Recupere as perdas de estoque de 2022 com 2 etapas seguras e seguras

Algumas perdas são tão ruins que é dinheiro morto…

Olha, eu sei vários de você entrou em algumas ações incompletas nos últimos dois anos. Não estou citando nomes, mas vamos lá, como pai de dois filhos pequenos, posso dizer quando algo está errado.

Nossas ações de dividendos seguros se comportaram melhor do que, bem, praticamente qualquer outra coisa neste mercado. Temos sido cautelosos desde o final de 21, registrando lucros ao longo do caminho. À medida que o mercado atingia o topo, vendíamos cedo e frequentemente para levantar dinheiro.

Então, se você está me escrevendo sobre dinheiro morto, vamos encarar, você se meteu em algo ruim. Talvez fosse tecnologia ou criptografia ou NFTs. Como queiras.

Não vamos julgar nestas páginas. Na verdade, vamos ajudá-lo recuperar responsavelmente.

Mas prometa-me, desta vez, que todos respeitaremos o som de sucção gigante de 2022. (Desaparecido, mas nunca esquecido, Ross Perot.) Como discutimos Acima de e Acima de e Acima de (E Acima de!), novamente, o Federal Reserve está retirando liquidez do sistema financeiro para acalmar a inflação.

Isso é ruim para as ações, e enquanto o Fed estiver não nosso amigo, o mercado em geral continuará sendo desafiado.

Então vamos terminar de lamentar suas perdas. Tudo o que você entrou fora do nosso Perspectiva contrária comunidade, tenho certeza que subiu como um louco até que não. Quando o impulso virou, virou rápido. Talvez você tenha pensado em vender e registrar lucros, mas esse momento veio e se foi.

Se sim, você não está sozinho. Muitos outros investidores ficaram chocados com a rapidez do declínio de 22. Como você, eles ainda estão segurando alguns grandes perdedores, imaginando o que diabos eles deveriam fazer com esses esqueletos de ações.

Está com 20% de desconto. Agora 40%. 50%. Tem que pular!

Bem, isso não aconteceu. Essas coisas foram jogadas no lixo. Todos os níveis de suporte foram prontamente eliminados. (Lição importante: o apoio é muito menos útil durante os declínios.)

Assumir uma perda é uma prática dolorosa, mas importante nos mercados em baixa. Melhor fazê-lo cedo do que tarde.

No geral, saber quando comprar é mais fácil do que saber quando vender. Os verdadeiros profissionais sabem a importância de libertar um perdedor.

Investir a vida chega até você rápido. E eu entendo porque eu estava lá em 2008.

Se você acha que a criptomoeda é de alta octanagem, deveria ter visto minha conta de futuros em meados dos anos 2000. Como o Brasil desviou sua colheita de açúcar para etanol combustível, seu estrategista de investimentos carregou-se de contratos de açúcar.

Foi brilhante por um tempo. De 2004 a 2008, aumentei a conta de uma participação inicial de US$ 2,000 para US$ 154,000. Então o mercado em baixa de todos os mercados em baixa atingiu, e eu não sabia como me ajustar. Minha ilha tropical veio e se foi!

Mas, mais importante, aprendi a navegar em um mercado em baixa. Todo mundo tem que aprender da maneira mais difícil. E se esta foi sua primeira lição, bem, ótimo. Tinha que acontecer em algum momento.

Agora? Saia desse buraco com uma estratégia segura e segura que funciona muito bem em mercados em baixa.

Há uma maneira de trazer esse dinheiro morto de volta à vida. Precisamos duplicá-lo. E graças a avaliações baratas, podemos fazê-lo rapidamente por meio de ações de dividendos.

Esta é uma torção em nosso núcleo Aposentadoria na estratégia de dividendos, onde encontramos rendimentos seguros de 8%. Grandes pagamentos são ótimos com uma pilha de massa.

Quando estamos com um milhão de dólares, podemos gerar US$ 80,000 por ano com rendimentos de 8%. Na maioria dos anos, isso é tão bom quanto ele ganha.

Mas os mercados de urso são um presente. Eles nos dão uma janela onde podemos dobrar nosso dinheiro rapidamente.

Aqui está o que quero dizer. Em abril de 2020, tínhamos cinco produtores de dividendos vendendo a preços de liquidação. Então, enviei este Alerta Flash para o meu Rendimentos ocultos assinantes para comprar todos os cinco:

Essas cinco compras pontuais entregaram retornos médios de 24%. Agradável.

Este é o tipo de oportunidade que espero ver em breve.

Nós sempre compramos em grandes baixas? Não, claro que não. E para ser honesto, é possível dobrar nosso dinheiro a cada poucos anos sem se preocupar com o próximo movimento do mercado. Deixe-me mostrar-lhe um exemplo.

Em janeiro de 2020, adicionamos UnitedHealth (UNH) a nossa Rendimentos ocultos portfólio. Isso foi dois meses antes de um grave crash do mercado de ações. Grande foto, isso não importava porque:

1. A UNH estava aumentando seus ganhos em 10% ou mais a cada ano.
2. Graças a esses ganhos de lucro, o dividendo da UNH dobrava a cada poucos anos.

A relação preço-lucro (P/L) do UNH de 21 não era ruim para um produtor de lucros de alta qualidade, mas também não era barato. No entanto, em uma base de fluxo de caixa livre (FCF), o múltiplo da ação foi um 17 mais modesto.

Lembre-se, os lucros são uma criação contábil, enquanto o dinheiro é dinheiro. Os diretores financeiros experientes se esforçam para minimizar os lucros (e impostos) enquanto maximizam o caixa. UNH era mais barato em um numerário base.

Além disso, vimos um ponto de inflexão. A unidade Optum da empresa estava ganhando força e destinada a ultrapassar o negócio principal da UNH em lucros. Mais importante, a Optum foi não regulado como um negócio de seguro saúde, o que lhe permitiu ter maiores margens de lucro.

Os negócios estavam bons e prontos para melhorar enquanto a Optum continuava a crescer. O dividendo em rápido crescimento do UNH provavelmente continuaria subindo.

Não esperamos um mergulho, apenas compramos.

Ops! Dois meses depois, uma grande queda atingiu todo o mercado de ações e derrubou o UNH com ele.

Não importa. Nosso terrível timing funcionou muito bem! Ficamos firmes e hoje estamos recebendo um dividendo trimestral 53% maior do que o que compramos há apenas dois anos e meio.

Mas espere, há mais. À medida que o pagamento subia, o mesmo acontecia com o preço das ações da UNH. Estamos sentados em retornos totais de 79% (incluindo dividendos), quase o dobro do dividendo em pouco mais de dois anos.

Se não fosse por esse mercado brutal de urso, já poderíamos estar 100% acima. Mas ei, tudo bem. Temos alguns meses extras para adicionar dinheiro novo à nossa posição no UNH, enquanto o mercado de ações mais amplo circula a tigela.

Quando o Fed finalmente girar, o UNH realmente decolará. Esses tipos de produtores de dividendos são realmente a maneira mais segura e segura de dobrar nosso dinheiro em ações.

Não importa o que aconteça com o mercado ao longo de dias, semanas e meses, os preços das ações, em última análise, seguem seus dividendos. Mostre-me um dividendo que dobrará com o tempo e eu lhe mostrarei uma ação que dobrará seu dinheiro.

Brett Owens é estrategista-chefe de investimentos da Perspectiva contrária. Para obter mais idéias de ótimas receitas, obtenha sua cópia gratuita do último relatório especial: Sua carteira de aposentadoria antecipada: dividendos enormes - todos os meses - para sempre.

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