Como as carteiras estão mudando à medida que o Federal Reserve aumenta as taxas novamente

"Estamos tentando lidar com as preocupações de inflação e recessão", disse o planejador financeiro certificado John Middleton, proprietário da Brighton Financial Planning em Flemington, Nova Jersey. 

Para alocações de ações, ele gosta de empresas pagando um alto dividendo, e ações de valor, que normalmente são negociadas por menos do que o ativo vale, com uma inclinação para infraestrutura, energia, imóveis e produtos básicos de consumo.

E o lado de renda fixa da carteira pode incluir ativos com duração chamada de curto a intermediário, levando em consideração o cupom do título, o prazo de vencimento e o rendimento pago ao longo do prazo.

“Estamos um pouco mais alocados em títulos corporativos do que em títulos do Tesouro”, disse Middleton, explicando que se sente confortável em assumir maior risco de crédito para obter mais receita.

No entanto, as alocações podem mudar com base nos principais lançamentos de dados no final desta semana.

Middleton pode ajustar as carteiras com base nas leituras do índice de preços de despesas de consumo pessoal, o indicador de inflação preferido do Fed, e o Produto interno bruto dos EUA, que pode atingir um segundo trimestre negativo de crescimento – uma definição de recessão.

Os investidores de longo prazo não devem responder ao aumento das taxas de juros com “movimentos rápidos de curto prazo”, disse Jon Ulin, CFP e CEO da Ulin & Co. Wealth Management em Boca Raton, Flórida.

Esteja você adiando fundos para seu plano 401(k) ou investindo dinheiro como aposentado, agora não é hora de ser “bonito ou chique”, disse ele. Ao permanecer investido quando o mercado está em baixa, você pode beneficiam-se da recuperação do mercado e recuperação futura, disse ele. 

Embora tenha sido um ano difícil para os preços dos títulos, que normalmente descer à medida que as taxas de juros sobem, esses ativos agora estão oferecendo a correlação negativa do mercado de ações que os investidores esperam, disse Ulin.  

“A diversificação agora pode ajudar os investidores a dormir um pouco melhor”, disse ele. “Você precisa manter o curso, se acalmar e respirar fundo.”