Banqueiro russo sancionado se gaba em vídeo sobre novo projeto de fintech no México

Um artigo da BNE Intellinews publicado em 6 de março alega que o bilionário Oleg Tinkov, listado na Forbes, usou o dinheiro que levantou com a venda de sua participação no Tinkoff Bank na Rússia para ajudar a iniciar um projeto fintech ao sul da fronteira. Os co-fundadores da start-up mexicana dizem que não é o caso, embora, em um vídeo que circula na Rússia, Oleg chama o projeto de “nosso”.

Ex-executivos do Tinkoff Bank na Rússia, incluindo um americano e um italiano que trabalhavam para Oleg em Moscou há anos, estabeleceram-se no México depois que o Ocidente sancionou os bancos russos pela guerra na Ucrânia. Sua mais recente fintech, chamada Different Technologies, está registrada como uma empresa dos EUA.

Como todo mercado emergente, o México não adotou nenhuma política de sanções ocidentais contra empresas ou indivíduos russos.

As sanções à Rússia não são unificadas nos regimes de sanções ocidentais. O Reino Unido, a Austrália e a Ucrânia introduziram sanções contra Tinkov, amante do luxo e proprietário de iates., enquanto a União Européia apenas sancionou seu banco. Os EUA não sancionamed Tinkoff Bank, nem Oleg, embora ele tenha ficha criminal aqui. Oleg tornou-se cidadão dos EUA em 1996, mas renunciou a isso em 2013 para evitar impostos sobre ganhos de um bilhão de dólares. Ele foi multado e pagou mais de $ 500 milhões em um caso de fraude fiscal em 2021. Essa é a extensão de seus desentendimentos com o longo braço da lei dos EUA.

As sanções ocidentais prejudicaram a vida de muitos executivos de alto escalão da Tinkoff, incluindo o próprio Oleg. Outros tiveram que fazer uma nova vida fora da Rússia. Este é o caso de muitas empresas, não apenas do setor financeiro fortemente sancionado. As empresas que desejavam continuar as operações e ter alcance internacional não podiam mais fazê-lo de seu poleiro em Moscou.

“Sou um dos fundadores da Different Technologies, juntamente com outros três. Começamos em junho”, diz Neri Tollardo, CEO da Different Technologies e ex-vice-presidente de estratégia do Tinkoff Bank em Moscou. “Depois de estudar vários mercados, percebemos que a internacionalização de uma empresa russa não iria mais funcionar. Para isso, desistimos, deixamos a Rússia e começamos de novo. Morei na Rússia por nove anos. Nos mudamos para o México para iniciar a Different Technologies”, diz Tollardo. Tollardo é da Itália.

O bilionário sancionado está a bordo?

O drama em torno de Oleg o tornaria tóxico para uma start-up ou qualquer negócio. Os fundadores da Different Technologies dizem que o empreendimento é todo deles.

“Estamos em contato com Oleg. Todos nós trabalhamos com ele há muito tempo. Mas ele é apenas um conselheiro para nós. Ele não tem nenhum papel formal conosco. Ele não é acionista. Ele não tem investimento no produto”, diz Tollardo. “Começamos isso do zero. Tínhamos um banco muito bem-sucedido na Rússia. Seríamos loucos se não o fizéssemos”, diz. “Para nós, é muito razoável explorar o conhecimento e a experiência de Oleg como um empreendedor em série. Ele não fundou esta empresa. Ex-executivos da Tinkoff fundaram esta empresa.”

Tollardo foi acompanhado no México por um americano chamado Alexander Bro, que trabalhou na Tinkoff como vice-presidente de serviços não financeiros por mais de nove anos. Ele agora é Diretor de Desenvolvimento de Negócios da Different Technologies.

Pelo menos dois executivos russos também fazem parte da equipe - David Isakhanian, desenvolvedor de software e ex-chefe de aplicativos móveis da Tinkoff, e Danil Anisimov, ex-chefe de desenvolvimento de produtos e gerente de fundos do Tinkoff Bank por quase 12 anos. Ambos fazem parte de uma legião de executivos russos que deixaram o país para seguir carreira no exterior.

Oleg no México: a garrafa de tequila Cosmico de US$ 3,800

Alguns se perguntam como um punhado de executivos da Tinkoff poderia ter aberto uma empresa na Cidade do México, mas não é impossível imaginar se eles têm capital suficiente para financiar o empreendimento. Além disso, o produto já está construído, em sua maior parte. Este novo empreendimento opera em um conceito semelhante ao Tinkoff Bank – é um negócio financeiro online. Apesar da pequena sobrecarga e do fato de não haver necessidade de agências bancárias ou grandes torres de escritórios com muitos funcionários, uma startup fintech geralmente leva meses de trabalho e milhões, até dezenas de milhões de dólares em capital inicial. Três outros “refugiados Tinkoff” levantaram US$ 16 milhões para uma startup fintech modelada no Tinkoff Bank nas Filipinas, informou a Reuters em outubro.

A equipe de Moscou da Different Technologies fez parceria com alguns executivos locais que ajudaram a administrar ou foram desenvolvedores de fintechs no México. Não está claro quanto dinheiro eles colocaram na empresa.

O ex-aluno da Universidade de Michigan, Alonso Leon de la Barra, é CFO da Different Technologies. La Barra foi CFO da ID Finance, uma fintech mexicana. Ricardo Torres, outro Veep mexicano da Different, trabalhou na empresa de soluções para cartões de crédito Konfio.

Antes disso, os únicos laços óbvios de Oleg com o México eram sua propriedade de luxo, La Datcha, nas margens do Cabo San Lucas, onde seu iate também foi visto. Faz parte da coleção de propriedades de luxo da Tinkoff. Há rumores de que ele passa parte de seu tempo lá agora, e uma olhada no local torna compreensível o porquê. A propriedade à beira-mar saiu direto da revista Travel & Leisure - uma casa dos sonhos para os super-ricos e o jet set russo cansado de Dubai.

Este mês, um vídeo que circulou pela Rússia mostrou Oleg em uma loja de bebidas mexicana recentemente experimentando um novo cartão de crédito. No vídeo, um homem fala russo fora da câmera e filma garrafas coloridas de tequila. Ele dá um zoom em um em particular – uma garrafa colorida de $ 3,800 de Cosmico Tequila. Um balconista atrás do balcão, vestido com um decote em V preto de manga comprida, pega a garrafa e pergunta em espanhol: “¿Éste?” e Oleg responde a ela em russo, “da”.

Vemos então a carta em sua mão. Tem números como um cartão de crédito normal. É um leitor de chip. Ele o vira e você pode ver o código de segurança de três dígitos no verso e a data de validade. É um movimento arriscado filmar isso, mas Oleg não tem medo de movimentos arriscados. Não há nenhum logotipo no cartão. Não há nenhum nome ligado a ele. Este é um test drive.

O balconista se move atrás de um balcão de plexiglass para ligar para ele atrás de um computador de mesa HP. Ela coloca o cartão em um leitor portátil de pagamentos. Ele digita um número PIN. Oleg espera para ver se a transação funciona. Ele aponta para a tela. Sucesso! O recibo é impresso.

Nesse momento, ele vira a câmera para si mesmo pela primeira vez. Ele está vestido com o Miami Vice dos anos 1980: um paletó esporte bege e uma camiseta branca com tons de preto escuro. Ele faz um sinal de paz com os dedos e desliga a câmera no típico estilo Oleg.

A câmera então se volta para dois rapazes mais jovens. Oleg agradece em russo, dizendo “spasibo”, e chama o projeto de “nosso” (“nash” em russo). Um dos homens é Alexander Bro. Oleg diz seu nome como se fossem velhos amigos de faculdade. Bro está vestido como um típico mano do Vale do Silício, com camiseta branca e moletom azul com zíper. Ele não parece muito satisfeito por estar diante das câmeras. Bro está parado perto de outro homem, mas não está claro quem.

Nada disso sugere que Oleg tenha algo a ver com a Different Technologies, exceto como consultor. E se o fizesse, como investidor, nada disso violaria as sanções americanas.

Oleg foi forçado a vender sua participação de 35% na TCS Group Holding em abril do ano passado, a holding proprietária do Tinkoff Bank. Ele o vendeu para evitar o risco da empresa depois que o Reino Unido, a Austrália e a Ucrânia o atingiram com sanções. As ações do Grupo TCS foram suspensas de negociação na Bolsa de Valores de Londres, onde estavam listadas, em março de 2022.

O oligarca russo sancionado pelos EUA, Vladimir Potanin, comprou a posição de Tinkov e sua família no TCS Group. Oleg vendeu outros negócios para empresas cuja propriedade incluía outro bilionário da Forbes, Roman Abramovich. Ser um bilionário russo tem complicações hoje. Ambos os homens são sancionados. Eles estariam melhor na classe média e menos intrigantes.

Sanções russas e seus descontentes

As sanções contra a elite empresarial da Rússia tinham dois alvos – prejudicar a economia russa, isolando-a de talentos ocidentais e transações comerciais, e usar esses executivos como influenciadores na esperança de que eles pudessem fazer lobby em Moscou para parar a guerra.

Mas Oleg tem tanto a dizer na política externa russa quanto Jeff Bezos tem na Casa Branca. Oleg renunciou à sua cidadania russa recentemente, chamando a guerra de “insana”.

Ele foi castigado pelo Reino Unido por seus comentários de 2014 sobre a anexação da Crimeia, algo que foi usado para destacá-lo como um “apoiador de Putin” (uma vez dizendo descaradamente que Putin deveria ser czar vitalício). Ele disse que apoiou a aquisição russa da Crimeia. Então, novamente, a maioria dos crimeanos apoiou a anexação, de acordo com pesquisas nos EUA e na Europa.

De acordo com um relatório de 1º de março da Bloomberg, o ex-petroleiro e exilado 'oligarca' russo Mikhail Khodorkovsky, que passou anos em uma prisão russa após um conflito com Vladimir Putin em relação à Yukos Oil, escreveu ao Ministério das Relações Exteriores britânico no mês passado para apelar por sanções alívio para Oleg Tinkov.

“Acredito que a decisão de impor sanções a ele foi errada”, relatou Bloomberg. Ele citou as críticas de Oleg à guerra. “A suspensão das sanções deve estar claramente ligada ao desengajamento público deste regime e de sua guerra”, disse Khodorkovsky.

Numerosos russos sancionados que vivem no exterior se manifestaram contra a guerra, muitas vezes com o argumento de que suas críticas os colocarão em boas graças com os encarregados das sanções em Washington e Bruxelas. Nenhum conseguiu.