Como investir em ouro para iniciantes

Principais takeaways

• Com os preços subindo 9.1% em junho, muitos investidores estão buscando investimentos que ofereçam diversificação e proteção contra a inflação
• Ouro encerrou o primeiro semestre de 2022 com alta de 0.6%; embora tenha caído desde então, ainda oferece um “porto seguro”
• Aprender a investir em ouro para iniciantes pode ajudá-lo a investimentos em commodities em nossos mercados turbulentos

No mês passado, os preços ao consumidor dispararam 9.1% ano a ano, enquanto os dados mostram produtores pagando 11.3% a mais de um ano atrás. Com a inflação subindo, muitos investidores estão se voltando para ativos como ouro para se proteger contra os altos preços e a volatilidade do mercado.

Aprender a investir em ouro para iniciantes pode parecer bobo, avançado ou demorado. Mas com a estratégia de investimento certa, adicionar ouro pode fornecer a vantagem (ou hedge) que você está procurando.

Movimentos recentes de preços

Mesmo com alta inflação e volatilidade do mercado, o ouro encerrou o primeiro semestre de 2022 com alta de 0.6%, em torno de US$ 1,817 por onça. O metal inicialmente se recuperou quando o conflito Rússia-Ucrânia se desenrolou e os investidores fugiram para pastagens mais seguras.

Mas recentemente, o ouro tem visto movimentos de preços mistos, caindo e subindo em ondas à medida que o Dólar americano se fortaleceu em meio a apostas de aumento de juros e dados de emprego nos EUA saudáveis. (Na verdade, o dólar – que costuma se mover inversamente ao ouro – recentemente alcançou a paridade com o euro.) Os últimos dados de inflação também derrubaram o ouro ligeiramente mais baixo.

Como resultado, os futuros de ouro de agosto caíram de cerca de US$ 1,725 a onça para pouco mais de US$ 1,710 a onça. Isso coloca os preços do ouro em uma baixa de 11 meses a partir desta semana.

Ainda assim, o ouro continua mantendo a linha acima de US$ 1,700 a onça. E à medida que a inflação aumenta, o metal precioso continua a interessar a muitos investidores.

Ouro como um “porto seguro”

Por milhares de anos, as culturas confiaram em joias e moedas de ouro para impulsionar o comércio. À medida que as moedas de papel se desenvolveram, as notas muitas vezes correspondiam a um peso definido em ouro. Embora isso não seja mais o caso em muitos países, incluindo os EUA, a importância histórica do ouro mantém a mercadoria valiosa.

O valor duradouro do ouro o torna um investimento sólido para investidores que buscam diversificação. Como os preços do ouro geralmente se movem em oposição aos preços das ações e títulos, muitos investidores confiam no metal para se proteger contra desacelerações. O ouro também tende a se beneficiar de estímulos governamentais, como vimos na pandemia de Covid-19.

O ouro também é usado como proteção contra a inflação. Enquanto inflação reduz o valor da moeda ao longo do tempo, commodities como o ouro têm historicamente uma correlação positiva com a alta inflação. Em outras palavras, quando a inflação dispara, os preços das commodities também.

Essas tendências levaram muitos investidores a recorrer ao ouro como um investimento seguro para proteger suas finanças.

Comprando ouro: o baixo e sujo

Veremos como investir em ouro para iniciantes em breve. Primeiro, aqui está o que saber sobre o ouro como um ativo.

É importante notar que existem duas formas básicas de investir em ouro: direta e indiretamente. Os investimentos diretos envolvem a compra e armazenamento de ouro físico, como barras de ouro ou moedas. Os investimentos indiretos geralmente envolvem a compra de títulos ou fundos relacionados ao ouro que compram ouro para você.

Se você investir em ouro físico, primeiro precisará encontrar um vendedor respeitável e determinar suas preferências de quilate. (Karats medem a proporção de ouro para outros metais em itens físicos em uma escala de 0 a 24. Quanto maior o quilate, mais puro é o ouro.)

Para fins de investimento, 21 quilates ou mais é visto como o mais desejável, pois o ouro mais puro tem menos probabilidade de manchar. Por outro lado, o ouro de quilates mais alto pode ser menos durável e mais propenso a danos e arranhões.

Depois de resolver isso, você precisará encontrar um local seguro para guardar seu ouro, como um cofre ou cofre em casa. Por fim, você precisará fazer uma apólice de seguro para proteger seu investimento contra perda ou roubo.

Como investir em ouro para iniciantes

Tanto os investidores de varejo quanto os institucionais compram ouro para fins de investimento e hedge. Mas com o aumento dos fundos baseados em metais preciosos, você pode investir em ativos que compram ouro em seu nome – sem se preocupar em armazenar o metal por conta própria.

Agora que você tem uma ideia do que esses investimentos exigem, vejamos seis maneiras de investir em ouro você mesmo.

Jóia de ouro

As joias de ouro representam cerca de 50% da produção global de ouro, tornando-se a forma de ouro mais comprada. Geralmente, joias de 14 quilates ou mais são consideradas um “investimento”.

Embora a compra de joias seja relativamente simples, você pode se esforçar para trocar anéis e colares para obter lucro mais tarde. Você também pagará uma margem relativa ao valor do próprio metal para cobrir os custos trabalhistas e as margens de varejo.

Se você decidir que joias de ouro são o caminho a seguir, certifique-se de manter seu recibo e a documentação que o acompanha para facilitar a avaliação e a revenda no futuro.

Barras de ouro

Barras de ouro referem-se a qualquer ouro “puro”, como barras de ouro. Esses itens variam em tamanho e devem ser certificados quanto ao peso e pureza. Muitos também vêm carimbados com um número de série para fins de segurança.

Alguns investidores consideram o lingote de ouro o... ah... padrão “ouro” de investimento em ouro. No entanto, pode ser difícil encontrar um local de armazenamento seguro, e negociar barras de ouro pode ser mais difícil do que outros investimentos baseados em ouro.

Moedas de ouro

As moedas de ouro normalmente contêm menos ouro do que barras de ouro, mas podem ser mais convenientes para negociar. Muitas vezes, você pode comprar moedas de colecionadores, revendedores particulares e lojas de moedas e lançá-las para obter lucro quando os preços aumentam.

Dito isto, muitas moedas vêm com uma marcação para contabilizar os custos de fabricação. Algumas, como as moedas de búfalo americano e folha de bordo canadense, têm margens ainda maiores devido ao seu status de colecionador. Esses custos adicionais podem elevar os preços acima do valor do próprio metal.

ETFs de ouro e fundos mútuos

ETFs de ouro e fundos mútuos são contas que compram ouro em nome dos investidores e negociam como ações. Os fundos baseados em ouro facilitam o investimento em ouro, pois você pode se beneficiar das flutuações do preço do ouro sem se preocupar com os custos de propriedade física.

Dito isso, você ainda pagará algumas taxas por negociação de ETFs e fundos mútuos. E muitos fundos baseados em ouro também negociam outras commodities. Embora isso forneça diversificação automática, pode remover sua capacidade de investir puramente em ativos de ouro.

Futuros e opções de ouro

A futuro é um contrato para comprar e vender uma mercadoria, como o ouro, em um determinado ponto no tempo. Cada contrato representa uma quantidade definida de ouro e pode ser pago em barras físicas ou o valor em dólar relevante.

As opções sobre futuros de ouro fornecem outra via de investimento baseada em derivativos. Opções fornecem o direito, mas não a obrigação, de comprar contratos futuros de ouro a um preço e tempo definidos. Embora você possa usar opções para alavancar seus investimentos, geralmente é necessário pagar o valor subjacente total para possuir a opção.

Tanto o futuro quanto as opções de ouro podem vir com preços altos e maior volatilidade, e exigem uma compreensão mais profunda dos mercados de investimento. Como tal, eles geralmente são mais adequados para investidores avançados que podem arcar com o risco financeiro.

Empresas de mineração de ouro

Outra forma de investir em ouro para iniciantes é combinar ativos físicos com ações tradicionais. Ao comprar ações de empresas que trabalham com ouro, você pode lucrar com o metal sem precisar armazenar o ativo físico. Os investimentos em mineração podem mitigar alguns dos riscos da compra de ouro, como a possibilidade de preços estáveis. Eles também podem pagar altos dividendos para aumentar seus retornos de longo prazo.

Por outro lado, investir em empresas de mineração requer a devida diligência para garantir que você esteja fazendo uma escolha sábia. E a indústria de mineração traz riscos únicos que podem interferir na produção de ouro, nos lucros ou nos direitos humanos e ambientais.

Como investir em ouro para iniciantes: perguntas frequentes rápidas

Com tantas opções para escolher, investir em ouro pode ser um pouco esmagador. Antes de começar, considere seu comprometimento de capital, retornos desejados e metas de longo prazo.

Por que investir em ouro?

Os investidores são frequentemente atraídos pelo ouro por sua diversificação e potencial de hedge. E embora seja um ativo físico, geralmente é fácil converter em dinheiro, tornando-o mais tangível do que alguns outros investimentos físicos, como imóveis. Além disso, embora o ouro nem sempre supere outros ativos, é comprovado que tem altos retornos de longo prazo.

O ouro é um bom investimento?

Se você deseja ficar rico com investimentos em ouro, pode ter que esperar um pouco. Mas se você estiver procurando por um ativo não correlacionado para se proteger contra a inflação e a volatilidade do mercado, o ouro pode ser um bom investimento.

Dito isto, o ouro, como todos os outros ativos, pode ser volátil e não é uma “coisa garantida”. Considere também que commodities como ouro podem estar sujeitas a fatores de preços incomuns, como clima, desastres naturais e colapsos de minas.

Como funciona o dobrador de carta de canal muito ouro é um bom investimento?

A quantidade certa de ouro para você depende da sua tolerância ao risco, objetivos e composição do portfólio. Como os investidores geralmente recorrem ao ouro para fins de diversificação e hedge, você não quer apostar muito do seu capital no ativo. O objetivo deve ser minimizar o risco e, ao mesmo tempo, retornar um lucro em seu investimento.

Quando você deve investir em ouro?

Embora você possa comprar alguns ativos de uma só vez – como imóveis – muitas vezes é aconselhável comprar instrumentos como ações, títulos e ouro em quantidades menores. Pense nisso como média de custo do dólar para metais preciosos. O objetivo é construir suas lojas ao longo do tempo, permitindo neutralizar as flutuações de preços.

Como investir em ouro para iniciantes: confie na IA

A diversificação é a marca de um portfólio forte e, quando os tempos ficam difíceis, não faz mal ter um hedge historicamente confiável ao seu lado. Mas, em vez de se preocupar em encontrar revendedores respeitáveis ​​e ações éticas, por que não confiar na facilidade e na experiência da inteligência artificial baseada em dados?

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