Hoje em dia, é bem sabido que o white paper do Bitcoin foi publicado em 2008 e o primeiro blockchain foi implantado em 2009. Mas então, logo após a crise financeira, apenas algumas pessoas de tecnologia, pessoas com conhecimento financeiro e usuários hardcore da Internet estavam prestando atenção ao revolução financeira que Satoshi Nakamoto estava propondo.
E desde o início, o tema principal tem sido descentralização, uma nova forma de preservar sua riqueza da inflação e criar um 'moeda da internet' adotado por milhões de usuários.
Infelizmente, conforme as criptomoedas ganharam valor, os malfeitores começaram a poluir a indústria emergente. Assim, os golpes de criptomoeda começaram a visar os fundos das pessoas.
Na verdade, os primeiros golpes de Bitcoin começaram a ocorrer em 2010-2011, quando diferentes usuários relataram que sua criptomoeda havia sido roubada de seus computadores.
Agora, os golpistas criaram técnicas ainda mais avançadas e sofisticadas para enganar as pessoas. E com o passar do tempo, eles só parecem melhorá-los a ponto de um iniciante que ingressa no mundo criptográfico ter mais chances de ser enganado de uma forma ou de outra.
No entanto, o primeiro passo na prevenção é reconhecer a ameaça. E você pode reconhecer melhor um golpe de criptomoeda se souber o suficiente sobre as práticas.
Então, vamos ver os golpes mais comuns de Bitcoin e outras criptomoedas na indústria.
1. HYIPs - Golpes de Criptomoedas de Programa de Investimento de Alto Rendimento
Programas de investimento de alto rendimento não são algo que apareceu com a criptografia, mas a criptografia a tornou muito mais popular. HYIPs são programas que oferecem uma quantidade 'louca' de retornos em um curto espaço de tempo. Eles 'garantem' entre 1% a 15% diários – o que é claramente insustentável a longo prazo.
É basicamente um tipo de golpe criptográfico de enriquecimento rápido que atrai aqueles que procuram lucros rápidos.
No curto prazo, algumas pessoas se juntarão e depositarão dinheiro para obter o rendimento de 1-2%. O rendimento da primeira onda de depositantes vem dos depósitos feitos depois deles, e a segunda onda de investidores obtém seu rendimento da 3ª onda de investidores, e assim por diante.
Você adivinhou; é um esquema Ponzi de acordo com as regras que termina quando a pessoa que criou a plataforma pensa que recebeu dinheiro suficiente dos investidores ou quando o fluxo de caixa para ou não consegue sustentar os níveis anteriores. Nesse ponto, o site será fechado, com os golpistas fugindo com o dinheiro de todos.
Muitas pessoas depositaram dinheiro nesses HYIPs entre 2012 e 2022 e perderam milhares de BTC. E mesmo agora, esse tipo de golpe de criptomoeda continua a prosperar porque as pessoas são gananciosas e arriscam dinheiro para ficarem ricas da noite para o dia.
Felizmente, os HYIPs não estão mais tão quentes em 2022. Os loucos APYs, no entanto, podem ser encontrados no setor DeFi. Isso não significa que todo o setor DeFi seja uma farsa, mas alguns projetos claramente são. Mas vamos entrar em mais detalhes sobre isso mais tarde.
Uma coisa que vale a pena lembrar sobre HYIPs: Eles são puramente esquemas Ponzi movidos pela ganância. Se algo parece bom demais para ser verdade, provavelmente é - faça uma boa diligência antes de qualquer depósito em uma nova plataforma, pois pode ser outro golpe de criptografia.
2. HASOs – O Método “Ajude um Estranho a Sair”
O método HASO é um golpe criado recentemente no mundo criptográfico. Embora “Help A Stranger Out” possa não ser seu nome oficial, decidimos nomear o golpe dessa maneira porque essas 4 palavras explicam melhor esse golpe de Bitcoin.
Semelhante ao 'namoro scam', uma pessoa irá abordá-lo em uma plataforma de mídia social ou um aplicativo de bate-papo (Telegram, Discord, Whatsapp, etc.).
Depois de tentar ficar amigável por alguns minutos ou horas, eles perguntarão se você pode ajudá-los. (Na maioria das vezes - a pessoa terá nome e avatar de mulher. É realmente uma mulher? Provavelmente não.)
Como a maioria das pessoas está psicologicamente inclinada a ajudar aqueles que conhece, elas serão tentadas a dizer sim. Nesse ponto, o golpista dirá que tem 5 BTC em uma plataforma onde atingiu seu limite mensal. Mas se você ajudá-los a sacar de sua conta, eles o recompensarão com 10% do valor.
Embora possa diferir ligeiramente de um caso para outro, é relatado que geralmente, se você realmente se inscrever e enviar seu e-mail ou nome de usuário na plataforma, um depósito de 5 BTC chegará em alguns segundos. Mas assim que tentar retirá-lo, você será solicitado a pagar uma taxa de $ 100 USDT, que não pode ser paga com seu BTC.
As pessoas que caem nesse golpe do Bitcoin geralmente pensam que vale a pena pagar $ 100 para obter 0.5 BTC.
Além disso, eles ignoram 3 principais bandeiras vermelhas:
- Eles estão confiando em um estranho com 5 BTC;
- Eles oferecem uma recompensa de 0.5 BTC;
- Você não pode usar o BTC para pagar a taxa da plataforma.
Como a ganância leva a melhor sobre eles, 90% das pessoas tentam depositar o dinheiro para ver o que acontece.
Surpresa surpresa:
Mas a plataforma não existe.
O 5 BTC não existe.
Tudo o que você fez foi dar ao golpista $ 100, geralmente como USDT, que ele pode usar livremente.
E, novamente, esse método é baseado 100% na ganância das pessoas. Ninguém o obriga a fazê-lo; você tem livre arbítrio aqui.
3. AI – O Esquema de “Personificação de Administrador”
O método de representação de administrador é um método de golpe de criptomoeda amplamente difundido no Telegram e no Discord.
Como o Telegram e o Discord são os dois principais aplicativos de bate-papo usados no mundo das criptomoedas, todo projeto respeitável possui pelo menos um grupo/canal/servidor.
O problema é que os golpistas sabem disso muito bem e sempre vão usar isso contra os novatos.
Depois de entrar no Telegram ou Discord de uma comunidade conhecida, um 'administrador' provavelmente entrará em contato com você. Em muitos casos, essa pessoa é um golpista.
O golpista usará o logotipo do projeto como avatar.
Eles terão um nome como 'Help Desk'ou'Suporte oficial. '
E eles vão dizer tudo para parecerem legítimos.
No entanto, e você deve anotar, a regra não escrita do Telegram e Discord é 'Nenhum administrador, equipe, equipe de suporte ou embaixador de qualquer projeto enviará uma mensagem para você primeiro.'
Como a maioria dos recém-chegados não sabe disso, os golpistas entrarão em contato com eles e tentarão 'ajudá-los'. A parte da ajuda é fingir ser um administrador e roubar os fundos das pessoas.
Mas oque eles podem fazer?
Eles não têm muito poder representando um administrador. Mas se você cair nessa e acreditar que eles são administradores e fornecer a eles seu e-mail, sua conta e senha, e até mesmo sua semente privada quando eles pedirem, você pode dar adeus aos seus fundos.
Muitos golpistas também podem abordá-lo com algo como: 'Sua conta está tendo x problema. Você precisa pagar 0.3 ETH para este endereço para resolver o problema. O valor será posteriormente devolvido à sua carteira.'
Assim como antes, o dinheiro irá para a carteira do golpista e não haverá devolução.
Se eles pedirem seu e-mail e você der a eles, certamente receberá e-mails de phishing para sua semente privada, contas criptográficas ou mais.
Se eles pedirem sua conta ou semente privada e você der a eles, considere o dinheiro perdido. Eles vão retirar tudo para outro endereço de carteira.
Como você pode ver, o método de representação de administrador é extremamente perigoso. Não é baseado na ganância como antes, mas na ingenuidade e falta de conhecimento dos cripto recém-chegados que esperam ficar ricos rapidamente.
Quando você está entrando no Telegram ou Discord, a melhor coisa a fazer é bloquear todos que enviam mensagens para você tentando 'ajudá-lo'.
Mesmo que Elon Musk envie uma mensagem para você, bloqueie-o.
4. WS – O Golpe de Criptografia de Sincronização de Carteira
Esse método de golpe de criptomoeda é baseado no método de representação de administrador. Depois que o golpista entrar em contato com você, ele dirá algo como: “Parece que sua carteira não está sincronizada com a carteira. Você precisa conectar sua carteira ao *Random Scamming Website*, e isso será resolvido”.
Nessa situação, o link geralmente se conecta a um aplicativo Metamask, que é a carteira de criptomoedas sem custódia mais comum. Depois de se conectar ao site, o golpista tem acesso a todos os seus fundos dessa carteira – e pode transferi-los livremente.
Na maioria das vezes, os golpistas estão usando um script. Portanto, depois de conectar sua carteira a esse site, o script enviará automaticamente seus fundos para outro endereço controlado pelo golpista.
É um método perigoso, pois você pode perder todos os fundos de sua carteira não custodial de uma só vez. E para um iniciante, a 'sincronização da carteira' parece legítima.
No entanto, o golpe de criptografia de sincronização de carteira não para por aqui. Os golpistas também podem criar grupos de imitadores de projetos oficiais, adicionar membros e fixar uma mensagem com um link de sincronização de carteira. Eles fizeram isso para muitos projetos grandes e pequenos, principalmente no Telegram.
Portanto, se você estiver procurando por um projeto na busca do Telegram, há uma grande chance de entrar em um grupo fraudulento.
Como iniciante, esse método é difícil de evitar porque a 'sincronização de carteira' parece técnica e legítima. Mas isso não. Depois de conectar sua carteira a esse site, você perdeu tudo o que tinha lá. E sim, os fundos são irrecuperáveis.
Tenha muito cuidado; a Método de sincronização de carteira ainda está lá fora e ainda é muito perigoso.
5. BNFT-O – The Bait NFT seguido por Offer Crypto Scam
Você negociou NFTs na Opensea? Então, você é uma potencial vítima futura desse golpe NFT.
A primeira vez que esse golpe apareceu foi em 2022.
Algumas pessoas começaram a perceber que estavam recebendo grandes ofertas em alguns NFTs que não estavam em suas carteiras há alguns dias. Mas como você pode receber uma oferta de NFT que não possui? E o que pode acontecer se você aceitar a oferta?
O golpista enviou a NFT para o seu endereço e fez uma oferta por ela de outro endereço.
O NFT tem um contrato malicioso, que, se você aprovar – vai oferecer ao golpista a capacidade de transferir os fundos da sua carteira.
Que tal a oferta? A oferta é falsa. O golpista tem o dinheiro na carteira, mas depois de aprovar a transação, você realmente ofereceu acesso à sua carteira ao golpista.
É uma maneira inteligente de enganar - e até mesmo os melhores traders de NFT podem ser enganados.
Há também um tópico no Twitter explicando isso:
6. RP- O tapete puxado e tokens invendáveis
A maior inovação da Ethereum foi smart contracts que permitia certas regras para cada criptomoeda criada nele. No entanto, abriu a porta para um novo mundo de possibilidades na “indústria de golpes de criptomoeda”.
Quanto às criptomoedas, apenas uma coisa importa em uma recém-criada, e isso é liquidez.
A liquidez é basicamente a facilidade com que você pode converter uma criptomoeda em moeda fiduciária. A liquidez mais alta (mais de US$ 1 milhão) é preferida, mas geralmente as pequenas criptomoedas começam com menos de US$ 100,000.
Baixa liquidez significa que o preço é mais volátil. E outra coisa que DeFi Summer nos ensinou: Uma baixa liquidez geralmente é um sinal de uma criptomoeda arriscada ou de um puxão de tapete.
Um tapete puxado ocorre quando você compra uma criptomoeda que de repente perde seu valor depois. E existem muitos tipos:
- Uma lenta puxada no tapete – onde os desenvolvedores estão 'trabalhando' no projeto, mas o preço continua caindo e a equipe parece estar vendendo;
- Um puxão de tapete direto – você comprou um token e não pode vendê-lo depois. Esse é um token que não pode ser vendido ou um token com uma regra escrita no contrato inteligente que permite que apenas o proprietário venda.
- Um puxão de tapete clássico - você compra o token e, em algumas horas ou dias, a liquidez cai para 0 e você não pode vender seu token. Isso acontece quando o desenvolvedor retira a liquidez e foge com os fundos.
Estes são os mais comuns, mas a ideia de puxar o tapete é simples, você é enganado por seu dinheiro por um desenvolvedor desconhecido que será difícil de rastrear.
A maioria dos puxões de tapete se apresentou como memecoins, como 'Shiba,' 'Doge,' 'Flóki' e outros nomes de cães/gatos.
A melhor maneira é ficar longe dessas moedas emergentes obscuras ou fazer algum tipo de diligência antes que toque pelo menos no seguinte:
- Qual é a liquidez do token;
- Quantos membros são ativos em suas comunidades;
- Quantos tokens os desenvolvedores possuem;
- Qual é o seu valor de mercado;
- Se o token tiver alguma listagem CEX.
7. UTA – O esquema de airdrop de token desconhecido
Outro golpe de criptografia muito perigoso é o lançamento aéreo de 'token desconhecido'.
Isso está acontecendo apenas em suas carteiras descentralizadas, portanto, se você estiver usando Metamask, carteira Crypto.com DeFi ou outras carteiras descentralizadas, você já deve ter notado isso.
Se você estiver procurando em sua lista de tokens, poderá ver alguns tokens que chamamos de “fichas de fraude.” Você nunca comprou esses tokens e eles apareceram em sua carteira vindos de um endereço desconhecido como um 'airdrop'.
Não é um lançamento aéreo. Na verdade, ao tentar vender o token, você precisará aceitar um contrato inteligente. O contrato inteligente permitirá que o invasor transfira suas criptomoedas para a carteira dele. É um golpe que funciona de forma muito semelhante ao golpe NFT.
O invasor está, na verdade, lançando milhões de moedas para endereços ativos aleatórios. As moedas não têm valor real, mas se alguém tentar trocá-las e aprovar o contrato, seus tokens serão transferidos de sua carteira para a carteira do invasor.
A melhor coisa a fazer aqui é ignorar os 'airdrops diretos' que estão vindo diretamente para o seu endereço. Se você tem um bilhão de moedas de criptomoeda em sua carteira e não as comprou, provavelmente é uma farsa.
8. RIS – O Golpe do Interesse Romântico
Assim como em outros lugares, o Golpe do Interesse Romântico funciona perfeitamente no mundo das criptomoedas.
Você já foi abordado por algumas mulheres que estavam 'apenas querendo se tornar amigas?'
Ela já perguntou o que você trabalha, sua experiência e outras informações confidenciais?
É mais provável que seja um típico Romance Scam.
Normalmente, a pessoa por trás disso trabalhará por alguns dias ou semanas tentando construir um relacionamento com você e conhecê-lo, perguntar sobre sua vida, descobrir alguns detalhes - tudo apenas para se preparar para pedir dinheiro em um estágio posterior.
E se eles conseguirem ganhar sua confiança, é mais provável que você envie a eles $ 100, depois outros $ 200 e assim por diante - até que eles provavelmente enganem você por 4 dígitos ou mais.
Isso não é novidade, mas a criptomoeda torna impossível ter a chance de receber os fundos de volta depois de enviá-los ao golpista. Como o Bitcoin e outras criptomoedas são imutáveis, os fundos são perdidos permanentemente se você enviar algum dinheiro para o golpista.
Este é um golpe comum do Bitcoin, tenha muito cuidado com quem você está falando e nunca confie em alguém que você nunca conheceu na vida real com seu dinheiro.
9. PA – O Ataque de Phishing
Provavelmente, um dos maiores problemas na rede mundial de computadores atual é a Ataques de phishing.
Um ataque de phishing é um truque em que uma parte mal-intencionada tenta induzir alguém a revelar dados confidenciais. Os invasores de phishing clonam determinados sites e enviam a você um 'link de phishing' com o site clonado. Se você inserir seu e-mail e senha lá, o invasor já pode acessá-los.
Se eles quiserem obter seus dados da Binance.com – eles podem comprar um domínio com Binance em seu nome e clonar a interface. Outra maneira seria substituir o i de Binance por um l – criando um link de URL Blnance.com.
E uma pessoa sem muito conhecimento sobre isso vai achar que é legítimo, vai apresentar seu e-mail e senha, e vai ser enganada.
97% dos ataques de phishing chegam por e-mail, de acordo com Tessian. Portanto, seria uma boa tática ter muito cuidado com os e-mails que você recebe. Verifique se há links obscuros, use um antivírus adequado e não clique em e-mails que tenham um aviso ou algo anormal (como imagens que não carregam, e-mails provenientes de uma conta do Gmail/Protonmail que afirma ser um grande negócio, etc)
10. PAS – O Golpe do Endereço Privado
Este é um golpe bastante sofisticado, que apareceu no verão DeFi, quando as carteiras descentralizadas se tornaram conhecidas.
Todo trader de criptomoedas deve saber que o valor de uma carteira descentralizada está em suas chaves privadas. Se alguém roubar suas chaves privadas, seus fundos serão perdidos.
Mas o que acontece quando alguém publica as chaves privadas de uma carteira com $ 10,000 nela?
Ele provavelmente está fazendo o golpe do endereço privado.
Então, do que se trata? Bem, quando um golpista publica as chaves privadas de uma carteira, ele conta com o fato de que muitos tentarão ver se há algo nela.
E quando descobrem alguns tokens, muitas pessoas tentam retirá-los. Mas ETH, BNB ou qualquer outra coisa será necessária para as taxas de gás.
Portanto, aqueles que tentarem retirar os fundos enviarão $ 10 ou $ 20 para cobrir as taxas de gás.
No entanto, o golpista que postou o endereço possui um script onde, se algum ETH, BNB ou outros tokens forem recebidos, eles serão automaticamente retirados para outro endereço.
Portanto, se milhares de pessoas virem as chaves privadas, tentarem acessá-las e enviarem $ 10 ou 20, o invasor fará uma pequena fortuna.
Certa vez, vi $ 50,000 USDT em um endereço como este. O golpista recebeu 15,000 transações entre US$ 5 e US$ 20 em uma semana. Portanto, podemos facilmente dizer que eles ganharam cerca de $ 300,000 com a ganância das pessoas para sacar esses fundos.
Da mesma forma, os golpistas de criptografia postariam contas diferentes em trocas fantasmas (trocas que não existem) onde eles têm $ 50,000 a alguns milhões. As pessoas que acessam as contas precisam depositar algum dinheiro para cobrir as taxas, mas, novamente, os fundos não são reais e as “taxas” são apenas ganhos do golpista.
O invasor está apenas tentando atrair as pessoas para que depositem alguns dólares lá, esperando que possam enganar o máximo possível e sacar uma fortuna.
É muito semelhante ao método HASO e não é tão difícil protegê-lo. Simplesmente ignore qualquer e-mail, SMS ou mensagem com uma chave privada, um link para um site obscuro ou uma oferta que pareça boa demais para ser verdade.
Você já ganhou um sorteio nas redes sociais do qual nem participou?
Se não, você tem sorte. E você tem ainda mais sorte de ler isso antes que aconteça.
Muitos usuários da Binance, Crypto.com, Kucoin e outras bolsas são marcados por páginas falsas, onde informam aos usuários que ganharam uma oferta.
Como os usuários não participaram de nenhum sorteio, levantar algumas dúvidas é normal. Mas alguns dos chamados vencedores ficam cegos por sua 'sorte' e passam a dar ao golpista por trás da página falsa de mídia social seus detalhes ou enviar-lhes fundos.
Isso acontece no Facebook (principalmente), Instagram, Twitter e outras plataformas de mídia social. As páginas falsas têm poucos seguidores, mas têm o logotipo da empresa e outras coisas para parecerem legítimas.
Assim que o usuário responder, ele pedirá sua conta e senha – ou uma taxa para 'provar que é o proprietário da conta. '
Se o usuário for ingênuo o suficiente para confiar nele sem verificar se a página é legítima, o golpista vencerá.
No passado, ouvi pessoas perderem milhares de dólares na esperança de receber os $ 500 que ganharam no sorteio.
É essencial fazer a devida diligência e nunca fornecer informações confidenciais a ninguém, como e-mail, número de telefone e nunca a senha.
Nenhuma empresa respeitável pediria sua senha. Se eles pedirem seu e-mail, é melhor criar um tíquete de suporte com uma tela de impressão perguntando se isso é real ou uma farsa, pois em alguns casos, eles podem pedir seu e-mail.
Mas nunca pela sua senha.
12. 2xMoney – Fraude para dobrar o seu dinheiro
Você já viu um vídeo com Elon Musk, Vitalik Buterin, CZ ou outra pessoa e uma mensagem afirmando que seu dinheiro será dobrado se você enviá-lo para um endereço? Caso contrário, vamos explicar esse golpe de criptomoeda:
O golpista criará um site falso ou um vídeo em que oferecerá ao público o dobro de seu Bitcoin ou Ethereum se enviar para seu endereço. Quaisquer fundos enviados para lá são obviamente perdidos.
Esse foi um dos maiores golpes do período 2018-2022. Ainda é muito perigoso hoje, pois muitos iniciantes acham que é legítimo. Algumas pessoas enviaram grandes quantias de dinheiro para golpistas porque eles pensaram que tinham uma chance.
Os golpistas chegam a hackear determinados perfis de influenciadores no Youtube, Twitter e Instagram e compartilham a oferta com seus seguidores. Portanto, se às vezes você vê seu influenciador favorito oferecendo uma oferta de 'dobrar seu bitcoin', isso significa que ele foi hackeado. Além disso, há um tempo atrás, você podia até ver anúncios em vídeo no youtube sendo reproduzidos em canais de criptografia legítimos com esse tipo de golpe.
Infelizmente, muitas vezes as pessoas acreditam que isso é verdade, pois acreditam que as pessoas que oferecem essas 'oportunidades' têm dinheiro e podem se dar ao luxo de fazê-lo. Mas a realidade é que apenas golpistas fazem isso para ganhar alguma criptomoeda gratuita.
Ninguém nunca dobrará sua criptomoeda. Não confie em ninguém com isso, especialmente com a mais recente tecnologia deep fake. Abstenha-se de enviar qualquer dólar a alguém com a esperança de receber o dobro. Você certamente será enganado.
Não importa quem postou; isto é um golpe. As contas são invadidas e os golpistas usarão a credibilidade associada para atrair as pessoas para que enviem criptomoedas.
13. FTG – Os Grupos Falsos do Telegram
Quando você ouve sobre um projeto, pode ficar tentado a procurá-lo no Telegram para se juntar ao grupo. Não faça isso.
Os golpistas geralmente criam canais falsos do Telegram com diferentes tipos de técnicas de golpes. Pode ser uma oferta falsa em que você precisa enviar $ xxx, o método fraudulento de sincronização de carteira, o administrador falso entrando em contato com você e assim por diante.
Se você deseja encontrar os canais oficiais de uma criptomoeda, é melhor ir ao Coingecko.com e procurar por essa criptomoeda para verificar suas redes sociais lá.
Os links encontrados lá são colocados pela equipe e são legítimos 99.99% das vezes. Os 0.01% permanecem para o caso de alguém hackear sua página Coingecko, mas as chances são muito baixas.
Você também pode pesquisar no Google pelo site deles – ignore a parte dos anúncios – e ver se ele aparece nos resultados da pesquisa.
Um grupo de telegrama falso pode até ter 80,000 ou mais membros. Pode ter gente comentando ali que ganhou muito dinheiro e até nomes de influenciadores no chat para inspirar confiança.
Certa vez, procurei o Telegram oficial de um projeto usando a função de pesquisa do Telegram e encontrei 5 grupos fraudulentos.
Conseqüentemente, tive que ir a Coingecko e encontrar a conta real.
Não caia nessa; verifique a mensagem fixada e, se algo parecer suspeito, exclua esse grupo do seu Telegram o mais rápido possível.
Os usuários que estão nesses grupos e não são bots geralmente recebem muitas mensagens privadas de golpistas que desejam ganhar dinheiro rapidamente.
14. FApps – golpes de aplicativos falsos
Uma coisa que eu mais odeio na criptografia são os aplicativos falsos.
Na minha opinião, esses são os piores porque oferecem aos hackers e golpistas muitas maneiras de enganar um usuário:
- Eles podem preparar uma oferta que é boa demais para ser verdade e as pessoas acreditarão;
- Seu e-mail e senha usados lá serão usados pelos golpistas em outras trocas conhecidas;
- Eles podem inserir algum tipo de malware em seu dispositivo.
Um aplicativo falso pode realmente parecer legítimo. Eles podem ter mais de 100-200 avaliações no Google Play/App store (já que podem ser comprados), uma interface do usuário/UX decente e uma promoção que você achará tentadora - mas é você quem está sendo enganado no final se você o usa.
Um aplicativo falso é muito difícil de detectar. Não tem havido muitos deles ultimamente, mas é melhor conhecer os perigos antes de perder seus fundos.
Uma coisa que me ajudou a ver se um aplicativo de criptomoeda é legítimo foi procurar a empresa que o criou no Google e ver quem ele realmente é e, em seguida, verificar o Trustpilot para ver se a empresa tem alguma avaliação.
Outra maneira seria pesquisar o site do aplicativo e ver se é realmente o real ou falso, projetado para obter suas informações de login.
Felizmente, o Google Play e a loja da Apple conseguiram se livrar da maioria desses aplicativos. O número de aplicativos falsos no mundo das criptomoedas vem diminuindo desde 2017, pois esse método de golpe exige muito trabalho e algumas verificações do Google/Apple – que hoje em dia são difíceis de passar.
15. CS-P2P – O vendedor de criptomoedas
A técnica de golpe mais básica usada pelos golpistas é induzir os usuários a 'comprar' criptomoedas diretamente deles.
Você pode ver alguém em um grupo dizendo: “Eu preciso de USDT para o meu BTC. Estou vendendo meu BTC com 20% de desconto" ou similar. Mas é claro que você deve enviar os fundos primeiro.
Então, para simplificar, aquela pessoa que você não conhece quer vender seu BTC com 20% de desconto e quer que você envie o USDT primeiro, e então ele enviará o BTC para você.
Soa um pouco obscuro, não é? Isso é porque é sombrio.
Claro, depois de enviar os fundos, você não verá um centavo de volta.
Depois, há o golpista mais esperto, que precisa de Ethereum ou algo semelhante. Ele enviará os fundos primeiro e depois pedirá o seu.
Depois de enviar a ele seu endereço, o golpista enviará a você xxx USDTERC20. E então espere que você envie a 'criptomoeda real'. Eu coloquei grande ênfase na 'criptomoeda real' - já que os fundos que o golpista enviou a você são apenas um token falso ERC20 e não USDT.
Sim, parece USDT – mas não é. Então, como você pode verificar isso?
Vá em Coingecko, procure por USDT, verifique o endereço do contrato e copie-o.
Acesse Etherscan.io – procure seu endereço e adicione o seguinte no final: ?a=*USDT contract address*.
Isso mostrará todas as transferências de USDT desse endereço e você poderá verificar se a criptomoeda recebida é legítima.
Mas o melhor é ignorar esses vendedores. Mesmo que não seja uma farsa, ele pode apenas lavar dinheiro para alguém.
Não confie em ninguém que esteja vendendo cripto para outra pessoa e não queira usar uma exchange, principalmente porque existem centenas de DEX que qualquer um pode usar.
16. BÔNUS: O negócio de criptografia insolvente
Se você não é novo em criptografia e está prestando atenção ao espaço em 2022, testemunhou a história com a queda de:
- Celsius
- Luna
- Hodlnaut
- Viajante
- 3 flechas maiúsculas
- FTX
- Alameda
- BlockFi
Esses negócios foram considerados pela maioria como 'seguros' e 'grandes demais para falir'. Mas a criptografia provou para nós que nesta indústria tudo pode acontecer.
Luna falhou devido a um grande short planejado em LUNA e sua stablecoin UST.
O capital da 3 Arrows faliu devido à superalavancagem de suas posições e à incapacidade de pagar os empréstimos.
A FTX estava secretamente insolvente e tinha um rombo de 8 bilhões de dólares.
E o resto deles eram apenas vítimas colaterais que tinham dinheiro bloqueado nas empresas acima ou empregaram outras práticas comerciais insustentáveis.
Principalmente, eles não respeitaram a regra principal do investimento: não coloque todos os ovos em uma única cesta.
É difícil detectar uma empresa de criptografia insolvente. No mercado altista, todos parecem estar indo bem. Mas no mercado de baixa, você pode ver algumas empresas lutando.
Pesquisa Alameda falhou por causa de um artigo bem feito e documentado. Outros? O preço caiu, causando pânico no mercado.
Em tudo isso, o termo-chave é o mercado em baixa.
Portanto, aqui está uma lista de algumas práticas recomendadas que você pode fazer em um mercado em baixa para evitar golpes de Bitcoin e criptomoedas e manter seu portfólio seguro:
- Tente sair o máximo que puder em FIAT e Stablecoins. Como os tanques do mercado, o melhor é manter pelo menos 70% de sua carteira em FIAT & Stablecoins.
- Mantenha as moedas em uma carteira sem custódia. Os 30% restantes do seu portfólio devem ser armazenados em uma carteira sem custódia ou mais. Isso é para evitar que qualquer troca, serviços de empréstimo ou tipos semelhantes de empresas falissem e levassem você à falência.
- Tenha pelo menos 1-2 contas CEX que você pode usar a qualquer momento – uma conta CEX pode ser necessária de vez em quando – então é melhor se você tiver pelo menos 2 contas em seu nome em diferentes CEXs.
- Não use plataformas que pagam rendimento. Espero que Celsius, Hodlnaut e BlockFi tenham feito a indústria entender que você não deve manter seus fundos em lugares que oferecem rendimento. Pelo menos não em um mercado de baixa.
- Pesquise pelo menos algumas horas sobre essa plataforma antes de depositar seus fundos nela. Isso me fez evitar FTX, Celsius, Luna e muitos outros. Antes de depositar dinheiro em uma plataforma, pesquise tudo o que puder sobre ela na web, desde os fundadores até o endereço da empresa e finanças. Uma boa pesquisa pode fazer a diferença entre lucro e prejuízo.
- Mantenha suas chaves privadas seguras – É obrigatório manter suas chaves privadas seguras. Esse é o seu dinheiro, portanto, certifique-se de guardá-los com segurança, sem que ninguém saiba sobre eles.
* As informações neste artigo e os links fornecidos são apenas para fins de informação geral e não devem constituir nenhum conselho financeiro ou de investimento. Aconselhamos que você faça sua própria pesquisa ou consulte um profissional antes de tomar decisões financeiras. Por favor, reconheça que não somos responsáveis por qualquer perda causada por qualquer informação presente neste site.
Fonte: https://coindoo.com/cryptocurrency-scams/