As fileiras desses investidores estão prontas para um crescimento rápido na próxima década

A indústria de gestão de patrimônio dos EUA deve crescer cerca de 5% ao ano nos próximos cinco anos, enquanto certos segmentos da população de investidores estão posicionados para ver o maior impulso, de acordo com um novo relatório da McKinsey & Company.

Três subgrupos de investidores, em particular, estão mostrando sinais de “crescimento significativo e duradouro”, segundo o relatório.

Isso inclui mulheres, novos investidores que abriram contas de corretagem pela primeira vez durante a pandemia de Covid-19 e investidores afluentes híbridos que trabalham com consultores financeiros tradicionais e contas autodirigidas.

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Isso porque 2021 foi um ano misto para o setor de gestão de patrimônio dos EUA em geral, com ativos de clientes recorde de US$ 38 trilhões, mas o crescimento de receita mais lento em dois anos desde 2010, a uma taxa de 1%.

“Embora diríamos que a indústria tem sido resiliente, também diríamos que não passou ilesa”, disse Jill Zucker, sócio sênior da McKinsey e um dos autores do relatório.

“Realmente, a mensagem para os gestores de patrimônio é que certamente não é um momento para ser complacente”, disse ela.

As mulheres já controlam cerca de 33% dos ativos investíveis – ou US$ 12 trilhões – nos EUA

E isso deve aumentar na próxima década, com a expectativa de que os homens baby boomers morram e deixem dinheiro para suas esposas, que geralmente são mais jovens e têm expectativas de vida mais longas.

Até 2030, espera-se que as mulheres americanas controlem grande parte dos US$ 30 trilhões em ativos investíveis de propriedade dos baby boomers.

As mulheres ricas mais jovens também estão prontas para o crescimento à medida que se interessam cada vez mais por suas finanças. Cerca de 30% mais mulheres casadas estão tomando decisões financeiras e de investimento em comparação com cinco anos atrás, observou a McKinsey.

Embora as mulheres tendam a não ter confiança em relação às decisões de investimento, elas não carecem de competência, observou Zucker.

Será importante que os consultores financeiros antecipem suas diferentes necessidades, como enfatizar o bem-estar da família sobre o desempenho do investimento.

“As mulheres estão procurando algo um pouco diferente de seu relacionamento com sua instituição de gestão de patrimônio”, disse Zucker.

Mais de 25 milhões de novas contas de corretagem direta foram abertas desde o início de 2020. Muitas dessas novas contas são de propriedade de investidores iniciantes, pois os americanos conseguiram economizar mais dinheiro durante a pandemia.

A adoção foi impulsionada por desenvolvimentos no setor financeiro, incluindo a eliminação de comissões de corretagem online e maior acesso a ações fracionadas.

A alta taxa de crescimento em meio à pandemia pode não estar aqui para ficar. Mas ainda haverá uma expansão acelerada nos próximos 10 anos, de acordo com a McKinsey, em parte devido à baixa idade média de 35 anos para esses investidores engajados.

Investidores mais abastados estão trabalhando com consultores financeiros tradicionais e contas autodirigidas.

Em 2021, um terço das famílias abastadas – aquelas com mais de US$ 250,000 e menos de US$ 2 milhões em ativos para investimento – foram consideradas híbridas. Isso marca um aumento de 9 pontos percentuais em três anos, de acordo com a McKinsey.

O crescimento se deve a uma combinação de desejo por aconselhamento humano e acessibilidade e facilidade de investimento direto, de acordo com a McKinsey.

“Há apenas um desejo de experimentar o que vimos em outros aspectos da vida das pessoas ao longo da pandemia que não víamos historicamente na gestão de patrimônio”, disse Zucker.

Os gerentes de patrimônio que oferecem ofertas diretas de corretagem e consultoria estarão mais bem preparados para se beneficiar dessa tendência, segundo a pesquisa.

A pandemia pode ter efeitos duradouros na forma como os investidores abastados optam por obter seus conselhos de gestão de patrimônio, com apenas 15% ansiosos para retornar às visitas pessoais ou às filiais. Cerca de 40% dos investidores de alto patrimônio líquido com mais de US$ 2 milhões em ativos para investir disseram preferir telefone ou videoconferência para reuniões de gestão de patrimônio.

Também houve um aumento na proporção de famílias ricas e mais jovens interessadas em consolidar suas contas bancárias e de investimento. Cerca de 53% daqueles com menos de 45 anos e 30% daqueles com US$ 5 milhões a US$ 10 milhões em ativos para investir indicaram que preferem consolidar esses relacionamentos, segundo a McKinsey.

Essas preferências podem ser motivadas por baixas taxas de administração, a oportunidade de alto rendimento em depósitos e a facilidade de transações em diferentes tipos de contas, segundo a pesquisa.

Ativos alternativos – como private equity, dívida privada, imóveis, infraestrutura e recursos naturais – estão aparecendo com mais frequência em portfólios individuais. Cerca de 35% dos investidores de 25 a 44 anos estão mostrando um aumento na demanda por esses ativos, de acordo com a McKinsey.

Além disso, os investidores também estão se voltando mais para ativos digitais, incluindo criptomoedas, ações tokenizadas, títulos de dívida, stablecoins, arte e colecionáveis. Os investidores estão adicionando esses ativos por vários motivos, incluindo a capacidade de obter exposição a novas tecnologias, proteção contra inflação, experimentação ou especulação.