Como melhorar sua estratégia de portfólio em meio ao conflito Rússia-Ucrânia

Principais takeaways

• A invasão russa da Ucrânia levou à instabilidade nos mercados financeiros globais, incluindo ações, títulos e commodities
• Vários países (incluindo os EUA) impuseram sanções às exportações russas de energia, bancos, tecnologia e ativos de investimento

O conflito Rússia-Ucrânia dominou as manchetes desde que a Rússia manifestou suas intenções de invadir seu vizinho mais próximo no cenário mundial. À medida que a situação se desenrola, os investidores permanecem no limite sobre como a situação afetará seus portfólios.

E por uma boa razão: a Rússia já sofreu sanções, os preços das commodities subiram e os estoques caíram. Semana a semana, muitos dos principais índices continuam a registrar perdas devido a impactos globais e locais Volatilidade do mercado.

Embora essa ação do preço das ações possa frear os nervos até mesmo dos investidores mais estóicos, geralmente é melhor manter o curso. Mas isso não significa que não há espaço para melhorias em sua estratégia de portfólio. (Especialmente se a situação destacar fraquezas potenciais que você havia ignorado anteriormente.)

Se você está preocupado em melhorar sua estratégia de portfólio em meio ao conflito Rússia-Ucrânia, aqui está o que saber.

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5 coisas para saber enquanto as ações navegam na invasão da Ucrânia pela Rússia

À medida que as potências globais lidam com a repentina invasão da Ucrânia, os ativos em todo o espectro se agitam em meio a tensões geopolíticas.

1. As sanções estão à mão.

Nas últimas semanas, vários países (incluindo os EUA) proibiram as importações de petróleo, gás natural e carvão russos. Enquanto isso, o Reino Unido prometeu eliminar gradualmente sua dependência das importações de energia russas, enquanto a UE propôs novos planos para diversificar seu suprimento de energia.

Outras sanções e controles têm como alvo a Rússia:

• bancos
• Tecnologia
• Ativos de investimento
• Dívida soberana e patrimônio líquido
• Sistemas SWIFT (o sistema global de mensagens financeiras que facilita os pagamentos financeiros)
• Oligarcas e empresários próximos a Putin

2. A oferta de energia diminuirá.

A Rússia continua sendo um dos maiores produtores mundiais de commodities essenciais, incluindo energia, certas matérias-primas e produtos agrícolas. Embora os Estados Unidos tenham óleo de xisto e produção agrícola suficientes para se sustentar, o mesmo não acontece com a maior parte da Europa, que depende das importações russas para suas necessidades de petróleo, gás, metal e agricultura.

Como resultado, as sanções contra essa potência de exportação podem causar impactos devastadores nos preços das commodities e nas cadeias de suprimentos em todo o mundo.

3. As interrupções de commodities continuarão.

A Ucrânia e a Rússia são fontes cruciais de commodities como petróleo e gás natural, trigo, óleo de girassol e fertilizantes. A Rússia também produz quantidades desproporcionais de alumínio, níquel e paládio. Os suprimentos de alguns desses materiais já eram escassos antes da invasão – agora, não há solução rápida e fácil para a inevitável escassez global.

4. A inflação pode subir.

Nos Estados Unidos, inflação permanece em uma alta de quatro décadas - e as sanções contra as importações russas provavelmente irão piorá-la. Embora seja difícil prever o quanto os apertos na cadeia de suprimentos afetam a inflação, o que é certo é que os investidores medo afetará a inflação. E no mercado de ações, as expectativas desempenham um papel importante na fixação de preços. (Embora a maioria dos investidores não espere que o Fed mude seus aumentos planejados das taxas de juros em breve.)

5. É impossível saber aonde o conflito levará.

Dada a grande variedade de resultados potenciais para o impasse Rússia-Ucrânia (sem mencionar a interferência das sanções globais), é impossível prever o melhor cenário possível. Neste ponto, tudo o que é certo é que a volatilidade do mercado global continuará até que a situação progrida ou encontre uma solução.

Melhorando sua estratégia de portfólio em meio ao conflito Rússia-Ucrânia

A incerteza no mercado de ações é sempre difícil de navegar, especialmente em situações sem resposta fácil. Mas mesmo em tempos sombrios, os investidores podem encontrar forros de prata.

Revise seus objetivos financeiros.

O primeiro passo para lidar com a volatilidade é revisar seus objetivos financeiros. Em última análise, quaisquer alterações que você fizer devem estar alinhadas com seu plano de longo prazo e ter como objetivo aumentar o valor de suas participações.

Diversificação é fundamental.

Um portfólio bem diversificado é a chave para enfrentar tempos difíceis. Diversificar seu capital em várias classes e setores de ativos pode ajudá-lo a compensar os riscos incorridos em mercados tumultuados. E lembre-se: não é apenas onde você investe, mas quanto. A verdadeira diversificação é o resultado de um portfólio equilibrado projetado para atender às suas metas financeiras de curto, médio e longo prazo.

Lembre-se que a volatilidade leva à oportunidade.

A volatilidade do mercado pode ser um momento para capitalizar as tendências atuais. Dito isso, você não deve mudar todo o seu estratégia cada vez que o mercado cai. Em vez disso, veja se algumas realocações ou novos investimentos podem complementar sua estratégia existente.

Por exemplo, você pode optar por aumentar suas contribuições atuais em 5% para capturar ganhos de longo prazo quando o mercado se recuperar. Ou você pode desviar algum capital de um ativo de menor desempenho para um de maior desempenho.

No entanto, você deve sempre garantir que seus investimentos se adequem ao seu plano de longo prazo (mesmo que sejam ativos de curto prazo) e evite as tentações do day trading.

Deixe grandes perdedores para trás.

Não é incomum que os mercados de ações respondam a crises globais – especialmente uma tão proeminente quanto a invasão internacional. Em tais circunstâncias, é prudente observar o desempenho de sua carteira e identificar quaisquer títulos em atraso. Embora alguma volatilidade seja normal, você pode querer sair de quaisquer posições com desempenho inferior em uma curva de longo prazo. E, se estiver preocupado com danos de longo prazo, você pode girar parte de sua carteira em participações menos arriscadas.

Evite decisões precipitadas.

Equilibrar seu plano de longo prazo e estratégia de alocação de ativos em relação aos eventos atuais do mercado nem sempre é fácil. E embora seja tentador agir com base na volatilidade para melhorar seus retornos (ou evitar uma perda), entrar em pânico ou agir precipitadamente é sempre um plano ruim.

Em vez disso, respire fundo, revise seu portfólio e o mercado e mantenha seus objetivos de longo prazo em mente. Em seguida, faça pesquisas para garantir que todas as alterações que você fizer apoiarão seus objetivos de longo prazo. No final das contas, pode ser difícil tolerar a volatilidade, mas declínios de curto prazo não devem orientar sua estratégia ao longo da vida.

Não tente cronometrar o mercado.

Invasão ou não, cronometrar o mercado nunca é uma boa ideia. É impossível prever quando um investimento realmente atingiu o fundo do poço ou atingiu seu pico, e tomar a decisão errada pode ter impactos desastrosos em seu portfólio.

Em vez disso, veja a volatilidade como um momento para lucrar em um sentido de “amplo espectro”. Você pode aumentar as contribuições em todo o seu portfólio, alocar capital para um setor particularmente de baixo desempenho conhecido por rebotes históricos ou usar um pouco de “dinheiro de diversão” para se envolver em especulação.

Mas se você basear sua estratégia de investimento no tempo do mercado, é mais provável que você perca tudo do que tenha lucro.

Defenda a posição.

Se você quiser fazer alguns movimentos inteligentes para capitalizar diretamente a situação Rússia-Ucrânia, pode procurar empresas aeroespaciais e de defesa dos EUA. Muitos desses estoques tiveram aumentos substanciais desde a invasão inicial. Além disso, à medida que as nações aumentam seus orçamentos de gastos com defesa, podem surgir mais oportunidades para investir em títulos de defesa.

Prepare-se para emergências.

Mesmo que a volatilidade do mercado de ações produza ganhos de longo prazo, ainda é aconselhável ter uma reserva de caixa à mão. Se o mercado cair e surgir uma despesa repentina, talvez seja melhor gastar seu fundo de emergência em vez de vender sua carteira. Lembre-se: investir para o seu futuro é um jogo de longo prazo, mas decisões de curto prazo podem ter grandes impactos.

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