Não há dúvida de que a transparência desempenha um papel crucial no setor de criptomoedas. A premissa da descentralização alimentada pela tecnologia blockchain é criar um ecossistema sem nenhum órgão governamental central. Soluções confiáveis e acessíveis são seus principais fatores impulsionadores. Em 2022, a indústria foi abalada por algumas grandes plataformas de criptomoedas e os protocolos se tornaram insolventes devido à má gestão de fundos e outras atividades ilícitas. Uma dessas plataformas foi a FTX, uma popular exchange de criptomoedas que ficou famosa por suas ousadas campanhas de marketing.
A bolsa de criptomoedas FTX experimentou uma queda repentina e dramática, declarando falência poucos dias depois de ser uma das maiores do mundo. A causa desse colapso foi revelada em um balanço da empresa irmã da FTX, Alameda Research.
O balanço indicava que a Alameda havia feito investimentos substanciais em tokens FTT, a criptomoeda nativa da bolsa FTX. Isso gerou preocupações com a possível má administração de fundos entre os investidores, levando a uma retirada em massa de fundos e, por fim, ao colapso da bolsa.
Este incidente serve como um lembrete da importância da transparência no manuseio de fundos de usuários no setor de criptomoedas. Diante disso, a Binance, a principal exchange de criptomoedas, decidiu implementar uma política de publicação regular de relatórios de comprovação de reservas, com outras plataformas de câmbio Seguindo o exemplo. O objetivo é garantir que os clientes possam verificar independentemente o status financeiro da bolsa e garantir a segurança de seus fundos.
O que é a Prova de Reservas?
Prova de reservas é o método das exchanges de criptomoedas para demonstrar que possuem os fundos necessários para cobrir todos os depósitos dos clientes. Este é um fator essencial de transparência e segurança no setor de criptomoedas, pois ajuda a garantir que os fundos dos clientes estejam seguros e a bolsa seja financeiramente estável.
Ao publicar comprovantes de reservas, uma bolsa fornece um instantâneo de sua situação financeira e permite que os clientes verifiquem sua solvência. Isso ajuda a criar confiança entre a bolsa e seus clientes e também ajuda a evitar fraudes ou insolvência.
Existem diferentes maneiras pelas quais uma bolsa pode publicar comprovantes de reservas, como fornecendo uma mensagem assinada do endereço da carteira da bolsa ou fazendo com que um auditor independente conduza uma auditoria. Independentemente do método utilizado, é fundamental que a bolsa seja transparente sobre suas reservas e que os clientes possam verificar de forma independente as informações fornecidas.
A frequência das atualizações do comprovante de reserva pode variar dependendo do projeto ou organização. Alguns projetos podem atualizar seus comprovantes de reservas diariamente, enquanto outros podem atualizá-los semanalmente ou mensalmente. Recomenda-se verificar o site ou o whitepaper do projeto para obter mais informações sobre a frequência específica de suas atualizações de reservas.
Trocas de criptomoedas que publicaram comprovantes de reservas
A Binance, uma das principais exchanges de criptomoedas, foi a primeira a publicar seu Proof of Reserves (PoR) após o colapso da FTX. A auditoria forneceu uma divisão clara e transparente dos seis principais ativos dos 600 ativos mantidos na bolsa. Esses ativos incluíam Bitcoin, Ethereum, Binance Coin, Binance USD, Tether e USD Coin. A Binance tem quase US$ 70 bilhões em ativos armazenados em armazenamento frio.
A segunda na fila foi a Bitfinex, uma das mais antigas exchanges de criptomoedas do mercado, que publicou seu PoR em 11 de novembro. A exchange informou que tinha US$ 5.06 bilhões em ativos, sendo US$ 3.36 bilhões em Bitcoin. Os ativos restantes foram mantidos em Ethereum, USDT, e USDC e foram armazenados em 135 endereços de carteira fria e quente. A bolsa também anunciou planos para reviver Antani, sua solução de custódia de código aberto e prova de solvência.
A OKX publicou sua Prova de Reservas em 23 de novembro. A bolsa declarou que continuaria a publicar relatórios regulares de auditoria de PoR para que os usuários verificassem o status de suas participações a qualquer momento. A auditoria PoR informou que a maioria de suas participações eram stablecoins, incluindo USDT e USDC. No entanto, de acordo com Defi Llama, um agregador de Finanças Descentralizadas, a bolsa também possui 91,000 Bitcoins. A OKX usa a abordagem Merkle Tree para a verificação de seus ativos. A bolsa também criou um prova de página de reservas onde os usuários podem auditar as reservas para garantir que sejam solventes.
Huobi, uma bolsa de criptomoedas com sede em Seychelles, publicou sua auditoria PoR em 12 de novembro. Defi Llama informou que a plataforma de negociação detinha 43,200 BTC, no valor de aproximadamente US$ 3.11 bilhões. Além disso, a bolsa também possui tokens Ethereum, USDT e TRX. A plataforma também possui ativos de outras cadeias como Avalanche, Algorand, Solana, Polygon, EOS e Litecoin; essas altcoins representam apenas uma pequena parte da reserva total.
Ao contrário de muitos outros, o Gate.io foi a primeira troca de criptografia a fornecer uma prova de auditoria de reservas. Em 2020, a bolsa fez parceria com a principal empresa de contabilidade dos EUA, Armanino LLP, para auditar seus ativos em reserva. De acordo com um breve relatório publicado por Armanino, a bolsa tem 108% de BTC e 104% de ETH em suas reservas em 19 de outubro. Isso significa que as reservas excedem os depósitos dos usuários, o que é um sinal positivo. Recentemente, solicitado pela FTX, o Gate.io integrou Merkle Trees em seu PoR e tornou o código-fonte público no GitHub para que outras trocas se beneficiem de seu progresso.
Kraken é outra prova de publicação de troca de criptografia de auditorias de reserva antes que o conceito fosse trazido ao centro das atenções pela Binance. Assim como o Gate.io, o Kraken fez parceria com a Armanino LLP e lançou sua segunda prova de reserva em fevereiro de 2022.
É claro que, embora algumas bolsas já tenham realizado auditorias de prova de reserva antes da saga FTX, o restante decidiu embarcar para evitar consequências semelhantes.
Conclusão
O recente colapso da FTX aumentou a pressão sobre os reguladores dos EUA para garantir que as empresas e bolsas de criptomoeda cumpram as leis de proteção ao investidor. Embora a auditoria não revele nenhum detalhe sobre passivos ocultos que uma bolsa possa ter, o PoR ainda é visto como uma mudança positiva que é promissora para usuários e investidores. À medida que a tecnologia avança, ela pode se tornar mais popular e oferecer total transparência.
Os investidores agora estão cautelosos ao colocar seus fundos em bolsas, principalmente após o colapso do FTX. Se PoR pode cumprir sua promessa e alcançar seus objetivos é questionável neste ambiente.
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Fonte: https://coindoo.com/cryptocurrency-exchanges-proof-of-reserves/