Nova fintech oferece diamante rosa raro a investidores de varejo por US$ 200 por ação

Os diamantes são para sempre – a menos que você compre uma fração de um e venda com lucro. As plataformas de investimento de fintech oferecem ações fracionadas em tudo, desde quadrinhos a pinturas de Picasso, e uma nova startup agora está adicionando outro ativo ao mix ao securitizar diamantes e pedras preciosas raras, embora as taxas possam ser altas para os comerciantes de varejo.

A Luxus foi lançada na quarta-feira e planeja vender 2,000 ações de sua primeira peça, um diamante rosa Argyle avaliado em US$ 400,000, por US$ 200 cada, dependendo da aprovação da SEC este mês. Fundada pela ex-diretora da Blackstone Dana Auslander e Gretchen Gunlocke Fenton, ex-editora de acessórios da Vogue e Glamour e executiva de relações públicas da Chanel, a Luxus é a primeira plataforma fintech especializada na venda de ações de gemas e joias preciosas.

Auslander passou sete anos na Blackstone antes de sair em 2008 para supervisionar o marketing e as relações com investidores na Harbinger Capital Partners, o fundo de hedge de Philip Falcone, que encolheu de US$ 26 bilhões para menos de US$ 10 bilhões em ativos durante a Grande Recessão. Na última década, ela aconselhou outros fundos de hedge, colecionou joias e socializou no Upper East Side de Manhattan, onde fez amizade com seu cofundador Gunlocke Fenton. A dupla levantou US$ 2.5 milhões em dinheiro pré-seed de investidores, incluindo a designer Veronica Beard e ex-colegas de Blackstone de Auslander, e se comprometeram a iniciar a Luxus no verão passado.

“Parecia uma lacuna realmente óbvia que precisava ser preenchida, e ninguém estava realmente fazendo isso”, diz Auslander, CEO da startup. “Acreditamos que há uma enorme demanda de investidores de varejo, porque estamos lidando com coisas que são um recurso natural. Eles são uma mercadoria, são um ativo de luxo e são colecionáveis”.

A Luxus fez parceria com o joalheiro de Nova York Fred Leighton para adquirir o diamante de 0.54 quilates extraído da Mina Argyle, na Austrália Ocidental, que produziu mais de 90% do suprimento mundial de diamantes rosa antes de fechar em 2020. Dados da corretora Australian Diamond Portfolio mostram que sua classe de diamantes rosa “vivos extravagantes” valorizou mais de cinco vezes em valor de 2005 a 2020, ou 11.5% compostos anualmente, superando o ganho anualizado de 500% do S&P 7.3 nesse período.

Os investidores que perseguem esses altos retornos terão que fazer alguns sacrifícios de liquidez e taxas em comparação com negociações de ações simples. A Luxus manterá a gema por pelo menos um ano, e a Auslander espera vender a maioria dos ativos dentro de 18 meses a três anos após o fechamento de uma oferta. Os acionistas pagarão taxas de administração sobre o diamante Argyle de 0.75%. Uma vez que o diamante seja vendido, os investidores pagarão uma taxa de performance de 20% sobre qualquer lucro que exceda um ganho anualizado de 8%, de acordo com seu oferecendo prospecto.

O modelo baseado em transações é semelhante à plataforma fracionada de investimento em arte Masterworks, que obteve uma avaliação de US$ 1 bilhão em outubro passado e vende ações de obras de arte icônicas, cobrando uma taxa de administração de 1.5% e taxa de desempenho de 20% sobre todos os lucros. Outra startup chamada Rally também permite que investidores comprem ações de colecionáveis, como cartões comerciais esportivos antigos, histórias em quadrinhos, tênis assinados por Michael Jordan ou um Lamborghini dos anos 1980. O Rally não cobra taxas aos investidores, mas ganha dinheiro cobrando uma taxa de listagem ao proprietário original de seus ativos.

Então, por que qualquer investidor de varejo compraria ações de um colecionável que nunca possuirá fisicamente? Auslander diz que há uma conexão emocional que os indivíduos sentem com os ativos colecionáveis ​​– além do potencial de retorno do investimento.

“Quando descobri que Reg. Uma [disposição regulatória que facilita os requisitos de divulgação de certos títulos] estava disponível para imóveis e para cartões de beisebol e tênis, eu disse por que não fazer isso para pedras preciosas e joias?” ela diz. “Tenho um carinho pessoal muito grande por essa classe de ativos. O aspecto de um investimento emocional é muito, muito óbvio para mim, como acho que será para muitas mulheres.”