Novo nas opções de negociação? Aqui estão algumas das plataformas de negociação de opções mais populares

Principais takeaways

• A negociação de opções permite que os investidores invistam menos dinheiro e obtenham retornos mais altos em comparação com a compra e venda de ações
• Muitas plataformas de investimento estão disponíveis, cada uma com seus próprios prós e contras
• Robinhood era a plataforma de negociação mais popular, mas muitos se recusaram a usá-los para negociar opções

A negociação de opções tornou-se uma estratégia de investimento mais popular recentemente, após a mania das ações meme alguns anos atrás. Os traders descobriram que podem investir com menos dinheiro e potencialmente obter retornos mais altos em opções do que se comprassem e vendessem ações.

Aqui está um breve resumo da negociação de opções e algumas das plataformas de negociação mais populares para negociar opções.

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Uma breve visão geral da negociação de opções

Uma opção é um contrato que dá ao titular do contrato a opção de comprar ou vender um título sem a obrigação de fechar o negócio. Essencialmente, o titular está apostando no aumento ou diminuição do preço do ativo, quanto ele sobe ou desce e o período de tempo em que essas mudanças ocorrerão.

Alguém que queira entrar em um contrato de negociação de opções pode comprar ou vender o próprio contrato antes que ele expire, vender um contrato para outro comprador ou deixar o contrato expirar se as mudanças desejadas não estiverem acontecendo.

O detentor compra o contrato de um redator do contrato e paga um prêmio ao subscritor pelo direito de comprar ou vender os ativos do contrato. Se o titular não executar o contrato antes de expirar, perderá seu investimento inicial, mas nada mais.

As opções refletem a opinião do titular sobre o estado futuro do título que está no contrato. O detentor pode comprar uma opção de venda de um título que acredita que perderá valor ou uma opção de compra quando acreditar que o valor de um título provavelmente aumentará. Quando qualquer uma dessas ações ocorrer, o detentor poderá exercer sua opção de vender os títulos a um preço de exercício.

A negociação de opções pode ser complexa e é recomendada para investidores experientes porque existe o risco de perda financeira se a opção não for exercida ou se o título não tiver o desempenho esperado.

Como a negociação de opções se tornou popular com ações de memes

Antes do surgimento das ações meme, a negociação de opções tinha a reputação de ser uma estratégia de investimento além do investidor médio de varejo. Tudo mudou quando se tornou amplamente conhecido que os fundos de hedge estavam vendendo a descoberto as ações de alguns varejistas, acreditando que essas empresas estavam indo para a falência em 2020 e 2021. Os comerciantes de todas as facetas do setor financeiro decidiram que estavam cansados ​​dos fundos de hedge ganhando milhões de dólares encurtando o estoque e queria fazer algo a respeito.

Isso levou traders experientes e inexperientes a comprar contratos de opções, geralmente com a expectativa de que o preço das ações aumentaria, e trouxe a conscientização dessa ferramenta de negociação ao público em geral. Qualquer pessoa, incluindo investidores de varejo, pode comprar contratos de opções por meio de plataformas de negociação e se envolver na mesma atividade que os traders institucionais.

A principal vantagem neste cenário é comprar opções de compra. A compra de uma opção de compra permite ao investidor iniciar uma posição sem colocar tanto dinheiro. Por exemplo, para comprar 100 ações de $ 10, você precisaria de $ 1,000. Mas comprar um contrato de opção sobre as mesmas 100 ações pode custar apenas US$ 85.

Muitos outros comerciantes de varejo estão se envolvendo em opções de negociação como sua estratégia de investimento. A seguir, uma visão geral das plataformas de negociação de opções populares para investidores de varejo.

Tastyworks

Tastyworks é uma plataforma de negociação de opções de baixo custo que é um pouco básica em termos de suas ofertas. É mais voltado para traders de opções experientes, mas seu baixo custo de entrada permite que o amador compre um contrato sem arriscar muito dinheiro.

Os prós da Tastyworks vêm de seu foco em títulos populares, comissões de US$ 0 e US$ 1 por contrato de compra. A plataforma limita as comissões em cada negociação em $ 10 por perna.

Os contras incluem o fato de faltar recursos educacionais, abrir uma conta é um processo lento e não oferece muito em termos de valores mobiliários.

TD Ameritrade

A TD Ameritrade oferece aos investidores uma plataforma madura apoiada por Charles Schwab. Não há exigência de saldo mínimo nem taxas de comissão e cobra US$ 0.65 por contrato.

Os profissionais da TD Ameritrade vêm na profundidade e amplitude dos tipos de valores mobiliários que você pode comprar para um contrato de opções. Oferece pesquisas gratuitas e materiais educacionais fáceis de ler e entender. O contra é que o site pode parecer um pouco complicado de usar em relação a outros.

Interactive Brokers

A Interactive Brokers oferece uma plataforma de negociação para traders de opções avançadas que procuram uma ampla variedade de valores mobiliários e ativos para negociar. Um trader pode negociar ações, títulos, forex, futuros, criptomoedas, fundos e títulos de 150 mercados a partir de uma única conta. A corretora também possui uma biblioteca de pesquisa profunda e oferece recursos que incluem relatórios, ferramentas e calculadoras para ajudar os traders a tomar decisões.

As vantagens do Interactive Brokers vêm da capacidade do site de oferecer uma variedade de ativos de investimento, excelente execução de ordens, uma ferramenta de negociação que atende a quase todas as necessidades e uma baixa taxa de comissão e margem. O único contra da corretora é que ela pode intimidar pequenos investidores que não sabem por onde começar com a negociação de opções.

E * Trade

A E*Trade é uma das primeiras plataformas de negociação eletrônica que revolucionou a forma como os investidores de varejo acessavam o mercado de ações. Esse ethos ainda está em vigor hoje, pois a corretora está focada em ajudar os traders iniciantes a entender os fundamentos da negociação de opções. Os comerciantes de todos os níveis de experiência e renda têm acesso a pesquisas proprietárias que normalmente estão disponíveis apenas para aqueles com alto patrimônio líquido. O site cobra US$ 0.65 por contrato de opções e possui listas de observação consideradas entre as melhores do ramo.

A E*Trade tem muitos prós, especialmente quando se trata de tornar todos os tipos de negociação fáceis e personalizáveis ​​de acordo com suas necessidades. Os contras do E*Trade são que o site não oferece criptomoedas e suas taxas e taxas de margem são altas em certas áreas. Por último, sua plataforma de negociação baseada na web pode não atrair os comerciantes que desejam acesso a ferramentas abrangentes.

Merril Edge

A plataforma de negociação da Merrill Edge é voltada para investidores que desejam controlar seus investimentos, mas não desejam fazer negociações rápidas e desejam manter a longo prazo. Também possui 2,800 locais de varejo e centenas de consultores financeiros para acesso de seus clientes. Ele também oferece vantagens ao cliente, incluindo preços preferenciais para investimentos guiados, taxas de juros mais baixas em empréstimos para automóveis e taxas reduzidas de originação de hipotecas.

Os profissionais do Merrill Edge incluem fazer parte do Bank of America (BoA), uma vantagem para os clientes atuais do BoA. Oferece uma pesquisa aprofundada para ajudar seus clientes na tomada de decisões e não há taxas ou cobranças mínimas para contas de negociação autodirigidas. Os contras vêm de uma linha limitada de ofertas de produtos e a plataforma é limitada em relação às ações de negociação disponíveis.

E o Robinhood?

Nos primeiros dias do estoque de meme mania, muitos comerciantes de opções que investem na Gamestop e na AMC estavam fazendo isso por meio da Robinhood, uma nova startup de investimentos. Os investidores foram atraídos para esta plataforma por seu design simplista e negociações de ações gratuitas. Mas toda a empolgação em torno da plataforma de negociação diminuiu rapidamente em 28 de janeiro de 2021, quando Robinhood anunciou que estava impedindo os investidores de comprar certas ações. Os investidores ainda podem vender ações, mas não comprar mais.

No dia seguinte, Robinhood permitiu que os investidores comprassem ações de certas empresas de forma limitada, o que significa que eles só poderiam comprar um determinado número de ações. Eles não podiam comprar opções ou negocie na margem.

Os usuários do Robinhood ficaram furiosos porque os comerciantes em outras plataformas ainda podiam comprar e vender ações sem restrições. A medida para restringir as compras de ações de memes acabou prejudicando a empresa e minando a confiança dos investidores.

A linha inferior

Opções de negociação são uma estratégia de investimento popular, mas vem com muitos riscos, especialmente para traders mais novos que ainda estão aprendendo como o mercado funciona. Como resultado, é uma jogada financeiramente inteligente aprender como as opções funcionam antes de investir qualquer dinheiro.

Isso não significa que você não possa investir no mercado de ações enquanto isso. Por exemplo, pode-se investir na Kit de aperto curto de Q.ai. Este kit usa inteligência artificial para detectar tendências e investir de acordo. Ao escolher esta rota, você pode ganhar exposição ao mercado de ações e, quando estiver mais confortável com as opções, poderá começar a negociá-las.

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