Em breve herdarei uma quantia considerável de dinheiro de um tio com quem ninguém da minha família ainda fala; Eu sou o único que manteve contato com ele. Embora pareça um pouco grotesco pensar em dinheiro enquanto alguém está em seu leito de morte, essa é uma quantia grande o suficiente para eu planejar como vou economizar/investir.
Tenho dois irmãos que não estão incluídos na herança. No entanto, uma vez que meu tio falecer e eu herdar o dinheiro, gostaria de “compartilhar o amor” com meus irmãos, de quem sou muito próximo. Sinto que esse dinheiro não é ganho e já estou me sentindo culpada por estar recebendo esse dinheiro e eles não, especialmente porque uma irmã tem dificuldades financeiras.
Se eu lhes desse uma parte da herança, qual seria a melhor maneira de fazer isso? Eu gostaria de evitar pagar impostos novamente, pois pagarei impostos sobre a herança. Eu poderia dar-lhes quantias anuais, mas não quero que pareça que estou mandando esse dinheiro sobre suas cabeças; uma confiança seria mais apropriada? Especialmente porque minha irmã em dificuldades não administra bem o dinheiro.
Obrigado por sua ajuda.
Compartilhando o amor
Caro compartilhamento,
Você é uma boa irmã. Eu aprecio sua consideração e que você está planejando com antecedência. Enquanto isso, não faça promessas a seus irmãos ou a si mesmo.
Você se sente culpado o suficiente por herdar esse dinheiro enquanto suas duas irmãs são deixadas de fora; não se sinta culpado por dá-lo também. Se um dos irmãos protestou contra a maneira como recebeu o dinheiro e sentiu que você estava “dominando” sobre eles ou de alguma forma fazendo com que se sentissem “menos do que”, eles sempre poderiam recusá-lo. Você não pode controlar como as outras pessoas reagem ou se sentem, então não tente fazer isso. Você só pode controlar como se sente. A culpa nem deveria estar na mesa.
Os fundos geralmente são uma boa opção quando você deseja economizar em impostos imobiliários. Por exemplo, um ajuste de inflação elevou os impostos federais sobre o patrimônio para US$ 12.06 milhões por indivíduo, ou US$ 24.12 milhões por casal em 2022, mas alguns estados são menos generosos, enquanto outros (faça uma reverência, Flórida) não têm nenhum imposto imobiliário. No seu caso, seus irmãos teriam que pagar impostos sobre a renda que receberem de qualquer fundo que você estabeleceria para eles durante sua vida.
"Comece baixo e vá devagar."
Os fideicomissos são utilizados principalmente para planejamento de imposto de renda, proteção patrimonial para o fiduciário ou beneficiários, planejamento de cuidados de longo prazo e/ou proteção de filhos ou netos com necessidades especiais, entre outros usos. Trusts também podem ser complexos e caros para configurar e manter. Dado o que você diz sobre as circunstâncias de sua irmã, ela provavelmente pagaria uma taxa mais baixa em qualquer distribuição do fundo. O mesmo obviamente se aplicaria a crianças em situação semelhante.
Comece baixo e vá devagar. Em 2022, a isenção anual de impostos sobre doações aumentou para US$ 16,000 por doador/destinatário, acima dos US$ 15,000 em 2021. Os presentes anuais não são dedutíveis em seus impostos de renda, nem são considerados como renda para os destinatários. Presentes feitos diretamente a um profissional de saúde para um amigo ou parente e diretamente a uma instituição de ensino estão isentos do imposto sobre presentes. Explique que uma renda estável da propriedade de seu tio (em vez de você) é preferível por razões fiscais.
Acho que o que você está fazendo é nobre e uma mudança de ritmo bem-vinda para esta coluna. Alguns membros do Moneyist Facebook Group tinham opiniões menos magnânimas sobre sua situação. Um deles escreveu: “Seu tio excluiu seus irmãos de seu testamento porque não tem nenhum relacionamento com eles. Você deve respeitar o desejo dele de não dar o dinheiro a eles.” Outro disse: “Não dê um centavo a eles”. Outro perguntou: “Você precisa de outro irmão?”
Vale a pena, uma vez que seu tio se foi e o dinheiro está em sua conta, é seu saque, e você está livre para distribuí-lo da maneira que achar melhor.
Dê uma olhada na o Facebook privado Moneyist grupo, onde procuramos respostas para as questões financeiras mais espinhosas da vida. Os leitores escrevem para mim com todos os tipos de dilemas. Poste suas perguntas, diga-me sobre o que você deseja saber mais, ou avalie as últimas colunas sobre dinheiro.
O Moneyist lamenta não poder responder às perguntas individualmente.
Ao enviar suas perguntas por e-mail, você concorda em publicá-las anonimamente no MarketWatch. Ao enviar sua história para a Dow Jones & Company, editora do MarketWatch, você entende e concorda que podemos usar sua história, ou versões dela, em todas as mídias e plataformas, inclusive por meio de terceiros.
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'Isso colocou todo mundo em uma posição estranha': Nossa garçonete disse que uma taxa de serviço de 20% foi adicionada para cobrir benefícios e seguro de saúde, mas que não era uma gorjeta. Isso é normal?
'Já estou me sentindo culpado': Meu tio está me deixando uma grande herança, mas excluindo meus irmãos. Devo presenteá-los com dinheiro todos os anos ou criar uma relação de confiança?
Caro Quentin,
Em breve herdarei uma quantia considerável de dinheiro de um tio com quem ninguém da minha família ainda fala; Eu sou o único que manteve contato com ele. Embora pareça um pouco grotesco pensar em dinheiro enquanto alguém está em seu leito de morte, essa é uma quantia grande o suficiente para eu planejar como vou economizar/investir.
Tenho dois irmãos que não estão incluídos na herança. No entanto, uma vez que meu tio falecer e eu herdar o dinheiro, gostaria de “compartilhar o amor” com meus irmãos, de quem sou muito próximo. Sinto que esse dinheiro não é ganho e já estou me sentindo culpada por estar recebendo esse dinheiro e eles não, especialmente porque uma irmã tem dificuldades financeiras.
Se eu lhes desse uma parte da herança, qual seria a melhor maneira de fazer isso? Eu gostaria de evitar pagar impostos novamente, pois pagarei impostos sobre a herança. Eu poderia dar-lhes quantias anuais, mas não quero que pareça que estou mandando esse dinheiro sobre suas cabeças; uma confiança seria mais apropriada? Especialmente porque minha irmã em dificuldades não administra bem o dinheiro.
Obrigado por sua ajuda.
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Caro compartilhamento,
Você é uma boa irmã. Eu aprecio sua consideração e que você está planejando com antecedência. Enquanto isso, não faça promessas a seus irmãos ou a si mesmo.
Você se sente culpado o suficiente por herdar esse dinheiro enquanto suas duas irmãs são deixadas de fora; não se sinta culpado por dá-lo também. Se um dos irmãos protestou contra a maneira como recebeu o dinheiro e sentiu que você estava “dominando” sobre eles ou de alguma forma fazendo com que se sentissem “menos do que”, eles sempre poderiam recusá-lo. Você não pode controlar como as outras pessoas reagem ou se sentem, então não tente fazer isso. Você só pode controlar como se sente. A culpa nem deveria estar na mesa.
Os fundos geralmente são uma boa opção quando você deseja economizar em impostos imobiliários. Por exemplo, um ajuste de inflação elevou os impostos federais sobre o patrimônio para US$ 12.06 milhões por indivíduo, ou US$ 24.12 milhões por casal em 2022, mas alguns estados são menos generosos, enquanto outros (faça uma reverência, Flórida) não têm nenhum imposto imobiliário. No seu caso, seus irmãos teriam que pagar impostos sobre a renda que receberem de qualquer fundo que você estabeleceria para eles durante sua vida.
"Comece baixo e vá devagar."
Os fideicomissos são utilizados principalmente para planejamento de imposto de renda, proteção patrimonial para o fiduciário ou beneficiários, planejamento de cuidados de longo prazo e/ou proteção de filhos ou netos com necessidades especiais, entre outros usos. Trusts também podem ser complexos e caros para configurar e manter. Dado o que você diz sobre as circunstâncias de sua irmã, ela provavelmente pagaria uma taxa mais baixa em qualquer distribuição do fundo. O mesmo obviamente se aplicaria a crianças em situação semelhante.
Comece baixo e vá devagar. Em 2022, a isenção anual de impostos sobre doações aumentou para US$ 16,000 por doador/destinatário, acima dos US$ 15,000 em 2021. Os presentes anuais não são dedutíveis em seus impostos de renda, nem são considerados como renda para os destinatários. Presentes feitos diretamente a um profissional de saúde para um amigo ou parente e diretamente a uma instituição de ensino estão isentos do imposto sobre presentes. Explique que uma renda estável da propriedade de seu tio (em vez de você) é preferível por razões fiscais.
Acho que o que você está fazendo é nobre e uma mudança de ritmo bem-vinda para esta coluna. Alguns membros do Moneyist Facebook Group tinham opiniões menos magnânimas sobre sua situação. Um deles escreveu: “Seu tio excluiu seus irmãos de seu testamento porque não tem nenhum relacionamento com eles. Você deve respeitar o desejo dele de não dar o dinheiro a eles.” Outro disse: “Não dê um centavo a eles”. Outro perguntou: “Você precisa de outro irmão?”
Vale a pena, uma vez que seu tio se foi e o dinheiro está em sua conta, é seu saque, e você está livre para distribuí-lo da maneira que achar melhor.
Dê uma olhada na o Facebook privado Moneyist grupo, onde procuramos respostas para as questões financeiras mais espinhosas da vida. Os leitores escrevem para mim com todos os tipos de dilemas. Poste suas perguntas, diga-me sobre o que você deseja saber mais, ou avalie as últimas colunas sobre dinheiro.
O Moneyist lamenta não poder responder às perguntas individualmente.
Ao enviar suas perguntas por e-mail, você concorda em publicá-las anonimamente no MarketWatch. Ao enviar sua história para a Dow Jones & Company, editora do MarketWatch, você entende e concorda que podemos usar sua história, ou versões dela, em todas as mídias e plataformas, inclusive por meio de terceiros.
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'O turno do cemitério é o que tem menos funcionários:' Eu garço mesas na Las Vegas Strip. Nossos clientes bêbados geralmente não dão gorjeta. Como posso persuadir meu chefe a adicionar uma taxa de serviço?
'Isso colocou todo mundo em uma posição estranha': Nossa garçonete disse que uma taxa de serviço de 20% foi adicionada para cobrir benefícios e seguro de saúde, mas que não era uma gorjeta. Isso é normal?
Fonte: https://www.marketwatch.com/story/im-already-feeling-guilty-my-uncle-is-leaving-me-a-large-inheritance-but-excluindo-my-siblings-should-i- gift-them-money-every-year-or-set-up-a-trust-11650501525?siteid=yhoof2&yptr=yahoo