Como Peter Thornhill se aposentou com US$ 400 mil em dividendos anuais

Pedro é um investidor lenda. Cara arrecada $ 400,000 por ano na receita de dividendos.

Ele se aposentou aos 53 anos, diga-se de passagem. Do setor financeiro, naturalmente. Peter escreveu um livro e viajou como orador público.

As taxas de palestras e royalties do livro eram um molho, sem dúvida. Com $ 33,000 em receita de dividendos chegando cada mês, tenho certeza de que Peter não se preocupa com suas contas.

Agora o que pode we investidores de renda contrária aprendem com o investidor mestre de dividendos “Payout” Peter Thornhill?

Não muito.

O cara tem um portfólio de US $ 11 milhões. Claro seu fluxo de caixa de dividendos vai bombar. Pode ser apenas 4%, mas isso é mais do que suficiente quando esta é a pilha que ele está implantando!

A mais simples investidor pode fazer tão bem com um baú de guerra semelhante. Pagamento Peter, conheça Vanilla Vance.

Vance é um cara rico que não gosta de pensar. Ele não lê Perspectiva contrária. Vance pega seus US$ 11 milhões e compra o ETF de dividendos mais popular do mundo, ETF Schwab US Dividend Equity (SCHD).

Nós o avisamos para não. Afinal, o SCHD nem possui ExxonMobil (XOM), o que é que o ações de dividendos para possuir nesta década. Confira as participações do ETF, um pouco simples para nós:

Mas Vance não se importa com XOM. Lembre-se, rico preguiçoso. Sua compra com um clique lhe rende US$ 352,000 em receita anual de dividendos. Isso é 3.52% e bastante bom o suficiente para Vance de camiseta e boné para trás.

$ 352 mil é quase tanto quanto os bancos de Peter anualmente. Peter é inteligente, mas Vance... nem tanto. E ele está indo muito bem, Também.

Não reclamaríamos com nenhum desses rios de dinheiro. Investidores humildes de “colarinho azul” como você e eu vão se virar sem US$ 350,000 a US$ 400,000 em dividendos anuais. Afinal, não temos um pé-de-meia de US$ 11 milhões pronto para ser implantado.

Dito isso, podemos fazer better do que Peter (uma pessoa inteligente da vida real) e Vance (um personagem fictício que, convenhamos, todos podemos imaginar muito bem.) em uma base percentual. Facilmente.

If we tinha um pé-de-meia de US$ 11 milhões, estaríamos puxando $ 847,000 na receita anual de dividendos.

Nosso segredo como contrários é que buscamos rendimentos na faixa de 7% a 8%—duplo a de Peter e Vance! Normalmente, não vemos essas ações discutidas nos principais sites financeiros, mas elas estão disponíveis para estudantes de renda avançada.

Claro, existem abundância de cães de dividendos que têm altos rendimentos declarados, mas são reconhecidamente “baratos por um motivo” – os dividendos estão em apuros. Nossa análise separa os heróis de alto rendimento dos vagabundos de alto rendimento para gerar nossa renda extra acima e além de um ETF como o SCHD.

Uma abordagem preguiçosa nos dará o rendimento de 3.2% do SCHD e nos manterá longe de problemas. Mas uma abordagem mais cuidadosa pode nos garantir rendimentos médios de 7.7% e vamos dormir à noite. Parece alto, eu sei, mas a maior dúzia de rendimentos em nosso Relatório Contrarian de Renda pague isso hoje. E 7.7% transformarão um “humilde” milhão de dólares em um fluxo de renda de US$ 77,000:

XOM é um CIR holding, de fato, mas “se graduou” além de nossas necessidades de rendimento. Quando discutimos XOM nestas páginas no ano passado, o barão do petróleo pagou 6.1%. Não chega a 7.7%, mas é o mais alto que já vimos de um blue-chip como o XOM.

Os gerentes do ETF Schwab dormiram no acordo. Nós, contrários, não. Nós compramos, então estamos ainda coletando esse rendimento de 6% + em nosso capital inicial e sentado em retornos totais de 84% em um curto período de 17 meses!

Que, a propósito, é como eventualmente alcançaremos os Peters e os Vances do mundo: coletando receita de dividendos enquanto desfrutamos de ganhos de preço!

Brett Owens é estrategista-chefe de investimentos da Perspectiva contrária. Para obter mais idéias de ótimas receitas, obtenha sua cópia gratuita do último relatório especial: Sua carteira de aposentadoria antecipada: dividendos enormes - todos os meses - para sempre.

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