A inflação atingiu uma alta de 31 anos. 7 profissionais sobre como eles investem durante a inflação alta

Se você sente que está pagando mais por tudo, de alimentos a produtos de tecnologia, está certo: em dezembro, os preços ao consumidor subiram 7% em relação ao ano anterior, que é a maior taxa de inflação dos EUA em quase 40 anos. “A inflação disparou devido à forte demanda dos clientes e à escassez contínua de mão de obra e oferta. Embora as pressões de preços provavelmente diminuam em 2022, os economistas estimam que a taxa de inflação provavelmente excederá 3% até o final do ano”, relata Jeffrey Bartash, da MarketWatch. Por isso, perguntamos a especialistas e consultores financeiros como eles aconselham os clientes a investir em tempos de inflação:

Considere os estoques de valor no espaço de consumo básico, diz Snigdha Kumar, chefe de operações de produtos da Digit

“Os investidores devem continuar investindo em ações, já que as ações geralmente se sustentam melhor em tempos de inflação, especialmente se a inflação vier com o crescimento. As ações de valor que estão no espaço de consumo básico, como alimentos e energia, se saem bem durante a inflação porque a demanda por alimentos básicos é inelástica e isso dá a essas empresas maior poder de precificação, pois são capazes de aumentar seus preços com inflação melhor do que outras indústrias. ” 

Opte por ações e TIPs, diz Leanne Devinney, vice-presidente da Fidelity Investments

“É uma boa estratégia diversificar em diferentes tipos de investimentos. Por exemplo, ações mais do que títulos tendem a acompanhar a inflação ao longo do tempo. Considere também diferentes tipos de investimentos de renda fixa resistentes à inflação, como Títulos Protegidos contra a Inflação do Tesouro (TIPS) e títulos de alto rendimento. Também pode ajudar a reduzir a exposição a investimentos mais sensíveis à inflação, como certos títulos do tesouro”.

Mude a forma como você lida com seu dinheiro, diz Pamela Chen, analista financeiro da Refresh Investments

“Durante a inflação, torna-se mais importante investir dinheiro. À medida que os preços dos bens aumentam durante os períodos inflacionários, o dinheiro perde poder de compra e um dólar compra menos do que antes. Invista seu dinheiro para obter um retorno para minimizar a mordida inflacionária ou, possivelmente, obter um retorno que acompanhe ou exceda a taxa de inflação. ” 

Pense em imóveis e commodities, diz Grace Yung, planejadora financeira certificada do Midtown Financial Group

“As ações como uma classe de ativos historicamente tiveram um desempenho superior durante a inflação… Além disso, ativos tangíveis, como imóveis ou commodities, também são algo a ser considerado. Por exemplo, vimos os preços dos materiais de construção subirem significativamente recentemente. Investir em commodities como madeira ou aço teria funcionado como uma proteção natural para a inflação.”

Ouro e REITs podem fazer sentido, diz Alana Benson, especialista em investimentos da NerdWallet

“A inflação é apenas mais uma razão pela qual é importante ter um portfólio bem diversificado. Se seus investimentos estiverem espalhados por diferentes classes de ativos, geografias e setores, isso pode ajudar a protegê-lo contra riscos. Você também pode explorar investimentos que naturalmente protegem contra a inflação, como ouro, TIPS e imóveis. Os fundos de investimento imobiliário (REITs) são uma maneira fácil para os investidores obterem acesso a imóveis sem precisar comprar qualquer propriedade e, como a maioria dos REITs paga dividendos, eles também podem oferecer uma fonte de renda. ”

Procure empresas de alta qualidade que pagam dividendos e criptomoedas, diz Michael Wilkerson, vice-presidente executivo da holding de investimentos Helios Fairfax Partners

“Em ambientes de alta inflação, o dinheiro, geralmente percebido como o ativo seguro, é o pior lugar para se estar, pois seu poder de compra é constantemente erodido. Procure empresas de alta qualidade que pagam dividendos ou nomes que tenham um ângulo único no ambiente atual. Gosto da Prologis (PLD) como líder de infraestrutura e cadeia de suprimentos, da Marriott (MAR) como uma jogada de reabertura de economias e viagens, e das mineradoras Rio Tinto (RIO) ou Newmont (NEM) pela exposição a commodities e altos dividendos.”

Ele continua: “Procure ouro para superar apenas quando todos começarem a correr para as colinas. Enquanto isso, Bitcoin e Ethereum fornecem as maneiras mais líquidas de investir em criptomoedas, o que ainda pode ser o hedge de inflação mais eficiente nesse ambiente.”

Use ampla diversificação, diz Brittney Castro, planejadora financeira certificada da Mint

“Você definitivamente quer estar ciente de não manter muito dinheiro em dinheiro – contas correntes, poupança ou contas de alto rendimento – pois elas não acompanharão a inflação, pois suas taxas de retorno são em média cerca de 1% ao ano … Certifique-se de ter um jogo claro planeje e concentre-se em estratégias de investimento de longo prazo, como média de custo em dólar, ampla diversificação, reequilíbrio regular e, em seguida, faça ajustes ao longo do caminho para lidar com quaisquer mudanças na economia ou em sua situação financeira atual. ”