Departamento de Justiça pede a banqueiros que confessem seus crimes

Bancos e outras empresas que denunciem proativamente possíveis crimes cometidos por funcionários ao governo, em vez de esperar para serem descobertos, obterão termos mais brandos, de acordo com um funcionário do Departamento de Justiça.

O DOJ revisou recentemente sua abordagem para a execução criminal corporativa para incentivar as empresas a erradicar e divulgar seus crimes, Marshall Miller, um vice-procurador-geral adjunto principal, disse terça-feira em um conferência bancária em Maryland.

“Quando ocorre má conduta, queremos que as empresas se prontifiquem”, Miller disse os advogados do banco e gerentes de compliance presentes. “Quando as empresas o fazem, podem esperar um desempenho melhor de maneira clara e previsível.”

Os bancos, no nexo de trilhões de dólares em fluxos diários em todo o mundo, têm um ônus relativamente alto para aplicar o combate à lavagem de dinheiro e outros requisitos legais e regulatórios.

Mas eles têm um longo histórico de falhas, muitas vezes devido a funcionários inescrupulosos ou más práticas.

A indústria pagou mais de US$ 200 bilhões em multas desde a crise financeira de 2008, principalmente devido ao seu papel no colapso das hipotecas, de acordo com um 2018 contagem da KBW. Os comerciantes e banqueiros também foram acusados ​​de manipular taxas de referência, moedas e mercados de metais preciosos, roubando bilhões de dólares de países em desenvolvimento e lavagem de dinheiro para traficantes e ditadores.

A cenoura que os funcionários da Justiça estão acenando para o mundo corporativo inclui a promessa de que as empresas que prontamente relatarem má conduta não serão forçadas a se declarar culpadas, “ausentes de fatores agravantes”, disse Miller. Eles também evitarão ser designados vigilantes internos, chamados de monitores, se cooperarem totalmente e iniciarem programas internos de conformidade, disse ele.

O primeiro incentivo tem um peso extra para as empresas financeiras porque as confissões de culpa podem causar problemas catastróficos para as entidades altamente regulamentadas; eles podem perder licenças de negócios ou a capacidade de gerenciar fundos de clientes, a menos que tenham negociado isenções regulatórias.

“A mensagem que toda corporação deveria ouvir é que a melhor maneira de evitar uma confissão de culpa – para algumas empresas, a única maneira de fazer isso – é relatar imediatamente e cooperar quando a má conduta for descoberta”, disse Miller.

As autoridades geralmente procuram evitar desencadear inadvertidamente o colapso de empresas com ações de fiscalização após o 2002 indiciamento da empresa de contabilidade Arthur Andersen levou à perda de 28,000 empregos.

Mas isso significou que, na última década, os bancos e outras empresas normalmente entraram acordos de acusação diferida ou outros arranjos, juntamente com multas, quando forem constatadas irregularidades. Por exemplo, O JPMorgan Chase entrou DPAs por seu papel no Esquema de pirâmide de Bernie Madoff e um escândalo no comércio de metais preciosos, entre outros percalços.

Mesmo nos casos em que os problemas não são encontrados imediatamente, o Departamento de Justiça dá crédito aos gerentes que fornecem informações voluntariamente às autoridades, disse Miller. Ele citou a recente condenação de Uberex-chefe de segurança da Obstrução de justiça como um exemplo de seus métodos atuais.

“Quando o novo CEO da Uber assumiu e soube da conduta do CSO, a empresa tomou a decisão de divulgar todos os fatos sobre o incidente cibernético e a conduta obstrutiva do CSO ao governo”, disse ele. O movimento resultou em um acordo de acusação diferido.

As empresas também serão vistas com bons olhos por criarem programas de compensação que permitam a recuperação de bônus, disse ele.

A mudança em todo o departamento em sua abordagem ocorre após uma revisão de um ano de seus processos, disse Miller.

Miller também listou uma lista de ações recentes de execução relacionadas a criptomoedas e deu a entender que a agência estava analisando uma possível manipulação dos mercados de ativos digitais. O recente colapso do FTX levou a perguntas sobre se o fundador Sam Bankman-Fried enfrentará acusações criminais.

“O departamento está acompanhando de perto a extrema volatilidade no mercado de ativos digitais no ano passado”, disse ele, acrescentando um citação conhecida atribuído a Berkshire HathawayWarren Buffett sobre descobrir más ações ou assumir riscos tolos “quando a maré baixa”.

“Por enquanto, tudo o que direi é que aqueles que nadam nus têm muito com o que se preocupar, porque o departamento está tomando nota”, disse Miller.

—Com reportagem de Dan Mangan da CNBC