários não assinados
Apresentação com um Número de Identificação de Contribuinte Individual (ITIN) vencido
O que acontece se eu arquivar meus impostos com atraso sem solicitar uma extensão?
Resumindo? Você vai acabar pagando mais. Existem dois tipos de taxas e penalidades isso pode ser cobrado além de quaisquer impostos que você possa dever - um por arquivar com atraso e outro por pagar com atraso. Se você registrar sua declaração com mais de 60 dias de atraso, provavelmente terá uma multa mínima de $ 210 (a menos que você deva menos do que isso - caso em que a multa é de 100% do imposto não pago). Caso contrário, a multa pode chegar a 5% do imposto não pago mensalmente até o máximo de 25%.
As multas por atraso no pagamento são geralmente de 0.5% do imposto não pago por mês, embora isso possa chegar a 25%. (O valor é reduzido consideravelmente se você fizer um acordo de pagamento com o IRS.
Obviamente, se você solicitar uma extensão, essas penalidades não se aplicam. Da mesma forma, se você puder mostrar uma causa razoável para não arquivar, também os evitará. E se você historicamente preencheu o formulário dentro do prazo, você pode se qualificar para o Desconto de Primeira Vez programa, que irá ajudá-lo a evitar quaisquer taxas.
Como posso obter um reembolso maior no próximo ano?
Dada a revisão das regras que resultaram em reembolsos menores (ou notas fiscais mais altas) este ano, os contribuintes podem estar procurando maneiras de evitar serem atingidos por uma nota fiscal novamente em 2023. Para se proteger, o IRS's Estimador de retenção na fonte calculadora é a melhor ferramenta. Isso ajuda você a direcionar um valor de reembolso específico e a se preparar melhor para isso por meio de retenções de ajuste. Se você não espera grandes flutuações de renda ao longo do ano, provavelmente é a melhor opção.
Lembre-se de que a retenção do imposto de renda não é mais baseada no seu estado civil e na retenção de subsídios. Em vez disso, agora é baseado no status de arquivamento esperado e na dedução padrão. Você também pode ter deduções detalhadas, o Child Tax Credit e outros benefícios fiscais refletidos em sua retenção.
Esta história foi originalmente apresentada em Fortune.com
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Fonte: https://finance.yahoo.com/news/tax-season-2023-everything-know-150000995.html