Como os EUA se comparam?

Principais lições

• A taxa de inflação dos EUA está atualmente em 7.7%, o que permanece alto para os padrões históricos.
• No entanto, em escala global, parece praticamente minúsculo, com alguns países experimentando atualmente mais de 200% de inflação.
• No outro extremo do espectro, muitos países asiáticos conseguiram manter a inflação baixa em torno de 2%.

Podemos não estar ouvindo tanto sobre a inflação no momento, mas isso não significa que ela acabou. Pode ter começado a cair nos Estados Unidos, mas ainda permanece em níveis quase recordes.

A taxa de 7.7% em outubro ainda é o valor mais alto que vimos antes de 2022 desde 1982.

Com o Fed determinado a reduzir a taxa, vimos quatro aumentos consecutivos de 0.75 pontos percentuais. Esta é a taxa de aumento mais rápida experimentada em 35 anos, com mais aumentos quase certamente nos próximos 12 meses.

Assim, enquanto a inflação parece estar começando a virar a esquina nos EUA, em muitos outros países ao redor do mundo ela continua sua marcha implacável para cima.

Muitas economias foram atingidas pelo aumento dos preços após a pandemia, mas também há um pequeno número de notáveis ​​atípicos que conseguiram manter sua taxa de inflação baixa.

Então, onde os EUA se situam no grande esquema das coisas?

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Países com as maiores taxas de inflação

Embora não tenhamos ficado muito felizes com a inflação passando de um dígito alto para dois dígitos baixos, na verdade estamos indo muito bem em comparação com os países mais atingidos. Agora, obviamente, a maioria dos lugares que experimentam as piores taxas de inflação do mundo estão passando por sérias turbulências econômicas.

Taxas de inflação tão altas não acontecem em economias em pleno funcionamento, e muitos países acabam voltando a usar o dólar americano se sua própria moeda estiver perdendo valor muito rapidamente. Também pode eventualmente levá-los a abandonar completamente sua moeda e criar uma nova ou ficar com o dólar para sempre.

De qualquer forma, não é uma boa notícia para as pessoas que moram lá.

Zimbábue +269%

A nação africana tem lidado com altas taxas de inflação por décadas. De cifras entre 20% – 50% ao longo da década de 1990, para mais de 500% no início dos anos 200 e, então, tornando-se tão altas que se tornaram praticamente imensuráveis ​​após 2008.

Eles experimentaram hiperinflação extrema durante esse período, com o pico estimado em novembro de 2008, uma taxa de 79,600,000,000% ao ano. mês.

Com esse histórico em mente, a atual taxa de inflação não parece tão ruim. Também está caindo, e o Tesouro do Zimbábue prevê que a inflação pode cair para dois dígitos em 2023.

Líbano +158%

Há uma crise financeira acontecendo no Líbano e a moeda parece estar em colapso como resultado. O setor financeiro do país vem sofrendo perdas massivas, mas o Banco Mundial afirma que são muito grande para ser resgatado.

O buraco atual nas finanças é de US$ 72 bilhões, o que é três vezes maior do que todo o PIB do Líbano.

Estima-se que três quartos da população do país foi empurrada para a pobreza como resultado das críticas, e não parece que isso vai acabar tão cedo. O PIB do Líbano caiu 58% entre 2019 e 2021, acabando com 15 anos de crescimento econômico.

O Banco Mundial está trabalhando em uma saída para a situação, mas não é provável que seja direto ou rápido.

Venezuela +156%

Como o Zimbábue, a Venezuela experimentou hiperinflação nos últimos anos. Em abril de 2019, o Fundo Monetário Internacional estimou que a taxa nominal no país atingiria 10,000,000% até o final do ano, embora os números oficiais tenham sido difíceis de obter.

O país vive uma crise econômica e política desde 2016, embora a alta inflação seja uma ocorrência comum no país desde o início dos anos 1980.

Houve alguns sinais de uma tentativa de recuperação econômica após muitos anos de redução dos gastos do governo e os cortes orçamentários ajudaram a equilibrar as contas do país.

Outros exemplos notáveis

Além desses, existem muitos outros países que também experimentam altas taxas de inflação. Síria (+139%), Sudão, (+103%), Argentina (+88%), Turquia (+85.51%) e Sri Lanka (+66%) são alguns exemplos com mais 37 países atualmente com taxas de inflação acima de 15%.

Países com as taxas de inflação mais baixas

No outro extremo do espectro, alguns países conseguiram manter suas taxas de inflação notavelmente baixas. No entanto, como você provavelmente espera, esta lista é muito mais curta do que aquelas com taxas recordes de inflação.

Uma tendência notável é que quase todos os países com as taxas de inflação mais baixas podem ser encontrados na Ásia. Muito disso pode ser atribuído aos diferentes hábitos de consumo nesta parte do mundo. Um exemplo simples é que as culturas asiáticas comem muito mais arroz do que os países ocidentais, com um nível muito menor de produtos à base de trigo em sua dieta.

O preço do trigo subiu cerca de 17% no primeiro semestre de 2022, contra 8% do arroz. Há outros exemplos de preços caindo em alimentos como a carne de porco, por motivos alheios à pandemia de Covid19.

E, claro, o outro fator importante é que a vida não voltou ao normal em muitos países da Ásia. A China ainda está buscando uma abordagem de zero covid, Hong Kong é igualmente restritiva e a Malásia também demorou a fazer a transição para a normalidade. Isso significa que a demanda não voltou aos níveis pré-pandêmicos, como em outras partes do mundo.

Como resultado, muitos países da região estão experimentando baixos níveis de inflação. Alguns exemplos incluem Macau (+1.02%), Hong Kong (+1.8%), China continental (+2.1%), Omã (+2.39%) e Taiwan (+2.72%).

Resta saber se esses países são capazes de manter essas taxas baixas ou se estão apenas adiando o inevitável.

Como os EUA se comparam

Portanto, no geral, os números dos EUA não são tão ruins assim. Claro, os preços estão subindo mais do que o normal e todos nós precisamos apertar o cinto, mas podemos agradecer por vivermos em um país onde uma inflação de 8 ou 9% é um recorde.

Entre o G20, os EUA ficam no meio do pelotão.

China 2.1%

Arábia Saudita 3.0%

Suíça 3.0%

Japão 3.7%

Coreia do Sul 5.7%

Indonésia 5.7%

França 6.2%

Brasil 6.5%

Cingapura 6.7%

Índia 6.8%

Canadá 6.9%

Austrália 7.3%

Espanha 7.3%

África do Sul 7.6%

Estados Unidos 7.7%

México 8.4%

Alemanha 10.4%

Reino Unido 11.1%

Itália 11.8%

Rússia 12.6%

Holanda 14.3%

Turquia 85.51%

Argentina 88%

A inflação é uma força extremamente prejudicial que pode fazer com que a riqueza familiar evapore da noite para o dia e cria desafios significativos para as pessoas que vivem em países que podem sofrer hiperinflação.

Independentemente do nível de inflação, há realmente apenas uma maneira de se proteger adequadamente contra ela. Isso é manter seu capital de longo prazo em ativos de crescimento. O dinheiro no banco está perdendo valor a cada ano, mesmo em países estáveis ​​como os EUA.

O que os investidores podem fazer sobre a inflação?

Muitas formas tradicionais de investimento, como imóveis e o mercado de ações, crescerão acima da taxa de inflação no longo prazo. Isso significa que o dinheiro investido nesses ativos aumentará de valor acima da taxa de aumento dos preços, o que protege sua riqueza durante períodos de alta inflação.

O problema é que esses ativos vêm com suas próprias desvantagens. A propriedade é cara e ilíquida, com um alto nível de impostos e taxas associados à compra, venda e simples posse.

Os mercados de ações, por outro lado, podem ser muito voláteis. Como vimos este ano, as ações podem cair significativamente no curto prazo e pode ser difícil para os investidores manter um plano de longo prazo enquanto enfrentam grandes perdas em seu portfólio.

Para ajudar os investidores que não sabem o que fazer nessa situação, criamos o Kit de Proteção contra Inflação. Este é um kit de investimento que usa o poder da IA ​​para investir em ativos que tradicionalmente são considerados uma proteção contra a inflação.

Toda semana, nossa IA prevê quais ativos dentro do universo Kit terão o melhor desempenho com base no risco ajustado e, em seguida, reequilibra automaticamente o portfólio para criar a combinação ideal.

Os ativos que o algoritmo considera são Títulos Protegidos contra a Inflação do Tesouro (TIPS), ouro e outros metais preciosos, além de uma cesta de commodities como petróleo e trigo. Todos esses são ativos que tendem a manter seu valor diante do aumento dos preços.

Para os investidores que não querem experimentar a volatilidade do mercado de ações, mas ainda querem manter seus fundos em dia com a inflação, é uma ótima opção a considerar.

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