Fed de Nova York, vários grandes bancos testando 'rede de responsabilidade regulada'

O Federal Reserve Bank de Nova York está prestes a revelar uma prova de conceito para “redes de responsabilidade regulada” – um experimento sobre rastreamento e transmissão de dívida tokenizada emitida por uma série de instituições financeiras regulamentadas.

Os principais credores Citi, Bank of America, BNY Mellon e HSBC, juntamente com os especialistas em pagamentos Mastercard e Swift, estão envolvidos no teste, que será anunciado no início da próxima semana, segundo quatro pessoas familiarizadas com o assunto. Um white paper expondo os benefícios do RLN também será publicado, acrescentaram as fontes.

Na corrida para estabelecer novas formas digitais de dinheiro, o RLN representa uma alternativa potencial para tokens não regulamentados, como bitcoin, mas também para as moedas digitais do banco central que muitos dos bancos centrais do mundo estão explorando. A premissa é que o dinheiro do banco central, o dinheiro do banco comercial e o dinheiro eletrônico – emitidos por empresas de pagamento não bancárias regulamentadas – podem existir no mesmo livro-razão distribuído.

O anúncio pendente da RLN vem logo após um anúncio recentemente revelado piloto de dólar digital visando o uso de blockchains interoperáveis ​​para pagamentos e compensação transfronteiriços quase instantâneos. E em 10 de novembro, o Fed de Nova York anunciou um experimento conjunto com a Autoridade Monetária de Cingapura, o regulador financeiro da cidade-estado, para testar como os CBDCs por atacado poderiam agilizar os pagamentos internacionais envolvendo várias moedas.

A notícia chega quando o caos reina supremo nos mercados de criptomoedas não regulamentados, após o impressionante colapso da exchange FTX de Sam Bankman-Fried.

Tony McLaughlin, um executivo do Citi focado em pagamentos emergentes e desenvolvimento de negócios, é líder na área de RLNs. Dentro uma postagem de blog recente no site do Citi, ele escreveu: “Pode ser possível que bancos centrais e reguladores criem uma nova direção para o setor regulado por meio de um pequeno pivô nos projetos CBDC existentes e da tokenização nascente do dinheiro dos bancos comerciais. Eles podem adotar uma visão mais ampla da tarefa em questão – não a tokenização de passivos do banco central, mas a tokenização de todos os passivos regulamentados em uma plataforma comum”.

McLaughlin, que não respondeu a um pedido de comentário do The Block, escreveu no blog que o dinheiro digital seguro precisa ser regulamentado; resgatáveis ​​pelo valor nominal à vista; denominados em unidades monetárias nacionais; e “uma reivindicação legal inequívoca sobre o emissor regulado”. Ele sugeriu que outros ativos regulamentados – como títulos, ações e instrumentos comerciais – também poderiam existir em um RLN.

Uma pessoa familiarizada com os planos do Fed de Nova York, que pediu para não ser identificada, disse: “A RLN é uma abordagem para construir um sistema existente, em vez de correr o risco de ser substituído totalmente por sistemas alternativos”.

Um porta-voz do Fed de Nova York se recusou a comentar, assim como um porta-voz do Citi. HSBC, Bank of America, BNY Mellon, Mastercard e Swift não responderam aos pedidos de comentários. 

Com relatórios adicionais de Colin Wilhelm. 

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