Como você se beneficia dos tokens apoiados pela Fiat? – criptopolitano

As criptomoedas vêm ganhando popularidade ao longo dos anos, mas sua volatilidade inerente as tornou difíceis de usar como uma reserva confiável de valor. É aqui que entram os tokens lastreados em fiat. Tokens lastreados em fiat são ativos digitais respaldados por moedas do mundo real, como dólares americanos e euros, permitindo que os usuários aproveitem a conveniência das criptomoedas enquanto evitam os riscos associados às oscilações de preços.

Essas stablecoins oferecem uma maneira fácil para os comerciantes e investidores de criptomoedas se protegerem contra a volatilidade do mercado sem sacrificar a liquidez ou a segurança. Com cada vez mais tokens lastreados em fiduciários sendo introduzidos no espaço criptográfico, é importante entender o que são e como funcionam para que você possa tomar decisões informadas sobre quais deles podem ser adequados para você.

O que são tokens apoiados pela Fiat?

Os tokens lastreados pela Fiat são diferentes de moedas como o Bitcoin. Eles são um tipo de criptomoeda apoiada por uma reserva de moeda fiduciária, geralmente dólares americanos. Esses tokens são ativos digitais que mantêm reservas financeiras em moeda fiduciária mantida por uma instituição regulamentada, como um banco. As stablecoins apoiadas pela Fiat oferecem maior estabilidade e segurança do que outros tipos de criptomoedas, tornando-as uma opção atraente para investidores e traders que procuram menos volatilidade em seus investimentos.

Os tokens apoiados pela Fiat têm seu valor vinculado ao ativo subjacente, ao contrário de outras criptomoedas. Isso significa que quando o preço do ativo subjacente flutua, o mesmo ocorre com o valor do token, oferecendo aos traders uma maneira fácil de se proteger contra a volatilidade do mercado sem sacrificar a liquidez ou a segurança.

Como funcionam os tokens apoiados pela Fiat?

Os tokens lastreados em Fiat funcionam permitindo que os usuários troquem sua moeda fiduciária por um token respaldado por essa mesma moeda. Esses tokens são criados e armazenados no blockchain, o que significa que eles são seguros e carregam propriedades inerentes semelhantes aos tokens criptográficos regulares.

Eles atrelaram o valor de cada token à moeda subjacente; portanto, se o valor da moeda fiduciária mudar, o valor do token seguirá o exemplo. Quando um usuário deseja acessar seus fundos, ele pode trocar sua stablecoin por seu ativo subjacente (neste caso, moeda fiduciária) com a instituição emissora. Isso torna mais fácil para os usuários entrar e sair de seus investimentos sem ter que se preocupar com preços flutuantes.

Veículos de investimento de baixo risco ou instituições regulamentadas, como um banco, geralmente armazenam uma reserva de stablecoin. Os bancos podem fornecer armazenamento seguro para as reservas, garantindo que os fundos estejam protegidos contra roubo ou fraude. A entidade emissora também auditará regularmente as reservas para garantir que elas permaneçam precisas.

As reservas são usadas para respaldar a emissão de stablecoins, o que significa que, para cada token emitido, há uma quantidade equivalente de moeda fiduciária mantida em reserva. Isso garante que o valor de cada token permaneça consistente com seu ativo subjacente, independentemente das condições do mercado.

Benefícios do uso de tokens apoiados pela Fiat

Os tokens apoiados pela Fiat oferecem uma variedade de benefícios que os tornam uma opção atraente para traders e investidores que procuram menos volatilidade em seus investimentos. Esses benefícios incluem:

1. Estabilidade: ao vincular o valor de cada token ao seu ativo subjacente, os tokens respaldados por fiduciários fornecem aos investidores maior estabilidade do que outros tipos de criptomoedas. Isso os torna uma opção ideal para traders que desejam se proteger contra a volatilidade do mercado sem sacrificar a liquidez ou a segurança.

2. O blockchain armazena tokens apoiados pela Fiat, fornecendo-lhes a mesma segurança que outras criptomoedas. Além disso, esses tokens são respaldados por uma reserva de moeda fiduciária mantida em uma instituição regulamentada, como um banco, fornecendo segurança adicional contra roubo ou fraude.

3. Acessibilidade: Os tokens apoiados pela Fiat facilitam para os usuários entrar e sair de seus investimentos sem ter que se preocupar com preços flutuantes. Com a capacidade de trocar rapidamente seus tokens por moeda fiduciária com a instituição emissora, os usuários podem acessar facilmente seus fundos quando necessário.

4. Transparência: A entidade emissora auditará regularmente as reservas para garantir que elas permaneçam precisas, proporcionando aos usuários maior transparência em seus investimentos. Isso torna mais fácil para os investidores rastrear o valor de seus tokens e tomar decisões informadas sobre seus investimentos.

5. Taxas baixas: os tokens apoiados pela Fiat também oferecem aos usuários acesso a negociações com taxas baixas, permitindo que eles economizem dinheiro ao fazer transações. Isso torna os tokens respaldados por fiduciários uma opção ideal para traders que buscam maximizar seu retorno sobre o investimento ou transferir dinheiro entre países.

Lista de tokens apoiados pela Fiat

1. USDT (Tether)

O USDT (Tether) é o maior token lastreado em moeda fiduciária, respaldado individualmente por dólares americanos físicos (USD). Atualmente, é baseado em mais de uma dúzia de redes blockchain, incluindo Ethereum, Polígono, Tezos, Solana, Avalanche e outros.

De acordo com vários relatórios financeiros, o USDT é atualmente a criptomoeda mais negociada e amplamente utilizada no mundo, com mais de US$ 22 bilhões em volume diário de negociação. O USDT tem um valor de mercado de US$ 71 bilhões, o que demonstra sua posição como um ativo importante entre os entusiastas de criptomoedas.

2. USDC (moeda em USD)

USDC (USD Coin) é uma stablecoin lastreada individualmente por dólares americanos reais. Foi criado pela Circle, uma empresa de tecnologia de pagamentos ponto a ponto, em parceria com a principal exchange de criptomoedas Coinbase. O USDC é regulado pelo Escritório do Controlador de Moedas dos Estados Unidos (OCC) e tem um valor de mercado de US$ 43.8 bilhões.

O USDC é um dos tokens lastreados em fiduciários mais populares atualmente disponíveis, com mais de US$ 2.7 bilhões em volume diário de negociação. Ele oferece aos usuários uma maneira segura e transparente de transferir dinheiro entre diferentes países sem ter que se preocupar com taxas de câmbio flutuantes.

3.BUSD (Binance USD):

BUSD (Binance USD) é outro token popular lastreado em dólares americanos, criado pela Paxos Trust Company em parceria com Binance, uma das maiores bolsas do mundo. O Departamento de Serviços Financeiros do Estado de Nova York (NYSDFS) regula o BUSD, que tem um valor de mercado de US$ 8.6 bilhões. 

Em dezembro de 2022, a BUSD tinha um valor de mercado de mais de US$ 22 bilhões. No entanto, o valor caiu significativamente após o escrutínio regulatório. Como resultado, a Paxos também anunciou que descontinuará o suporte ao BUSD, incluindo a criação de novos tokens.

4. GUSD (dólar de Gêmeos)

GUSD (Gemini Dollar) é um token lastreado em moeda fiduciária criado pela Gemini Trust Company, uma empresa fiduciária regulamentada fundada pelos gêmeos Winklevoss. É uma stablecoin lastreada individualmente por dólares americanos e armazenada em uma conta bancária segurada pelo FDIC. A GUSD foi a primeira stablecoin a se tornar um ativo digital regulamentado pela NYSDFS.

A GUSD tem um valor de mercado de US$ 604 milhões e US$ 480 mil em volume diário de negociação.

5. TUSD (ConfiançaUSD)

TUSD (TrustUSD) é uma stablecoin lastreada em dólares americanos criada pela TrustToken, uma empresa de serviços financeiros. A TUSD é totalmente garantida individualmente com dólares americanos mantidos em uma conta bancária segurada pelo FDIC separada dos fundos da empresa. Tem um valor de mercado de US$ 1.2 bilhão.

A TUSD é um dos tokens lastreados em moeda fiduciária mais populares atualmente disponíveis, com mais de US$ 30 milhões em volume diário de negociação.

6. USDP (Dólar Pax)

O USDP é um token criado pela Paxos Trust Company que é respaldado individualmente por dólares americanos reais. O token é USDP e está sujeito a estrita supervisão regulatória do Departamento de Serviços Financeiros do Estado de Nova York, atendendo aos mais altos padrões de proteção ao consumidor.

O USDP tem um valor de mercado de mais de US$ 880 milhões, com US$ 2.9 milhões em volume diário de negociação.

Desvantagens de usar tokens apoiados pela Fiat

Os comerciantes devem considerar as desvantagens antes de usar tokens apoiados pela Fiat.

Uma das principais desvantagens do uso de tokens lastreados em fiat é a falta de descentralização. Como uma reserva de moeda fiduciária respalda um token, ela está sujeita aos mesmos riscos de centralização que qualquer outra moeda. Isso significa que, se o emissor falhar, por qualquer motivo, os tokens podem se tornar inúteis.  

Os tokens lastreados pela Fiat também estão sujeitos a regulamentações mais rigorosas e podem enfrentar maior escrutínio das autoridades do que outras criptomoedas. Isso pode causar atrasos adicionais no processo de negociação e potencialmente limitar o acesso dos compradores a determinados mercados ou bolsas de criptomoedas.

Dicas para escolher o token certo para você

Ao selecionar o token respaldado por fiduciário certo para suas necessidades de negociação, há alguns fatores a serem considerados.

• Entenda a regulamentação e conformidade do token. Os tokens lastreados pela Fiat estão sujeitos a maior supervisão regulatória e devem aderir a certos padrões de proteção ao consumidor. Certifique-se de verificar com o emissor ou regulador para garantir que o token que você está considerando esteja em conformidade.

• Considere a liquidez do token. Observe sua capitalização de mercado, volume de negociação e índice de liquidez para determinar o quão fácil será comprar e vender o token em bolsas ou outras plataformas.

• Esteja ciente de quaisquer taxas associadas ao uso de um determinado token lastreado em moeda fiduciária. Tokens diferentes têm níveis diferentes de taxas e cobranças, portanto, pesquise-os antes de decidir qual é o melhor para você.

• Certifique-se de que o emissor do token é respeitável. Pesquise os antecedentes e o histórico do emissor antes de tomar uma decisão sobre qual token lastreado em moeda fiduciária usar.

Considerações Finais

Os tokens apoiados pela Fiat oferecem muitas vantagens para os comerciantes, mas também existem algumas desvantagens que devem ser levadas em consideração antes de usá-los. Ao selecionar o token certo para suas necessidades de negociação, é importante entender sua regulamentação e conformidade, níveis de liquidez, taxas e encargos associados, bem como o histórico e o histórico do emissor. Ao levar todos esses fatores em consideração, você pode tomar uma decisão informada sobre qual token lastreado em moeda fiduciária é mais adequado para atender aos seus objetivos comerciais.